民生加銀鑫豐債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
1公告基本信息
基金名稱 民生加銀鑫豐債券型證券投資基金
基金簡(jiǎn)稱 民生加銀鑫豐債券
基金主代碼 004644
基金運(yùn)作方式 契約型開放式
基金合同生效日 2017年8月23日
基金管理人名稱 民生加銀基金管理有限公司
基金托管人名稱 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 民生加銀基金管理有限公司
公告依據(jù)
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》等法律法規(guī)以及《民生加銀鑫豐債券型證券投資基金基金合同》、《民
生加銀鑫豐債券型證券投資基金招募說明書》
申購(gòu)起始日 2017年9月25日
贖回起始日 2017年9月25日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2017年9月25日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2017年9月25日
定期定額投資起始日 2017年9月25日
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱 民生加銀鑫豐債券A 民生加銀鑫豐債券C
下屬分級(jí)基金的交易代碼 004644 004645
該分級(jí)基金是否開放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定
投
是 是
2申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
民生加銀鑫豐債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金” ，基金主代碼：004644）定
于2017年9月25日起的每個(gè)開放日（本公司公告暫停相關(guān)業(yè)務(wù)的除外）開放日常申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)。
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)，具體辦理時(shí)
間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資
業(yè)務(wù)時(shí)除外?；鸷贤Ш螅舫霈F(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。 由于各基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)
及業(yè)務(wù)安排等原因，開放日的具體交易時(shí)間可能有所不同，投資者應(yīng)參照各基金銷售機(jī)
構(gòu)的具體規(guī)定。
3申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1申購(gòu)金額限制
投資者申購(gòu)本基金份額時(shí)，通過銷售機(jī)構(gòu)每筆申購(gòu)金額不得低于100元(含申購(gòu)費(fèi))，
超過最低申購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差；定期定額投資計(jì)劃、比例配售和紅利再投資不
受此最低申購(gòu)金額規(guī)定限制；投資者可以多次申購(gòu)，累計(jì)申購(gòu)金額不設(shè)上限；銷售機(jī)構(gòu)若
有不同規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金不對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制，但單一投資者持有基金
份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%(在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形
導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外)。
3.2申購(gòu)費(fèi)率
本基金A類基金份額收取申購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。 本基金A類基金
份額的申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于A類基金份額的市場(chǎng)推廣、銷
售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
本基金對(duì)通過直銷中心申購(gòu)A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者
實(shí)施差別的申購(gòu)費(fèi)率。 養(yǎng)老金賬戶，包括養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及
其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社
會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。 如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的
新的養(yǎng)老基金類型，本公司將依據(jù)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金賬戶范圍，并按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。 非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
投資本基金A類基金份額的養(yǎng)老金賬戶，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認(rèn)證手
續(xù)后，即可享受申購(gòu)費(fèi)率1折優(yōu)惠。 基金招募說明書規(guī)定申購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，則按基
金招募說明書中費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。
通過基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金A類份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)率如下：
單次申購(gòu)金額M 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬元 0.08%
100萬元≤M＜200萬元 0.05%
200萬元≤M＜500萬元 0.03%
M≥500萬元 每筆500元
非養(yǎng)老金客戶申購(gòu)本基金A類基金份額申購(gòu)費(fèi)率如下：
單次申購(gòu)金額M 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.50%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 每筆500元
投資人同日或異日多次申購(gòu)A類基金份額，須按每次申購(gòu)所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)
費(fèi)。 當(dāng)需要采取比例配售方式對(duì)有效申購(gòu)金額進(jìn)行部分確認(rèn)時(shí)，投資人申購(gòu)費(fèi)率按照申
購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)金額不受申購(gòu)最低限額的限制。
4贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
1.每次贖回基金份額不得低于100份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)點(diǎn)保留的基金份額余額不足100份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。 實(shí)際操作中，以各銷
售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。 通過本基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)贖回，每次贖回份額不得低于
100份。如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照
基金合同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
2.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額
和贖回份額的數(shù)量限制。 基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
4.2贖回費(fèi)率
1、投資者贖回本基金基金份額所對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減，具體見下表：
本基金各類基金份額的贖回費(fèi)率如下：
持有基金時(shí)間T A類份額贖回費(fèi)率 C類份額贖回費(fèi)率
T〈30日 0.30% 0.30%
30日≤T 0.00% 0.00%
2、投資者可將其持有的全部或部分基金份額贖回。 扣除用于市場(chǎng)推廣、登記費(fèi)和其
他手續(xù)費(fèi)后的余額歸入基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例為贖回費(fèi)總額的25%。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
1.基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場(chǎng)情況，調(diào)整賬戶最低持有余額的數(shù)量限制，
基金管理人必須最遲在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2.基金管理人可以根據(jù)《基金合同》的相關(guān)約定調(diào)整贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式，基金管理
人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一家
指定媒介公告。
3.基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情
況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)行基金交易
的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。 在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
5 日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
開通本基金與本公司旗下其他已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理事
宜以銷售機(jī)構(gòu)的安排為準(zhǔn)，請(qǐng)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)公告或詢問銷售機(jī)構(gòu)。 本公司今后發(fā)行的其
他開放式基金將視具體情況決定是否開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本基金管理人將另行公告。
基金轉(zhuǎn)換是指投資人可將其通過銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買并持有的本公司旗下某只開放式基
金的全部或部分基金份額，轉(zhuǎn)換為本公司管理的另一只開放式基金的份額。 轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)
則請(qǐng)參照本公司官網(wǎng)中發(fā)布的《民生加銀基金管理有限公司旗下基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則》。
6 定期定額投資業(yè)務(wù)
“定期定額投資業(yè)務(wù)” 是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式。 投資者可以通過銷售機(jī)構(gòu)提交
申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式，由代銷機(jī)構(gòu)于約定扣款日在投資者指定
資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)業(yè)務(wù)。
6.1 辦理本基金定期定額投資業(yè)務(wù)的直銷機(jī)構(gòu)
民生加銀基金管理有限公司直銷機(jī)構(gòu)（網(wǎng)上交易）
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
客戶服務(wù)電話：400-8888-388
6.2具體辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的程序遵循各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。本基金管理人若增加
其他銷售機(jī)構(gòu)開辦定期定額投資業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定予以公告。
6.3辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的扣款日期、扣款金額、扣款方式
投資者應(yīng)遵循銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定并與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款日期，若遇非基金申
購(gòu)開放日則實(shí)際扣款日順延至基金下一申購(gòu)開放日。
投資者可與銷售機(jī)構(gòu)約定每期固定扣款金額,但本基金每期扣款金額最低不少于人
民幣 100 元(含 100 元)。 如銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的定期定額投資申購(gòu)金額下限高于 100 元，
則按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的申購(gòu)金額下限執(zhí)行。 定期定額投資業(yè)務(wù)不受本公司旗下開放式基
金日常申購(gòu)的最低數(shù)額限制。
投資者須指定一個(gè)有效資金賬戶作為每期固定扣款賬戶，銷售機(jī)構(gòu)將按照投資者申
請(qǐng)時(shí)所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款，具體規(guī)則遵循各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
6.4如因投資者原因造成連續(xù)扣款不成功或協(xié)議到期未續(xù)簽，則銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)視為該
投資者自動(dòng)終止“定期定額投資業(yè)務(wù)” ，具體事宜的處理應(yīng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
6.5定期定額投資業(yè)務(wù)的變更和終止
投資者變更每期扣款金額、扣款日期、扣款賬戶等，須到原銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)變
更，具體辦理程序遵循該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
投資者終止“定期定額投資業(yè)務(wù)” ，須到原銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)終止，具體辦理程
序遵循該銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
6.6定期定額投資業(yè)務(wù)咨詢
民生加銀基金管理有限公司
客戶服務(wù)電話：400-8888-388
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
7基金銷售機(jī)構(gòu)
7.1直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為民生加銀基金管理有限公司。 辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道
福 中 三 路 2005 號(hào) 民 生 金 融 大 廈 13 樓 13A。 電 話 ：0755-23999809， 傳 真 ：
0755-23999810，聯(lián)系人：林泳江。
投資者如需辦理直銷網(wǎng)上交易，可登錄本公司網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn參閱《民
生加銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》、《民生加銀基金管理有限公司網(wǎng)上交
易業(yè)務(wù)規(guī)則》辦理相關(guān)開戶、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。
7.2代銷機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu)名稱 網(wǎng)址 客服電話
1 中國(guó)銀河證券股份有限公司 www.chinastock.com.cn 95551
2 中信證券股份有限公司 www.cs.ecitic.com 95548
3 中信證券（山東）有限責(zé)任公司 www.zxwt.com.cn 95548
4 中信建投證券有限責(zé)任公司 www.csc108.com 400-8888-108
5 中信期貨有限公司 www.citicsf.com 400-990-8826
8基金份額凈值公告的披露安排
自2017年9月25日起，本基金管理人將在每個(gè)開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)
售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日的基金各份額的凈值和基金各份額的累計(jì)凈值。
本基金管理人將在半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的次日， 將基金資產(chǎn)凈值、基
金各份額的凈值和基金各份額的累計(jì)凈值登載在指定媒體上。 敬請(qǐng)投資者留意。
投資者可通過以下途徑咨詢有關(guān)詳情：
民生加銀基金管理有限公司
客戶服務(wù)電話：400-8888-388
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
9其他需要提示的事項(xiàng)
1．本基金若增加、調(diào)整直銷網(wǎng)點(diǎn)或代銷機(jī)構(gòu)，本公司將及時(shí)公告，敬請(qǐng)投資者留意。
2．本公告僅對(duì)民生加銀鑫豐債券型證券投資基金開放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定投
業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說明。 投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，可到本基金各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
點(diǎn)或通過本公司客戶服務(wù)中心查詢。
1）民生加銀基金管理有限公司 網(wǎng)站：www.msjyfund.com.cn
2）民生加銀基金管理有限公司 客戶服務(wù)熱線：400-8888-388（免長(zhǎng)途通話費(fèi)用）
3．風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。 定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投
資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。 但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資
所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。 投資者投資
于本基金前認(rèn)真閱讀本基金的基金合同和招募說明書，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇適
合自己的基金產(chǎn)品。 敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
特此公告。
民生加銀基金管理有限公司
2017年9月22日
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