國金基金管理有限公司國金金騰通貨幣市場證券投資基金招募說明書(更新)
國金基金管理有限公司
國金金騰通貨幣市場證券投資基金
招募說明書(更新)
基金管理人：國金基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二〇二六年一月
重要提示
國金金騰通貨幣市場證券投資基金（以下簡稱“本基金”）募集申請已于
2014年1月23日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可﹝2014﹞128號文準(zhǔn)予募集注冊。本基金的
基金合同于2014年2月17日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。當(dāng)投資者贖回時，
所得或會高于或低于投資者先前所支付的金額。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素
產(chǎn)生波動。投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在
投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，
理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會
等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險、基金管理人在基金
管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險、本基金的特定風(fēng)險等。本基金為貨幣市場
基金，本基金屬于高流動性、低風(fēng)險的基金品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益均低于
股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀
本基金的招募說明書和基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，
并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。基金管理
人建議基金投資者根據(jù)自身的風(fēng)險收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中
長期持有。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者做出
投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)
責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣怂芾淼钠渌鸬臉I(yè)績
并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險，投資者在認(rèn)購（或申購）本基
金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金合同。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年12月31日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
數(shù)據(jù)截止日為2025年09月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金
合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決；不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)
濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。
目錄
一、緒言............................................................................................................................1
二、釋義............................................................................................................................2
三、基金管理人................................................................................................................7
四、基金托管人..............................................................................................................15
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................20
六、基金份額的分類......................................................................................................48
七、基金的募集..............................................................................................................49
八、基金合同的生效......................................................................................................52
九、基金份額的申購與贖回..........................................................................................53
十、基金的投資..............................................................................................................61
十一、基金的業(yè)績..........................................................................................................72
十二、基金的財產(chǎn)..........................................................................................................76
十三、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................77
十四、基金的收益與分配..............................................................................................81
十五、基金費(fèi)用與稅收..................................................................................................83
十六、代理收取增值服務(wù)費(fèi)..........................................................................................85
十七、基金的會計與審計..............................................................................................86
十八、基金的信息披露..................................................................................................87
十九、風(fēng)險揭示..............................................................................................................93
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................................................95
二十一、基金合同內(nèi)容摘要..........................................................................................97
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................................112
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)............................................................................123
二十四、其他應(yīng)披露事項............................................................................................125
二十五、招募說明書存放及查閱方式........................................................................127
二十六、備查文件........................................................................................................128
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）等有關(guān)法律
法規(guī)以及《國金金騰通貨幣市場證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
本招募說明書闡述了國金金騰通貨幣市場證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)
險、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔
細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托
或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明
其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)
利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國金金騰通貨幣市場證券投資基金
2、基金管理人：指國金基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國金金騰通貨幣市場證券投資基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國金金騰通貨幣
市場證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國金金騰通貨幣市場證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國金金騰通貨幣市場證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《國金金騰通貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新（本基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，
將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議
修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常
務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共和國
港口法〉等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)
關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的
修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中
國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指國金基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)
議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊、辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為國金基金管理有限
公司或接受國金基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起基金的基金份額變動及結(jié)余情
況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國金基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投
資者共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書的規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年化資產(chǎn)收益率
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
55、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒體
56、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
57、本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和C類基金份額。兩類基金份額分
設(shè)不同的基金代碼，收取不同的增值服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率
58、A類基金份額：指按照0.20%年費(fèi)率計提管理費(fèi)、按照0.05%年費(fèi)率計提托
管費(fèi)的基金份額類別
59、C類基金份額：指按照0.20%年費(fèi)率計提管理費(fèi)、按照0.05%年費(fèi)率計提托
管費(fèi)并按照0.75%年費(fèi)率代理收取增值服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
60、增值服務(wù)費(fèi)：指本基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，因向投資者提
供增值服務(wù)而收取的費(fèi)用
61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國
證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除外
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，如
適用本基金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國金基金管理有限公司
成立日期：2011年11月2日
注冊地址：北京市懷柔區(qū)懷柔鎮(zhèn)紅星路1037號一層1049室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街31號院1號樓三星大廈51層
法定代表人：邰海波
組織形式：有限責(zé)任公司
聯(lián)系電話：010-88005888
聯(lián)系人：何新欣
注冊資本：3.6億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
國金基金管理有限公司股東為國金證券股份有限公司、蘇州工業(yè)園區(qū)兆潤投資
控股集團(tuán)有限公司、廣東寶麗華新能源股份有限公司、涌金投資控股有限公司、蘇
州元道亨經(jīng)濟(jì)信息咨詢中心（有限合伙）、蘇州元道利經(jīng)濟(jì)信息咨詢中心（有限合
伙）和蘇州元道貞經(jīng)濟(jì)信息咨詢中心（有限合伙），七家企業(yè)共同出資3.6億元人民
幣，出資比例分別為51%、19.5%、19.5%、5%、1.5%、1.9%、1.6%。
二、主要人員情況
1、董事會成員
紀(jì)路先生，董事長，碩士EMBA。歷任博時基金管理有限公司研究員、金信證券
有限責(zé)任公司投資研究中心總經(jīng)理、國金證券股份有限公司研究所總經(jīng)理?，F(xiàn)任國
金證券股份有限公司副總裁，國金基金管理有限公司董事長，國金證券（香港）有
限公司董事，國金財務(wù)（香港）有限公司董事，國金道富投資服務(wù)有限公司董事，
上海國金理益財富基金銷售有限公司執(zhí)行董事。
姜文國先生，董事，碩士。歷任光大證券有限公司資產(chǎn)經(jīng)營部項目經(jīng)理，興業(yè)
證券股份有限公司投資銀行上?？偛扛笨偨?jīng)理、總經(jīng)理，興業(yè)證券總裁助理，國金
證券有限責(zé)任公司投資銀行部總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任國金證券股份有限公司
黨委副書記、董事、總裁、財務(wù)總監(jiān)，國金期貨有限責(zé)任公司董事，國金證券（香
港）有限公司董事，國金國際資產(chǎn)管理有限公司董事，國金國際企業(yè)融資有限公司
董事，國金基金管理有限公司董事。
黃艷女士，董事，碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任華夏銀行蘇州支行國際業(yè)務(wù)部職
員，蘇州工業(yè)園區(qū)國有資產(chǎn)經(jīng)營公司投資銀行部職員，蘇州工業(yè)園區(qū)地產(chǎn)經(jīng)營管理
公司綜合部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，蘇州工業(yè)園區(qū)地產(chǎn)經(jīng)營管理公司總裁助理、副總
裁?，F(xiàn)任蘇州工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司副總裁，國金基金管理有限公司董事。
江卓文先生，董事，碩士。歷任佛山健全會計師事務(wù)所辦事員，佛山華新包裝
股份有限公司運(yùn)營主管、辦公室主任、證券事務(wù)代表，廣州賽萊拉干細(xì)胞科技股份
有限公司證券事務(wù)代表，廣東通力定造股份有限公司董事會秘書，廣州中匯建元投
資合伙企業(yè)（有限合伙）投資經(jīng)理?，F(xiàn)任廣東寶麗華新能源股份有限公司董事、董
事會秘書，國金基金管理有限公司董事。
趙煜先生，董事，學(xué)士。歷任上海浦東中軟科技發(fā)展有限公司董事副總經(jīng)理，
云南國際信托有限公司董事。現(xiàn)任國金證券股份有限公司董事，涌金投資控股有限
公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，長沙涌金（集團(tuán)）有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，涌金實(shí)業(yè)
（集團(tuán)）有限公司董事長助理，國金基金管理有限公司董事。
邰海波先生，董事，學(xué)士。歷任華夏證券股份有限公司資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理，
中國包裝集團(tuán)投資部經(jīng)理，凱基管理咨詢有限公司副總經(jīng)理，元大證券（香港）有
限公司大中華區(qū)業(yè)務(wù)總監(jiān)，國金證券股份有限公司股票銷售交易部總經(jīng)理。現(xiàn)任國
金基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，北京千石創(chuàng)富資本管理有限公司董事長，國金
基金管理有限公司上海分公司負(fù)責(zé)人。
張克東先生，獨(dú)立董事，學(xué)士，注冊會計師。歷任煤炭工業(yè)部技術(shù)發(fā)展司、煤
炭科學(xué)研究總院科員、主任科員，中國國際經(jīng)濟(jì)咨詢公司、中信會計師事務(wù)所咨詢
員、項目經(jīng)理，中信會計師事務(wù)所副主任，中天信會計師事務(wù)所副主任?，F(xiàn)任信永
中和會計師事務(wù)所監(jiān)事、合伙人，國金基金管理有限公司獨(dú)立董事。
鮑卉芳女士，獨(dú)立董事，碩士。歷任湖北省鄖陽地區(qū)法律顧問處律師，最高人
民檢察院法紀(jì)廳書記員，北京市中銀律師事務(wù)所律師，北京市博宇律師事務(wù)所律
師，北京市大成律師事務(wù)所律師，北京市同維律師事務(wù)所律師?，F(xiàn)任北京市康達(dá)律
師事務(wù)所合伙人、律師，國金基金管理有限公司獨(dú)立董事。
張勇先生，獨(dú)立董事，碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任中國建設(shè)銀行北京分行二處副
處長，中國建設(shè)銀行北京信托公司總經(jīng)理，中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司托管清
算部總經(jīng)理，中國金谷國際信托有限責(zé)任公司董事長。現(xiàn)任國金基金管理有限公司
獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會成員
許強(qiáng)先生，監(jiān)事會主席，碩士。歷任蘇州商品交易所交易部、交割部、信息部
總經(jīng)理，中國華通物產(chǎn)集團(tuán)經(jīng)易期貨經(jīng)紀(jì)有限公司副總裁，蘇州工業(yè)園區(qū)國有資產(chǎn)
經(jīng)營公司投資銀行部總經(jīng)理，蘇州工業(yè)園區(qū)地產(chǎn)經(jīng)營管理公司投資部總經(jīng)理。現(xiàn)任
蘇州工業(yè)園區(qū)資產(chǎn)管理有限公司董事長、國金基金管理有限公司監(jiān)事會主席。
樂夢琦女士，監(jiān)事，碩士。歷任廣汽資本有限公司投資助理，廣東阿米巴基金
管理有限公司高級研究員，基石資本管理股份有限公司高級投資經(jīng)理?，F(xiàn)任廣東寶
新投資發(fā)展有限公司高級投資經(jīng)理，國金基金管理有限公司監(jiān)事。
劉容女士，職工代表監(jiān)事，碩士。歷任北大方正物產(chǎn)集團(tuán)農(nóng)產(chǎn)品部期貨研究員
兼總辦會助理，國金基金管理有限公司（籌）風(fēng)險管理部風(fēng)險分析師，國金基金管
理有限公司風(fēng)險管理部風(fēng)險分析師兼董事會秘書、合規(guī)風(fēng)控部總經(jīng)理助理、合規(guī)風(fēng)
控部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任國金基金管理有限公司合規(guī)風(fēng)控部總經(jīng)理、職工代表監(jiān)事，北
京千石創(chuàng)富資本管理有限公司股東代表監(jiān)事。
于曉蓮女士，職工代表監(jiān)事，學(xué)士。歷任中國建設(shè)銀行投資托管服務(wù)部基金會
計，國金基金管理有限公司（籌）清算部基金會計，國金基金管理有限公司基金清
算部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任國金基金管理有限公司運(yùn)營支持部副總經(jīng)理、職工代表監(jiān)事。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
邰海波先生，總經(jīng)理，學(xué)士。簡歷請見上文。
虞志海先生，督察長，學(xué)士。歷任華西證券上海曲陽路證券營業(yè)部電腦部經(jīng)
理，國金證券股份有限公司清算部助理總經(jīng)理、合規(guī)管理部總經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)助
理，國金基金管理有限公司督察長助理。現(xiàn)任國金基金管理有限公司督察長，上海
國金理益財富基金銷售有限公司監(jiān)事。
聶武鵬先生，副總經(jīng)理，首席信息官，碩士。歷任天虹商場股份有限公司培訓(xùn)
專員，TCL集團(tuán)股份有限公司招聘及培訓(xùn)經(jīng)理，深圳迅雷網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司高級招
聘經(jīng)理，國金基金管理有限公司（籌）綜合管理部總經(jīng)理助理兼人力資源經(jīng)理，國
金基金管理有限公司總經(jīng)理助理、運(yùn)營總監(jiān)兼運(yùn)營支持部總經(jīng)理、職工代表監(jiān)事。
現(xiàn)任國金基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席信息官兼運(yùn)營總監(jiān)，北京千石創(chuàng)富資本
管理有限公司監(jiān)事會主席。
林霄先生，副總經(jīng)理，學(xué)士。歷任新浪網(wǎng)技術(shù)（中國）有限公司華北銷售部高
級客戶經(jīng)理、編輯，陽光保險集團(tuán)股份有限公司電子商務(wù)部市場總監(jiān)，安邦保險集
團(tuán)股份有限公司電子商務(wù)部運(yùn)營總監(jiān)，國金基金管理有限公司市場營銷部總經(jīng)理、
互聯(lián)網(wǎng)金融中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理兼網(wǎng)金總監(jiān)。現(xiàn)任國金基金管理有限公司副總
經(jīng)理兼財富管理部總經(jīng)理。
于濤先生，副總經(jīng)理，博士。歷任中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行公司信貸部高級經(jīng)
理，大公國際評估有限公司工商企業(yè)評級部總經(jīng)理，中債資信評估有限公司研究部
副總經(jīng)理，銀河基金管理有限公司固定收益部債券高級研究員，融通基金管理有限
公司固定收益部債券高級研究員、信用債研究主管，安信證券股份有限公司資產(chǎn)管
理部高級債券投資經(jīng)理，嘉實(shí)基金管理有限公司固定收益部高級債券基金經(jīng)理，富
榮基金管理有限公司副總經(jīng)理，國金基金管理有限公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資
總監(jiān)。現(xiàn)任國金基金管理有限公司副總經(jīng)理兼固定收益投資總監(jiān)。
4、基金經(jīng)理
曾省強(qiáng)先生，碩士。歷任江蘇信寧投資管理有限公司固定收益部交易員，國金
基金管理有限公司基金交易部交易員?，F(xiàn)任國金基金管理有限公司固定收益投資部
基金經(jīng)理，兼任國金惠享一年定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理。
5、投資決策委員會成員名單
投資決策委員會成員包括公司總經(jīng)理邰海波先生，副總經(jīng)理兼固定收益投資總
監(jiān)于濤先生，副總經(jīng)理兼首席信息官聶武鵬先生，基金交易部總經(jīng)理詹毛毛先生，
量化投資中心總經(jīng)理姚加紅先生，量化投資中心副總經(jīng)理馬芳女士，固定收益投資
部總經(jīng)理徐艷芳女士，權(quán)益研究部總經(jīng)理張望先生，大類資產(chǎn)配置部副總經(jīng)理（主
持工作）王珂先生，多資產(chǎn)投資部總經(jīng)理杜哲先生，多資產(chǎn)投資部投資經(jīng)理葉偉平
先生，固收研究部代理總經(jīng)理王寶寧女士，REITs投資部總經(jīng)理周炳濤先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理本基金備案手續(xù)。
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益。
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。
6、編制基金定期報告，包括季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率。
8、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義
務(wù)。
9、召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
11、以基金管理人名義，代表本基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的
發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券投資基金法》的行為，
并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)。
（3）承銷證券。
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。
（5）從事可能使基金財產(chǎn)承擔(dān)無限責(zé)任的投資。
（6）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益。
（7）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（8）侵占、挪用基金財產(chǎn)。
（9）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動。
（10）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)。
（11）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營。
（2）違反基金合同或托管協(xié)議。
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進(jìn)行虛假信息披露。
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管。
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)。
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
（8）除按基金管理人制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投
資。
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場價
格，擾亂市場秩序。
（11）貶損同行，以提高自己。
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分。
（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展。
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象。
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹(jǐn)慎的原則為基
金份額持有人謀取最大利益。
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益。
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)
過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則：設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)控部，合規(guī)風(fēng)控部保持高度的獨(dú)立性和
權(quán)威性，負(fù)責(zé)對公司各部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行稽核和檢查。
（3）相互制約原則：各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的
機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險管理更
具客觀性和操作性。
2、內(nèi)部控制的體系結(jié)構(gòu)
公司的內(nèi)部控制體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對內(nèi)部控制負(fù)最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負(fù)責(zé)制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負(fù)完全的和最終的
責(zé)任。
（2）督察長：獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對董事會負(fù)責(zé)；及時向董事會及/或董
事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會提交有關(guān)公司規(guī)范運(yùn)作和風(fēng)險控制方面的工作報告。
（3）投資決策委員會：負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金財產(chǎn)的運(yùn)作、制定本基金的資產(chǎn)配置方
案和基本的投資策略。
（4）風(fēng)險控制委員會：負(fù)責(zé)對基金投資運(yùn)作的風(fēng)險進(jìn)行測量和監(jiān)控。
（5）合規(guī)風(fēng)控部：負(fù)責(zé)對公司風(fēng)險管理政策和措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察，并
為每一個部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風(fēng)險管理和控制的環(huán)
境中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)；同時負(fù)責(zé)對投資事前及事中的風(fēng)險監(jiān)控，具體落實(shí)針對投研運(yùn)
作的相關(guān)法律法規(guī)、公司制度及日常的投研風(fēng)控決策，設(shè)置相應(yīng)的投研風(fēng)控措施，
并對各投資組合風(fēng)險進(jìn)行分析，對發(fā)現(xiàn)的異常及時向相關(guān)部門反饋，以作為調(diào)整投
資決策的依據(jù)。
（6）業(yè)務(wù)部門：風(fēng)險管理是每一個業(yè)務(wù)部門最首要的責(zé)任。部門負(fù)責(zé)人對本
部門的風(fēng)險負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理系
統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。
3、內(nèi)部控制的措施
（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高
管人員關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察
稽核工作是獨(dú)立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：建立、健全了各項制度，做到基
金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡
機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制：建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確
自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)
險。
（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序：分別建立了公司營運(yùn)風(fēng)
險和投資風(fēng)險控制委員會，使用適合的程序，確認(rèn)和評估與公司運(yùn)作和投資有關(guān)的
風(fēng)險；公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進(jìn)行層層匯報，使各個層
次的人員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投
資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進(jìn)行全面和實(shí)時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建
立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險，以便公司及時
采取有效的措施，對風(fēng)險進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)：制定了完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)
的培訓(xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險。
4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制。
四、基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國性
股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代
金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所
掛牌上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為國內(nèi)首家實(shí)施
股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H股股票（代碼：
01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行不斷完善公司治
理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓人信
賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人高
級管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等工
作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國工商銀行總行資
產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人
民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地
發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立
伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起
點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工106人，平均年齡
38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的經(jīng)
營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平臺，
為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國民生銀行資產(chǎn)托
管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合作客戶的代表
受邀參加了啟動儀式。資產(chǎn)托管部始終堅持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面
的綜合金融服務(wù)。對內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺，向各類托
管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的充分認(rèn)可，也在市場
上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。自2021年以來，中國
民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息
報告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年度
優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎2022年度
金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融時報》“年度最佳資產(chǎn)托管銀
行”，《證券時報》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管
銀行天璣獎”，《新浪財經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新銀行”獎，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報》
“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎”、《經(jīng)濟(jì)觀察報》“2025年度卓越養(yǎng)老金托管銀
行”、《中國經(jīng)營報》“2025卓越競爭力資產(chǎn)托管銀行”、《金融時報》2025年度入選
金融高水平開發(fā)案例等獎項。
截至2025年12月31日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、
中銀新趨勢靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模
13,691.14億元。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制
和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財產(chǎn)的安
全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理
念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，
以落實(shí)到位的過程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動態(tài)、主動、有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)
險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險管理工作?？傂酗L(fēng)險管理委員會是總行高
級管理層下設(shè)的風(fēng)險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負(fù)責(zé)，支持高級管理層履行職
責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作在總行風(fēng)險管理委員會的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險，具體職責(zé)與分工
如下：總行風(fēng)險管理部作為總行風(fēng)險管理委員會秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險管理的統(tǒng)籌
部門，對資產(chǎn)托管部的風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
項下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對業(yè)務(wù)開展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問題
整改落實(shí)；總行審計部對全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計，包括定期內(nèi)部審計、現(xiàn)場和
非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案。
3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項政
策。
(2)全面性原則。風(fēng)險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務(wù)中心、各個崗位和各級人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中風(fēng)
險發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨
著托管部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策
制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏
洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對獨(dú)立性。風(fēng)險合規(guī)管理
中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個人干涉。業(yè)務(wù)操作人員
和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切實(shí)可行
的相互制衡措施來消除風(fēng)險控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財務(wù)與托管資產(chǎn)財務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常
操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4、內(nèi)部風(fēng)險控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險識別與評估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定并實(shí)施風(fēng)險控制措
施。
(4)相對獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)
控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與控制
理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中
心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)
控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。
(1)堅持風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司資
產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防
范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題
新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防
范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險管理。將風(fēng)險控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每
位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已
經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為
規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)
務(wù)的發(fā)展還會不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險控制管理的有
力保證。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置風(fēng)險合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對業(yè)務(wù)
的運(yùn)行進(jìn)行檢查。總行審計部不定期對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面
而且從風(fēng)險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動風(fēng)險控
制功能。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合
同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、基金資
產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬的計提和
支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基
金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關(guān)法
律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管
理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)，并以書面形式對基金托管
人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理
人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
（一）直銷機(jī)構(gòu)
國金基金管理有限公司直銷中心
注冊地址：北京市懷柔區(qū)懷柔鎮(zhèn)紅星路1037號一層1049室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街31號院1號樓三星大廈51層
法定代表人：邰海波
聯(lián)系人：肖娜
聯(lián)系電話：010-88005819
客服信箱：service@gfund.com
客服電話：4000-2000-18
傳真：010-88005816
網(wǎng)站：http：//www.gfund.com
（二）其他銷售機(jī)構(gòu)
（1）興業(yè)銀行股份有限公司（僅限同業(yè)平臺）
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（2）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
客服電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（3）寧波銀行股份有限公司（僅限同業(yè)平臺）
注冊地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（4）江蘇銀行股份有限公司
地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（5）蘇州銀行股份有限公司
注冊地址：江蘇蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
辦公地址：江蘇蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法定代表人：崔慶軍
客服電話：96067
網(wǎng)址：www.suzhoubank.com
（6）浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：陳海強(qiáng)
客服電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
（7）中信銀行股份有限公司（僅限同業(yè)平臺）
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
客服電話：95558
網(wǎng)址：https://www.citicbank.com/
（8）平安銀行股份有限公司（僅限同業(yè)平臺）
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號,廣東省深圳市福田區(qū)益田路
5023號平安金融中心B座
法定代表人：謝永林
客服電話：95511
網(wǎng)址：https://bank.pingan.com/
（9）深圳前海微眾銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室
辦公地址：深圳市南山區(qū)沙河西路1819號深圳灣科技生態(tài)園7棟A座
法定代表人：顧敏
客服電話：400-999-8800
網(wǎng)址：www.webank.com
（10）中信百信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)安定路5號院3號樓8-11層
法定代表人：寇冠
聯(lián)系人：韓曉彤
電話：010-50925699
客服電話：956186
網(wǎng)址：www.aibank.com
（11）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市東城根上街95號
法定代表人：冉云
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（12）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰君安大廈
法定代表人：朱健
網(wǎng)址：www.gtht.com
服務(wù)熱線:95521/4008888666
（13）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓泰康集團(tuán)大廈13層
法定代表人：劉成
客服電話：95587/4008-888-108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（14）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.citics.com
（15）中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：肖海峰
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（16）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01）,1001室
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01）,1001室
法定代表人：胡伏云
客服電話：95548
公司網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（17）中國銀河證券股份有限公司
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法定代表人：王晟
客服電話：4008-888-888、95551
公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（18）申萬宏源證券有限公司
注冊地址:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層（郵編:200031）
法定代表人：楊玉成
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址:www.swhysc.com
（19）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20
樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓
2005室（郵編:830002）
法定代表人：王獻(xiàn)軍
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（20）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務(wù)
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（21）民生證券股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街28號民生金融中心A座16-18層
郵政編碼：100005
法定代表人：馮鶴年
聯(lián)系人：韓秀萍
電話：010-85127609
傳真：010-85127641
客服電話：95376
網(wǎng)址：www.mszq.com
（22）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（23）山西證券股份有限公司
注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：侯巍
聯(lián)系人：郭熠
電話：0351－8686659
客服電話：95573
網(wǎng)址：www.i618.com.cn
（24）信達(dá)證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：高冠江
聯(lián)系人：唐靜
電話：010-63080985
客服電話：400-800-8899
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（25）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人：何之江
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（26）東海證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號東海證券大廈
法定代表人：王文卓
電話：021-20333333
傳真：021-50498825
客服電話：95531；400-8888-588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（27）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟(jì)南市經(jīng)七路86號
辦公地址：濟(jì)南市經(jīng)七路86號
法定代表人：王洪
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（28）華福證券有限責(zé)任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層，4層，5層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)濱江大道5129號N1座
法定代表人：蘇軍良
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（29）中山證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23
層
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23
層
法定代表人：李永湖
電話：0755-82943755
傳真：0755-82960582
客戶服務(wù)電話：95329
網(wǎng)址：www.zszq.com
（30）中天證券股份有限公司
注冊地址：沈陽市和平區(qū)光榮街23甲
法定代表人：李安有
客服電話：（024）95346
網(wǎng)址：www.iztzq.com
（31）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊地址：貴州省貴陽市中華北路216號華創(chuàng)證券
辦公地址：貴州省貴陽市中華北路216號華創(chuàng)證券
法定代表人：陶永澤
聯(lián)系人：田桂霖
電話：0851-86824129
客服電話：960872
網(wǎng)址：www.hczq.com
（32）華西證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號
法定代表人：楊炯洋
客服電話：95584
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（33）國都證券股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層
法定代表人：錢文海
網(wǎng)址：www.guodu.com
客戶服務(wù)電話：400-818-8118
（34）聯(lián)儲證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)深南大道南側(cè)金地中心大廈9樓
郵政編碼：518028
法定代表人：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：丁倩云
電話：010-86499427
傳真：010-86499401
客服電話：400-620-6868
網(wǎng)址：www.lczq.com
（35）金融街證券股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合
樓
辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合
樓
法定代表人：祝艷輝
客戶服務(wù)電話：956088
網(wǎng)址：www.cnht.com.cn
（36）東北證券股份有限公司
注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號
法定代表人：李福春
客服電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（37）渤海證券股份有限公司
注冊地址：天津市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室
辦公地址：天津市南開區(qū)賓水西道8號
法定代表人：安志勇
客服電話：956066
網(wǎng)址：https://www.bhzq.com
（38）中銀國際證券股份有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39-41層、31層
法定代表人：寧敏
聯(lián)系電話：021-20328755
聯(lián)系人：初曉
網(wǎng)址：www.bocichina.com
服務(wù)熱線:400-620-8888
（39）國盛證券股份有限公司
注冊地址：江西省南昌市西湖區(qū)云錦路1888號華僑城五期云域9棟1樓108室
辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)鳳凰中大道1115號北京銀行南昌分行營業(yè)
大樓
法定代表人：劉朝東
客服電話：956080
網(wǎng)址：www.gszq.com
（40）西部證券股份有限公司
注冊地址：西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
客服電話：95582
網(wǎng)址：http://www.west95582.com/
（41）中航證券有限公司
注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟
41層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)望京東園四區(qū)2號中航資本大廈35層
法定代表人：叢中
客服電話：95335
網(wǎng)址：http://avicsec.com/main/home/index.shtml
（42）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
郵編：850000
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：陳亞男
聯(lián)系電話：021-23586583
傳真：021-23586860
客服電話：95357
公司網(wǎng)站：http://www.18.cn
（43）中郵證券有限責(zé)任公司
注冊地址：陜西省西安市唐延路5號陜西郵政信息大廈11層
郵政編碼：100010
法定代表人：丁奇文
傳真：010-67017788
客服電話：4008-888-005
網(wǎng)址：http://www.cnpsec.com.cn
（44）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21層及
第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
法定代表人：高濤
客服電話：95532/400 600 8008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（45）天風(fēng)證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層
辦公地址：湖北省武漢市武昌區(qū)中北路217號天風(fēng)大廈2號樓
法定代表人：龐介民
客戶服務(wù)電話：95391
網(wǎng)址：www.tfzq.com
（46）華林證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5-5
郵政編碼：518048
法定代表人：林立
聯(lián)系人：胡倩
電話：：0755-82707888-1109
傳真：0755-82707993
客服電話：400-188-3888
網(wǎng)址：www.chinalions.com
（47）英大證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
郵政編碼：518031
法定代表人：郝京春
聯(lián)系人：林培鑫
電話：0755-83637967
傳真：0755-83007034
網(wǎng)址：www.ydsc.com.cn
客服電話：400-018-8688
（48）湘財證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
郵政編碼：410004
法定代表人：高振營
聯(lián)系人：江恩前
電話：021-50295432
傳真：021-68865680
網(wǎng)址：www.xcsc.com
客服電話：95351
（49）長江證券股份有限公司
注冊地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號
法定代表人：劉正斌
客戶服務(wù)熱線：95579或4008-888-999
聯(lián)系人：奚博宇
電話：027-65799999
傳真：027-85481900
長江證券客戶服務(wù)網(wǎng)站：www.95579.com
（50）廣發(fā)證券股份有限公司
住所地：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈
通信地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈
法定代表人：林傳輝
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（51）興業(yè)證券股份有限公司
住所地：福州市湖東路268號
法定代表人：楊華輝
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（52）德邦證券股份有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓
法定代表人：武曉春
客服電話：400 8888 128
網(wǎng)址：www.tebon.com.cn
（53）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法定代表人：劉學(xué)民
客服電話：95358
網(wǎng)址：https://www.firstcapital.com.cn/
（54）國新證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號2幢1層A2112室
法定代表人：張海文
客服電話：95390
網(wǎng)址：https://www.crsec.com.cn/
（55）國聯(lián)民生證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省無錫市金融一街8號
法定代表人：葛小波
注冊資本：28.32億元人民幣
客服電話：95570
網(wǎng)址：https://www.glsc.com.cn/#/
（56）銀泰證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)竹子林四路紫竹七道18號光大銀行18樓
法定代表人：劉強(qiáng)
客服電話：95341
網(wǎng)址：https://www.ytzq.com/
（57）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
客戶服務(wù)電話：95305-8
網(wǎng)址：www.huayuanstock.com
（58）東吳證券股份有限公司
注冊地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號
辦公地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號
法定代表人：范力
客服電話：95330
網(wǎng)址：www.dwzq.com.cn
（59）東莞證券股份有限公司
注冊地址：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：東莞市莞城區(qū)可園南路一號
法定代表人：陳照星
客服電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（60）中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
法定代表人：竇長宏
客服電話：400-990-8826
公司網(wǎng)站：www.citicsf.com
（61）海通期貨股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路799號第5層、第11層04單
元、第12層
法定代表人：吳紅松
聯(lián)系人：王曦語
電話：021-38917316
客服電話：400-820-9133
網(wǎng)址：https://www.htfutures.com/
（62）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心5層
法定代表人：李科
客服熱線：95510
公司網(wǎng)站：http://fund.sinosig.com/
（63）中國人壽保險股份有限公司
注冊地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號
法定代表人：白濤
客服電話：95519
公司網(wǎng)站：www.e-chinalife.com
（64）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)址：http://licaike.hexun.com/
（65）眾惠基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4
棟30層1號
郵政編碼：550081
法定代表人：盧安軍
電話：0851-822209888
客服電話：400-839-1818
網(wǎng)址：www.zhfundsales.com
（66）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：4008-215-399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（67）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13
室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13
室
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn/www.jjmmw.com
（68）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座
法定代表人：其實(shí)
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（69）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址（住所）：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元（郵編：200081）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10F、11F、14F（郵
編:200120）
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
客服電話：400-700-9665
法定代表人：陶怡
（70）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法人代表：王珺
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（71）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號11層
法定代表人：張躍偉
客服電話：4008202899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（72）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市文二西路1號903室
辦公地址：杭州市余杭區(qū)同順街18號同花順新大樓
法定代表人：吳強(qiáng)
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（73）北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安苑路11號西樓6層604、607
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號盤古大觀3205
法定代表人：閆振杰
客服電話：400-818-8000
網(wǎng)址：www.myfund.com
（74）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區(qū)月浦鎮(zhèn)塘南街57號6幢221室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（75）嘉實(shí)財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
法定代表人：張峰
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（76）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)麗澤商務(wù)區(qū)金澤路161號院1號樓銳中心3層309
法定代表人：梁蓉
客服電話：010-66154828
網(wǎng)址：www.5irich.com
（77）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層1202
法定代表人：湯蕾
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)址：http://www.puzefund.com
（78）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：江蘇省南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（79）浦領(lǐng)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611
法定代表人：張蓮
聯(lián)系人：李艷
電話：010-59497361
客服電話：400-012-5899
公司網(wǎng)站：www.prolinkfund.com
（80）北京增財基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)南禮士路66號建威大廈1208室
辦公地址：北京市西城區(qū)南禮士路66號建威大廈1208室
法定代表人：羅細(xì)安
聯(lián)系人：鐘苓玉
電話：010-67000988
客服電話：010-67000988-6025
（81）通華財富（上海）基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10樓
法定代表人：沈丹義
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
（82）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座401
法定代表人：王偉剛
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
客服電話：010-63158805
（83）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南428號1號樓1102單元
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：www.wg.com.cn
（84）北京濟(jì)安基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105
法定代表人：楊健
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
客服電話：400-673-7010
（85）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈8樓
法定代表人：簡夢雯
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（86）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（87）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：https://www.jiyufund.com.cn
（88）上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
郵政編碼：200002
法定代表人：陳繼武
客服電話：4006-433-389
網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
（89）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com
（90）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：何靜
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/
（91）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6層）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)源深路1088號7層
法定代表人：陳祎彬
客服電話：400-821-9031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（92）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33層
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：http://www.yingmi.cn/
（93）和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓
503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓
503
法定代表人：王旋
客服電話：4000555671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（94）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（95）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街新華社第三工作區(qū)A座4、5層
法定代表人：吳志堅
客服電話：4008-909-998
聯(lián)系人：焦金巖
電話：13311295863
傳真：010-63156532
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（96）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)京東大廈2號樓A座南塔19層
法定代表人：鄒保威
客服熱線：95118
公司網(wǎng)站：http://jr.jd.com/
（97）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
客服電話：4000-899-100
網(wǎng)址：www.yibaijin.com
（98）上海證達(dá)通基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金葵路118號3層B區(qū)
法定代表人：姚楊
聯(lián)系人：潘夢茹
客服電話：021-20538880
官方網(wǎng)址：www.zdt.fund
（99）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
客服電話：4001599288
網(wǎng)址：https://danjuanfunds.com/
（100）萬家財富基金銷售（天津）有限公司
注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓2-
2413室
辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險大廈5層
法定代表人：張軍
聯(lián)系人：王芳芳
電話：010-59013842
傳真：010-59013707
客服電話：010-59013895
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（101）洪泰財富（青島）基金銷售有限責(zé)任公司
注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號9號樓701室
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號9號樓701室
郵政編碼：266061
法定代表人：楊雅琴
客服電話：400-8189-598
網(wǎng)址：www.hongtaiwealth.com
（102）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運(yùn)通星財富廣場1號樓B座13、14
層
法定代表人：路昊
聯(lián)系人：張爽爽
電話：021-68595976
傳真：021-68595766
客服電話：952303
網(wǎng)址：www.huaruisales.com
（103）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（104）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
郵政編碼：200080
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
電話：010-88066326
傳真：010-63136184
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（105）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（106）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：廣州市天河區(qū)環(huán)球都會廣場58樓
法定代表人：王建華
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/
（107）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：鄭新林
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（108）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈10層1206
法定代表人：彭浩
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（109）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商
務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)沙嘴路尚美紅樹灣1號A座寫字樓16樓
法定代表人：楊柳
客服電話：400-666-7388
網(wǎng)址：www.simuwang.com
（110）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
客服電話：400-610-5568
網(wǎng)站：http://www.boserawealth.com
（111）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)興業(yè)西路CCDI大樓一樓
法定代表人：陳成
客戶服務(wù)電話：0851-85407888
網(wǎng)站：www.gwcaifu.com
（112）北京坤元基金銷售有限公司
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號院北京財富中心寫字樓A座30層3001B
客服電話：4006498989
網(wǎng)址：www.kunyuanfund.com
（113）上海中歐財富基金銷售有限公司
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6樓
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)站：www.zocaifu.com
（114）上海國信嘉利基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號
法定代表人：付鋼
聯(lián)系人：陸佳雯
電話：021-68770223
傳真：021-68770679
客服電話：021-68809999
網(wǎng)址：www.gxjlcn.com
（115）北京廣源達(dá)信基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)新街口外大街28號C座六層605室
辦公地址：北京市順義區(qū)天祥路6號院北京東航中心T1A-304B室
法定代表人：齊劍輝
客服電話：400-616-7531
官方網(wǎng)址：https://www.niuniufund.com
（116）深圳騰元基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A
座2404B
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道聽海大道5059號前海鴻榮源中心A
座2404B
法定代表人：張帆
聯(lián)系人：羅麗霞
客服電話：400-990-8601
官方網(wǎng)址：https://www.tenyuanfund.com/
（117）北京加和基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓518室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓518室
法定代表人：李由
聯(lián)系人：孫冬青
客服電話：400-820-1115
官方網(wǎng)址：https://www.jiahejijin.com/
（118）易方達(dá)財富管理基金銷售（廣州）有限公司
注冊地址：廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)期航二街2號101房
辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路30號廣州銀行大廈41樓
法定代表人：陳彤
聯(lián)系人：呂晉
客服電話：4001608888
官方網(wǎng)址：www.efundcf.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：國金基金管理有限公司
注冊地址：北京市懷柔區(qū)懷柔鎮(zhèn)紅星路1037號一層1049室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街31號院1號樓三星大廈51層
法定代表人：邰海波
聯(lián)系人：劉雪
聯(lián)系電話：010-88005921
傳真：010-88005876
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陸奇、黎明
聯(lián)系人：陸奇
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、馬劍英
六、基金份額的分類
（一）基金份額的分類
本基金根據(jù)投資人辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的場所的不同，分別設(shè)置A類、C類兩
類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和七日年化收益率。根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對
基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并公告。
（二）基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互
相轉(zhuǎn)換?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整各類基
金份額的最低申購金額限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整前依照《信息披露
辦法》的規(guī)定在指定媒體上刊登公告。
（三）基金份額類別的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對原基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不
利影響的情況下，基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，對基
金份額分類進(jìn)行調(diào)整，此項調(diào)整實(shí)施前無需召開持有人大會，但基金管理人需根據(jù)
法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及時履行適當(dāng)程序和必要手續(xù)，并依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定及時公告。各類別份額可分設(shè)不同的基金代碼，設(shè)定不同的費(fèi)率水
平并分別公布每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
七、基金的募集
（一）本基金依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已于2014年1月23日獲中國證監(jiān)會
證監(jiān)許可﹝2014﹞128號文準(zhǔn)予募集注冊。
（二）基金類型、運(yùn)作方式及存續(xù)期
本基金類型：貨幣市場基金
本基金運(yùn)作方式：契約型開放式
本基金存續(xù)期：不定期。
（三）募集期限
本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算，具體發(fā)售
時間見本基金基金份額發(fā)售公告。
自2014年2月10日到2014年2月12日，本基金同時對個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和
合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資
者進(jìn)行發(fā)售（投資者具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)辦理規(guī)則為準(zhǔn)）。
如果在此期間未達(dá)到本招募說明書規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)
繼續(xù)銷售，直到達(dá)到基金備案條件。基金管理人也可根據(jù)基金銷售情況在募集期限
內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時間，并及時公告。
（四）募集方式
本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開發(fā)售，具體情況和聯(lián)系方
法詳見基金份額發(fā)售公告。
（五）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
（六）募集場所
本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，詳情見基金份額發(fā)售
公告。
基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整本基金的銷售機(jī)構(gòu)，并另行公告。
（七）認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時間
投資者認(rèn)購本基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)確
定，請參見本基金的基金份額發(fā)售公告。
2、認(rèn)購程序
投資者可以通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金認(rèn)購手續(xù)。投資者開戶需
提供有效身份證件原件等銷售機(jī)構(gòu)要求提供的材料申請開立國金開放式基金賬戶。
投資者認(rèn)購所需提交的文件和辦理的具體手續(xù)由基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)約定，詳見
本基金的基金份額發(fā)售公告。
3、認(rèn)購的方式及確認(rèn)
（1）本基金認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。
（2）基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申
請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資者可以及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（3）投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
（4）若認(rèn)購申請被確認(rèn)為無效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將投資者已支付的認(rèn)購金額
本金退還投資者。
4、認(rèn)購的限額
（1）投資者認(rèn)購時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
（2）在募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購，對單一投資者在認(rèn)購期間累計認(rèn)購金
額不設(shè)上限。
（3）認(rèn)購最低限額：在募集期內(nèi)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)首次認(rèn)購的單筆最低
限額為人民幣0.01元，追加認(rèn)購單筆最低限額為人民幣0.01元。
（4）基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對認(rèn)
購的金額限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定予
以公告。
（八）基金份額初始面值、認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計算
1、本基金的基金份額初始面值為人民幣1.00元。
2、本基金不收取認(rèn)購費(fèi)用。
3、認(rèn)購份額的計算
本基金按基金份額初始面值人民幣1.00元發(fā)售。
認(rèn)購份額的計算方法如下：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額初始面值
其中，認(rèn)購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例一：某投資者投資10萬元認(rèn)購本基金，認(rèn)購金額在認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為50
元，則其可得到的認(rèn)購份額數(shù)量計算如下：
認(rèn)購份額＝（100,000.00＋50.00）/1.00＝100,050.00份
即投資者投資10萬元認(rèn)購本基金，可得到100,050.00份基金份額。
（九）募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸于基金份額持有人所
有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（十）募集資金的保管
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得
動用。
八、基金合同的生效
（一）基金合同生效
本基金基金合同于2014年2月17日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理
本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60
個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會
進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在
基金份額發(fā)售公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷
售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
3、申購與贖回的原則
（1）“確定價”原則，即本基金的申購、贖回價格以每份基金份額人民幣
1.00元為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
（3）當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
（4）贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資者認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
4、申購與贖回的程序
（1）申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
（2）申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購
申請即為成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。正常情況下，T日申購基金
份額，基金份額T+1日內(nèi)確認(rèn)，基金份額T+1日可贖回。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資者贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
若遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其
他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情況，則贖回款
項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款
處理。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
（3）申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+1日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還
給投資者。銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請
的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
5、申購和贖回的數(shù)量限制
（1）投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申購本基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，
追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。
（2）投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限
制。
（3）申購份額及余額的處理方式：本基金的申購有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申
購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，以每份基金份額凈值1.00元為基準(zhǔn)計算并保留小數(shù)點(diǎn)
后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（4）基金份額持有人可將其持有的全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得
少于0.01份。
（5）贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘
以1.00元并扣除相應(yīng)的費(fèi)用。計算結(jié)果保留至小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分
四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（6）單個機(jī)構(gòu)投資者累計持有的A類基金份額限額為人民幣2億份（包括每日
收益結(jié)轉(zhuǎn)份額），單個機(jī)構(gòu)投資者累計持有的C類基金份額限額為人民幣1億份（包
括每日收益結(jié)轉(zhuǎn)份額），單個個人投資者累計持有的基金份額不設(shè)上限。機(jī)構(gòu)投資
者申購本基金A類份額的單筆申購最高限額為人民幣2億元，機(jī)構(gòu)投資者申購本基金
C類份額的單筆申購最高限額為人民幣1億元，單筆申購金額超出單筆申購最高限額
的，按照單筆申購最高限額予以確認(rèn)，超出單筆申購最高限額的申購申請無效，個
人投資者不限單筆申購上限。
（7）基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模及投資人單筆申購的最高金額，具
體規(guī)定請參見招募說明書或基金管理人發(fā)布的公告。
（8）基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)
定申購金額和贖回份額的數(shù)量等限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定予以公告并報中國證監(jiān)會備案。
6、申購和贖回的登記
對于在T日規(guī)定時間受理的基金份額申購申請，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投
資者辦理份額變更登記手續(xù)，基金份額持有人T+1日開始計算并享有基金的分配權(quán)
益，基金份額持有人自T+1日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。對于在T日規(guī)
定時間受理的基金份額贖回申請，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理份額變更
登記手續(xù)，基金份額持有人T+1日起不再享有基金的分配權(quán)益。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，但
不得對投資者的合法權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響，并最遲于開始實(shí)施前3個工作日在
指定媒體公告。
7、申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用
（1）本基金不收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)。
（2）基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購、贖回費(fèi)率
或收費(fèi)方式。如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定予以公告。
（3）基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，針對特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）進(jìn)行基
金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。
8、申購份額與贖回金額的計算
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額人民幣1.00元。
（1）申購份額的計算
本基金采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額人民幣1.00元，計算
公式：
申購份額＝申購金額/1.00元
申購有效份額的單位為份，計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例一：假定投資者以10萬元申購本基金，則投資者可獲得的基金份額計算如
下：
申購份額＝100,000/1.00=100,000.00份
（2）贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額人民幣1.00元，計算
公式：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
贖回金額單位為元，計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例二：假定投資者贖回本基金10萬份，則投資者可獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額＝100,000.00×1.00=100,000.00元
9、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
（2）證券交易所交易時間臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資者的申購申請。
（4）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（6）當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
（7）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）項暫停申購情形之一且基金管理
人決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公
告。如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資者。在暫停申
購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
10、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收
投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者
延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申
請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第
4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先
選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)
及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
11、巨額贖回的情形及處理方式
（1）巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
（2）巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
①全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
②部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為因支
付投資者的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基
金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對
其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回
申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資者在提交贖
回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放
日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請
將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類
推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖
回部分作自動延期贖回處理。
③暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但
不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
（3）巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在指定媒體上刊登公告。
12、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
（1）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會
備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。
（2）如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率。
（3）若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在指定媒體上刊登重
新開放申購或贖回的公告，并公布最近1個開放日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年
化收益率；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆
時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他非交易過戶是指符合法律法規(guī)且
根據(jù)基金合同或相關(guān)協(xié)議的規(guī)定需要辦理非交易過戶的情形。辦理非交易過戶必須
提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登
記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性和流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資
管理，力爭為投資者創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單，剩余期限（或
回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）的債券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
中期票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金在確保資產(chǎn)安全性和流動性的基礎(chǔ)上，對短期貨幣市場利率的走勢進(jìn)行
預(yù)測和判斷，采取積極主動的投資策略，綜合利用定性分析和定量分析方法，力爭
獲取超越比較基準(zhǔn)的投資回報。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財政與貨幣政策、市場結(jié)構(gòu)變化和短期資金供給
等因素的綜合分析，優(yōu)先考慮安全性和流動性因素，根據(jù)各類資產(chǎn)的信用風(fēng)險、流
動性風(fēng)險及其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力的基礎(chǔ)上，通過比較或合理預(yù)
期不同的各類資產(chǎn)的風(fēng)險與收益率變化，確定并動態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和
配置比例。
2、信用債投資策略
信用債的表現(xiàn)受到基礎(chǔ)利率及信用利差兩方面影響。本基金對于信用債倉位、
評級及期限的選擇均是建立在對經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動
性風(fēng)險的分析的基礎(chǔ)上。此外，信用債發(fā)行主體差異較大，需要自下而上研究債券
發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)的實(shí)際信用風(fēng)險，通過比較市場信用利差和
個券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯誤定價的個券。本基金將通過在行業(yè)和個券方面進(jìn)行分散
化投資，同時規(guī)避高信用風(fēng)險行業(yè)和主體的前提下，適度提高組合收益并控制投資
風(fēng)險。
3、久期管理策略
本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的研判，結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性要
求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當(dāng)預(yù)期市場短期利率上升時，
本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式降低組合
久期，以降低組合跌價風(fēng)險；當(dāng)預(yù)期市場短期利率下降時，則通過增持剩余期限較
長的債券等方式提高組合久期，以分享債券價格上升的收益。
4、債券回購策略
首先，基于對運(yùn)作期內(nèi)資金面走勢的判斷，確定回購期限的選擇。在組合進(jìn)行
杠桿操作時，若判斷資金面趨于寬松，則在運(yùn)作初期進(jìn)行短期限正回購操作；反
之，則進(jìn)行長期限正回購操作，鎖定融資成本。若期初資產(chǎn)配置有逆回購比例，則
在判斷資金面趨于寬松的情況下，優(yōu)先進(jìn)行長期限逆回購配置；反之，則進(jìn)行短期
限逆回購操作。其次，本基金在運(yùn)作期內(nèi)，根據(jù)資金頭寸，安排相應(yīng)期限的回購操
作。
5、流動性管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理類工具，必須保證資產(chǎn)的安全性和流動性，根據(jù)對持有人
申購贖回情況的動態(tài)預(yù)測，主動調(diào)整組合中高流動性資產(chǎn)的比重，通過債券品種的
期限結(jié)構(gòu)搭配，合理分配基金的未來現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取超額
收益。
（四）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率（稅后）。
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾?，使本?
金達(dá)到類似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)績比
較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者證券市場中有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀
的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)
益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致的情況下對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整
業(yè)績比較基準(zhǔn)須報中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無須基金份額持有人大會審議。
（五）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基
金及股票型基金。
（六）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、權(quán)證及股指期貨；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限超過397天的債券；
4）信用評級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
（2）基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
2）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的中期票據(jù)，不超過該中期
票據(jù)的10％；
4）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資金余額
超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
5）債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
6）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
7）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行（指具有基金銷售資格以及合
格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行）的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
8）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，根據(jù)協(xié)議可提
前支取且沒有利息損失的銀行存款，不受此限制；
9）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債
券攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20％；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；本基金應(yīng)投資于
信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全
部賣出；
11）本基金的存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售資格以及合格境外機(jī)
構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
12）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評
級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。
③本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
13）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第4）、10）、12）外，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交
易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制。
（七）投資組合平均剩余期限計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限（或回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）的債券、
期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票
據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良
好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式
回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定方法
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩
余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余期限以
計算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。
（2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以
下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的
實(shí)際剩余天數(shù)計算；允許投資的含有回售條款債券的剩余期限以計算日至回售日的
實(shí)際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計算。
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計
算。
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（九）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（十）基金投資組合報告
本報告期為2025年07月01日至2025年09月30日止。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 22,854,972,557.41 74.93
其中：債券 22,854,972,557.41 74.93
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 5,184,494,815.42 17.00
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 2,461,524,354.55 8.07
4 其他資產(chǎn) 1,872,583.39 0.01
5 合計 30,502,864,310.77 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.92
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 710,031,019.36 2.38
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 109
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 109
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 84
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.98 2.38
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 15.20 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 16.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 6.29 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 39.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 102.43 2.38
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期未發(fā)生投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,494,697,823.86 5.02
其中：政策性金融債 1,494,697,823.86 5.02
4 企業(yè)債券 103,530,463.91 0.35
5 企業(yè)短期融資券 3,567,590,204.85 11.98
6 中期票據(jù) 590,270,031.80 1.98
7 同業(yè)存單 17,098,884,032.99 57.42
8 其他 - -
9 合計 22,854,972,557.41 76.75
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 250206 25國開06 4,000,000 403,124,329. 21 1.35
2 250421 25農(nóng)發(fā)21 4,000,000 401,640,025. 38 1.35
3 012580842 25中交集SCP001 3,000,000 302,056,848. 50 1.01
4 112581716 25寧波銀行CD165 3,000,000 299,254,494. 25 1.00
5 112506196 25交通銀行CD196 3,000,000 299,179,908. 53 1.00
6 112517189 25光大銀行CD189 3,000,000 299,035,630. 58 1.00
7 112582412 25寧波銀行CD183 3,000,000 299,029,445. 01 1.00
8 112505370 25建設(shè)銀行CD370 3,000,000 299,022,793. 29 1.00
9 112503319 25農(nóng)業(yè)銀行CD319 3,000,000 298,991,490. 38 1.00
10 112582725 25長沙銀行CD226 3,000,000 298,977,770. 37 1.00
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0619%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0199%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0434%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
無
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提收益或
損失。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，根據(jù)國家開發(fā)銀行于2024年12
月27日發(fā)布的公告，其被國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局給予行政處罰：罰款60
萬元。根據(jù)國家開發(fā)銀行于2025年07月25日發(fā)布的公告，其被國家外匯管理局給予
行政處罰：警告、沒收違法所得、罰款，罰沒款金額1394.42萬元。根據(jù)國家開發(fā)
銀行于2025年09月30日發(fā)布的公告，其被中國人民銀行給予警告，罰款123萬元。
根據(jù)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行于2025年08月01日發(fā)布的公告，其被國家金融監(jiān)督管理總局
采取行政處罰措施：罰款1020萬元。根據(jù)寧波銀行股份有限公司于2024年11月22日
發(fā)布的公告，其被國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局采取行政處罰措施：罰款120
萬元。根據(jù)中國建設(shè)銀行股份有限公司于2025年03月28日發(fā)布的公告，其被中國人
民銀行給予行政處罰:罰款230萬元。根據(jù)中國建設(shè)銀行股份有限公司于2025年09月
12日發(fā)布的公告，其被國家金融監(jiān)督管理總局采取行政處罰措施：罰款290萬元。
根據(jù)中國光大銀行股份有限公司于2025年01月27日發(fā)布的公告，其被中國人民銀行
給予行政處罰：警告，沒收違法所得201.77033萬元，罰款1677.06009萬元。根據(jù)
中國光大銀行股份有限公司于2025年09月12日發(fā)布的公告，其被國家金融監(jiān)督管理
總局采取行政處罰措施：罰款430萬元。根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司于2025年
01月27日發(fā)布的公告，其被中國人民銀行給予行政處罰：警告，沒收違法所得
487.594705萬元，罰款4672.941544萬元。根據(jù)長沙銀行股份有限公司于2024年10
月11日發(fā)布的公告，其被中國人民銀行湖南省分行采取行政處罰措施：罰款200萬
元。根據(jù)長沙銀行股份有限公司于2025年04月03日發(fā)布的公告，其被中國人民銀行
湖南省分行采取行政處罰措施:警告，并處25.5萬元罰款。
除上述情況外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體未出現(xiàn)本期被監(jiān)管部
門立案調(diào)查或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。本基金投資上述
主體的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 1,872,583.39
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 1,872,583.39
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
無
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及其更
新。
（一）本基金合同生效日為2014年02月17日，基金合同生效以來（截至2025年
09月30日）的基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較如下表所
示：
國金金騰通貨幣A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014年2月17日（基金合同生效日）至2014年12月31日 4.5009% 0.0058% 0.3049% 0.0000% 4.1960% 0.0058%
2015年1月1日至2015年12月31日 4.5122% 0.0192% 0.3500% 0.0000% 4.1622% 0.0192%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.9893% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.6383% 0.0019%
2017年1月1日至2017年12月31日 4.0662% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 3.7162% 0.0011%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.8759% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.5259% 0.0014%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.8611% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 2.5111% 0.0021%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.3983% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 2.0473% 0.0014%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.5249% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 2.1749% 0.0005%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.0796% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 1.7296% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1074% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.7574% 0.0005%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.8935% 0.0007% 0.3510% 0.0000% 1.5425% 0.0007%
2014年2月17日（基金合同生效日）至2025年09月30日 41.0793% 0.0066% 4.0696% 0.0000% 37.0097% 0.0066%
國金金騰通貨幣C
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 0.6830% 0.0065% 0.0911% 0.0000% 0.5919% 0.0065%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.2214% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 1.8704% 0.0019%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.2888% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.9388% 0.0011%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.0998% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 2.7498% 0.0014%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.0936% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 1.7436% 0.0021%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.6332% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.2822% 0.0014%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7592% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.4092% 0.0005%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.3166% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 0.9666% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.3437% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 0.9937% 0.0005%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.1329% 0.0007% 0.3510% 0.0000% 0.7819% 0.0007%
2014年2月17日（基金合同生效日）至2025年09月30日 20.8910% 0.0026% 3.5058% 0.0000% 17.3852% 0.0026%
注：本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款利率(稅后)。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較
注：本基金A類份額基金合同生效日為2014年2月17日，圖示日期為2014年2月
17日至2025年9月30日。本基金C類份額基金合同生效日為2015年9月28日，圖示日
期為2015年9月28日至2025年9月30日。
（三）其他指標(biāo)
無
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的非交易
日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計
提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈
值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的
需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金
托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進(jìn)行價值重估，使基
金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)
份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年化資產(chǎn)收益率，精
確到0.01%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無
誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日
年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后2位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人或登記機(jī)構(gòu)或銷售機(jī)構(gòu)
或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)
當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處
理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告；
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交
易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人將基金
資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第3項進(jìn)行估值時，所
造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯
誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極
采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日結(jié)轉(zhuǎn)份額”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，并每日進(jìn)行支付。投
資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因
去尾形成的余額自動合并入下一日收益中進(jìn)行分配）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在
每日收益支付時，當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，基金管理
人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益為負(fù)值，不縮減投資
人基金份額，直至累計基金收益為正的工作日，方為投資者增加基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日基金份額的每
萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二
個自然日，披露節(jié)假日期間基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的
7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)
定。
本基金每日例行對當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行
的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基金合同第十
九部分。
十五、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第3－9項費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、代理收取增值服務(wù)費(fèi)
鑒于本基金銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供的余額理財及投資者教育等增值服務(wù)，根據(jù)
《銷售辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。據(jù)此，基
金管理人接受基金銷售機(jī)構(gòu)的委托，按照約定代其向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，
并支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
投資者申購本基金的行為即表明其認(rèn)可已與銷售機(jī)構(gòu)簽署相關(guān)增值服務(wù)協(xié)議，
并接受相關(guān)費(fèi)率安排及由基金管理人代理收取增值服務(wù)費(fèi)的方式。
對于本基金C級基金份額每日應(yīng)收取的增值服務(wù)費(fèi)以0.75%的年費(fèi)率按其持有
的前一日C級基金份額基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行計算。增值服務(wù)費(fèi)的計算方法如下：
H＝E×0.75%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該級基金份額應(yīng)計提的增值服務(wù)費(fèi)
E為前一日的該級基金份額基金資產(chǎn)凈值
增值服務(wù)費(fèi)每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金增值服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作
日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機(jī)構(gòu)或基金管理人，經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)或基
金管理人支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方。
2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露。
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度。
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表。
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券從業(yè)資格
的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒體公告。
十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完
整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額
持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利
益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷?
同終止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒體上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?；鸷贤Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒體上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒體上登載基金合同
生效公告。
4、基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金份額總額
×10000
7日年化收益率的計算方法：
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去，7日年化
收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第2位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告
或者年度報告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形,
為保障其他投資者利益,基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他
重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份
額變化情況及本基金的特有風(fēng)險。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)生變
更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回；
（21）當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
（22）發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情
況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金凈值信息、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、基金
份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面確
認(rèn)或者電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十九、風(fēng)險揭示
本基金存在的主要風(fēng)險有：
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期
性變化?；鹜顿Y于國債，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于國
債，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險：基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通
貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
（二）信用風(fēng)險
基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付
到期本息的情況，從而導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失。
（三）管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)
性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（四）流動性風(fēng)險
因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。流動性
風(fēng)險還包括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金
贖回支付的要求所引致的風(fēng)險。
（五）本基金特有的風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以
及流動性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)
公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動
性不足而面臨流動性風(fēng)險。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完
善而產(chǎn)生的風(fēng)險。
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險。
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險。
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險。
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險。
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制基金定期報告，包括季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，根
據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度基金報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇?
施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，基金
投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不
以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人或基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)且在不影響現(xiàn)有基金份額持有人
利益的前提下變更收費(fèi)方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
（5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為
有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒體公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效
力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）
以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用
其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；在會議召開方式上，本基
金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份
額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方
為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重
新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒體上公告。如果
采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)
容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議
生效之日起按《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束
力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同的存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公
場所和營業(yè)場所查閱。
二十二、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：國金基金管理有限公司
注冊地址：北京市懷柔區(qū)懷柔鎮(zhèn)紅星路1037號一層1049室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街31號院1號樓三星大廈51層
郵政編碼：101400
法定代表人：邰海波
成立日期：2011年11月2日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2011]1661號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：3.6億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立時間：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：28,365,585,227元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；提
供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金
管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技
術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對
存在疑義的事項進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單，剩余期限（或
回售期限）在397天以內(nèi)（含397天）的債券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
中期票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券，期限在一年以內(nèi)
（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融
資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）禁止行為
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制。
（2）組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
2）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10%；
3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的中期票據(jù)，不超過該中期
票據(jù)的10％；
4）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資金余額
超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
5）債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
6）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
7）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行（指具有基金銷售資格以及合
格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行）的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
8）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，根據(jù)協(xié)議可提
前支取且沒有利息損失的銀行存款，不受此限制；
9）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債
券攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
10）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20％；本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；本基金應(yīng)投資于
信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如
果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全
部賣出；
11）本基金的存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售資格以及合格境外機(jī)
構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
12）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用評
級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準(zhǔn)。
③本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持。
13）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第4）、10）、12）條外，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個
交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第
十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管
理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參
與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供
符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對
手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對
手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按
事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行
間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易
對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情
況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)及時向基金托管人
說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人應(yīng)向相關(guān)交易對
手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基
金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易
時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和
責(zé)任。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評估中期票據(jù)投資業(yè)
務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)
法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)的基金投資中期票據(jù)相關(guān)
制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制?；?
金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及《基
金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；
2)基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的中期票據(jù)，不超過該中期票
據(jù)的10%。
（2）基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常
情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管
人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴?yīng)及時核對并向基金托管人說明原因和解
決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。基金
管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（3）如因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要求基金管
理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開
支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績
表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知
基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；?
金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出
回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在
規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)
查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
8、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法
律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由
此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理
由拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基金
托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人
計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人
指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出
回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋?
應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人
核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理
由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對
方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管
理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理
人開立。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人
應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。
出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶應(yīng)至少包含基金名稱，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管
人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益、收取申購款、支付或收取現(xiàn)金差額，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)
行。
（3）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動
（4）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法
人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取
按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司的有關(guān)規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間清算所股份有限公司
開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜?
管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)
規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持
有。實(shí)物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；?
金托管人對由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保
管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同
包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重
大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位舍去。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份
額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到
0.01%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管
人復(fù)核無誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基
金合同和有關(guān)法律法規(guī)對外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金
管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金
托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并
應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁
地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
2.基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供以下一系列服務(wù)；基金管理人有權(quán)根據(jù)
基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人服務(wù)能力的變化，增加、修改服
務(wù)項目：
（一）基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人或者委托登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯洐C(jī)構(gòu)
配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時地為基金份額持有人辦理基金
賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊的管理，權(quán)益
分配時紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等服
務(wù)。
（二）定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供定期定額投資的服務(wù)，即投資者可通過固
定的銷售機(jī)構(gòu)，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額具體實(shí)施時間和業(yè)務(wù)
規(guī)則詳見基金管理人發(fā)布在指定媒介公告。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
為方便基金份額持有人隨時了解基金管理人相關(guān)信息及投資資訊，基金管理人
開通客服熱線（4000-2000-18）。
在每個交易日（工作時間9：00-17：00）提供人工咨詢服務(wù)，投資者可以通過
該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、建議與投訴、資料修改等專項服務(wù)。
投資者也可通過客服熱線進(jìn)行語音留言，客戶服務(wù)人員將及時進(jìn)行處理。
（四）網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站（www.gfund.com），投資者可享有賬戶查詢和基金信息查
詢服務(wù)，也可以獲取本基金管理人和基金的各類信息，包括基金合同等法律文件、
基金公告、業(yè)績報告和基金管理人最新動態(tài)等各類最新資料。
基金份額持有人登錄基金管理人網(wǎng)站的在線客服，可以與客戶服務(wù)人員進(jìn)行網(wǎng)
上一對一答疑解惑。
（五）投訴建議受理
投資者如果對基金管理人提供的各種服務(wù)感到不滿意或有其他需求，可通過語
音留言、傳真、電子郵件、郵寄等各種方式隨時向基金管理人提出，也可直接與客
戶服務(wù)人員聯(lián)系，基金管理人將采用限期處理、分級管理的原則，及時處理客戶的
投訴。
（六）基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
客戶服務(wù)電話：4000-2000-18
傳真號碼：010-88005816
網(wǎng)址：www.gfund.com
客戶服務(wù)電子信箱：service@gfund.com
二十四、其他應(yīng)披露事項
自2025年01月01日至2025年12月31日，本基金的相關(guān)公告登載于《證券時報》
和本公司官網(wǎng)。
序號 公告事項 披露日期
1 《關(guān)于對單個基金賬戶國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限調(diào)整的公告》 2025年1月2日
2 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）》 2025年1月17日
3 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金（國金金騰通貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）》 2025年1月17日
4 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金（國金金騰通貨幣C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）》 2025年1月17日
5 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2024年第4季度報告》 2025年1月22日
6 《國金基金管理有限公司關(guān)于關(guān)閉微信交易平臺的公告》 2025年2月7日
7 《國金基金管理有限公司關(guān)于公司系統(tǒng)維護(hù)的公告》 2025年2月20日
8 《國金基金管理有限公司關(guān)于終止廈門市鑫鼎盛控股有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)公告》 2025年3月11日
9 《關(guān)于對單個基金賬戶國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限調(diào)整的公告》 2025年3月18日
10 《關(guān)于國金基金管理公司旗下部分指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為基金管理人承擔(dān)并修訂基金合同的公告》 2025年3月20日
11 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2024年年度報告》 2025年3月28日
12 《國金基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）》 2025年3月31日
13 《關(guān)于對單個基金賬戶國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限調(diào)整的公告》 2025年4月9日
14 《國金基金管理有限公司關(guān)于運(yùn)用公司固有資金和高級管理人員自有資金投資旗下權(quán)益基金的公告》 2025年4月14日
15 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2025年第1季度報告》 2025年4月22日
16 《國金基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金產(chǎn)品風(fēng)險等級調(diào)整的公告》 2025年4月25日
17 《關(guān)于對單個基金賬戶國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限調(diào)整的公告》 2025年6月17日
18 《國金基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份資料信息的公告》 2025年7月1日
19 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2025年第2季度報告》 2025年7月19日
20 《關(guān)于調(diào)整國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限的公告》 2025年8月14日
21 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2025年中期報告》 2025年8月30日
22 《關(guān)于恢復(fù)國金金騰通貨幣市場證券投資基金部分代銷機(jī)構(gòu)的大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》 2025年9月6日
23 《關(guān)于恢復(fù)國金金騰通貨幣市場證券投資基金部分代銷機(jī)構(gòu)的大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》 2025年10月11日
24 《國金金騰通貨幣市場證券投資基金2025年第3季度報告》 2025年10月28日
25 《關(guān)于調(diào)整國金金騰通貨幣市場證券投資基金大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、 定期定額投資業(yè)務(wù)金額上限的公告》 2025年11月11日
26 《國金基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金產(chǎn)品風(fēng)險等級調(diào)整的公告》 2025年12月19日
27 《國金基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時提供或更新身份資料信息的公告》 2025年12月31日
二十五、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額銷售機(jī)構(gòu)的辦公場
所，投資者可在辦公時間查閱、復(fù)制；投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取
得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金
管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（http://www.gfund.com）查閱和下
載招募說明書。
二十六、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予基金募集注冊的文件。
2、《國金金騰通貨幣市場證券投資基金基金合同》。
3、《國金金騰通貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式
1、存放地點(diǎn)：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人處；其余
備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購買
復(fù)印件。
國金基金管理有限公司
2026年01月15日
國金基金管理有限公司國金金騰通貨幣市場證券投資基金招募說明書(更新).pdf