泰康醫(yī)療健康股票型發(fā)起式證券投資基金（泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康醫(yī)療健康股票型發(fā)起式證券投資基金（泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起A份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起 基金代碼 015139
下屬基金簡稱 泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起A 下屬基金交易代碼 015139
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 2022年3月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 傅洪哲 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年3月8日
證券從業(yè)日期 2017年7月6日
其他 基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。 《基金合同》生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，本基金通過精選具有良好持續(xù)成長潛力的醫(yī)療健康領(lǐng)域證券，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、股指期貨、國債期貨、債券資產(chǎn)（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 基金的投資組合比例為：本基金對股票的投資比例占基金資產(chǎn)的80%-95%，其中投資
于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，投資于醫(yī)療健康主題相關(guān)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略：本基金將利用基金管理人多年來在宏觀經(jīng)濟(jì)分析上的豐富經(jīng)驗和積累，通過基金管理人構(gòu)建的權(quán)益投資決策分析體系定期評估宏觀經(jīng)濟(jì)和投資環(huán)境，并對全球及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行評估和展望。在此基礎(chǔ)上判斷未來市場投資環(huán)境的變化以及市場發(fā)展的主要推動因素與變量，運用泰康量化資產(chǎn)配置模型，根據(jù)股票、債券、貨幣市場工具三種最主要大類資產(chǎn)的預(yù)期收益和風(fēng)險，確定三者的最優(yōu)配置比例并適時調(diào)整。 2、股票投資策略（A股及港股通標(biāo)的股票）：本基金在行業(yè)配置的基礎(chǔ)上，結(jié)合公開資料梳理挖掘、行業(yè)專家訪談交流、產(chǎn)業(yè)鏈公司實地走訪等多重維度，通過定量分析和定性分析，自下而上地精選具有核心競爭力、良好公司治理、以及估值相對合理的醫(yī)療健康主題上市公司進(jìn)行投資。 3、存托憑證投資策略：本基金通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，選擇投資價值高的存托憑證進(jìn)行投資。 4、債券投資策略：根據(jù)基金流動性管理及策略性投資的需要，本基金將進(jìn)行國債、金融債、企業(yè)債等固定收益證券以及可轉(zhuǎn)換債券/可交換債券的投資。債券投資策略包括久期管理策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、騎乘策略、息差策略、信用策略、個券精選策略等。在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，通過配置不同類別和期限的債券品種，提高基金非股票資產(chǎn)的收益率。 5、資產(chǎn)支持證券投資策略：通過對資產(chǎn)支持證券的發(fā)行條款、市場利率、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、支持資產(chǎn)的現(xiàn)金流變動情況以及提前償還率水平等因素的研究，評估資產(chǎn)支持證券的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和提前償付風(fēng)險，精選經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后收益率較高的品種進(jìn)行投資。 6、其他金融工具的投資策略：本基金以避險保值和有效管理為目標(biāo)，在控制風(fēng)險的前提下，謹(jǐn)慎適當(dāng)參與股指期貨、國債期貨、信用衍生品等的投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率*80%+恒生指數(shù)收益率*10%+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*10%
風(fēng)險收益特征 本基金為股票型基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金本報告期末通過港股通交易機(jī)制投資的港股公允價值為50,967,940.40元，占期末資產(chǎn)凈值比
例為42.33%。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金成立于2022年3月8日，2022年度相關(guān)數(shù)據(jù)的計算期間為2022年3月8日至2022年12月31
日，圖示業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.50% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.45% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.30% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜365日 0.50% -
N≥365日 0.00% -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
審計費用 25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 具體參見《招募說明書》“基金費用與稅收”章節(jié)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起A
基金運作綜合費率（年化）
1.39%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險。市場風(fēng)險即證券市場價格因受各種因素
的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金股票資產(chǎn)與債券資產(chǎn)
市場價格的波動。信用風(fēng)險即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)
致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。流動性風(fēng)險即基金管
理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的風(fēng)險。當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛
在大額贖回申請時，基金管理人啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金份額持有人可能面臨側(cè)袋賬戶份額不可贖回、特定資
產(chǎn)變現(xiàn)時間和變現(xiàn)價格不確定的風(fēng)險。
本基金根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，存在不投資港股的可能性；如選擇投資港股，
會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。本基金不低于
80%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)將投資于醫(yī)療健康主題相關(guān)證券，該類證券的特定風(fēng)險即成為本基金及投資者主要面
對的特定投資風(fēng)險，其投資收益會受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、市場需求變化、行業(yè)波動和公司自身經(jīng)營
狀況等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的成長性與市場一致預(yù)期不符而造成個股價格表現(xiàn)低于預(yù)期的
風(fēng)險。本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險。本基金還可能面臨投資股指期貨、國債期貨、參與股票申購、證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持
證券、流通受限證券、存托憑證、信用衍生品等所帶來的風(fēng)險。本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效之日起
3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延
續(xù)基金合同期限，基金份額持有人面臨基金強制清盤的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局的，并對各方當(dāng)事人均
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性
的意見不必然一致，銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。基
金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而可能存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)
險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險。
泰康醫(yī)療健康股票型發(fā)起式證券投資基金（泰康醫(yī)療健康股票發(fā)起A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf