華泰保興安元債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
華泰保興安元債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年02月03日
送出日期：2026年02月03日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華泰保興安元債券基金代碼026043
基金簡(jiǎn)稱A華泰保興安元債券A基金代碼A 026043
基金簡(jiǎn)稱C華泰保興安元債券C基金代碼C 026044
基金管理人華泰保興基金管理有限公司基金托管人平安銀行股份有限公司
基金合同生效日-基金類型債券型
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金
姓名證券從業(yè)日期
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理
張挺-2011年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資金流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，力求
獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包
括國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、次級(jí)債、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券、政府
支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券等）、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款及其他存款）、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債期貨、股票（包括主板、
創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票以及存托憑證）、港股通標(biāo)的股票
以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為
5%-20%，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票
的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。每個(gè)交易日日終，扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保
證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
不低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略本基金將基于宏觀經(jīng)濟(jì)周期變化，確定利率變動(dòng)方向和趨勢(shì)，合理安排資產(chǎn)組合的
配置結(jié)構(gòu)，在控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下獲取超過債券市場(chǎng)平均收益水平的投資業(yè)績(jī)。
此外，本基金還將適度參與股票投資，通過積極地個(gè)股精選來增強(qiáng)基金資產(chǎn)的收益。
本基金主要投資策略包括：大類資產(chǎn)配置、債券投資策略、股票投資策略、國(guó)債期
貨投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合指數(shù)（全價(jià)）收益率×89%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指
數(shù)（人民幣）收益率×1%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為債券型基金，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益理論上低于股票型基金和混合型基金，高
于貨幣市場(chǎng)基金。
本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則還會(huì)面臨港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市
場(chǎng)等特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：投資者可閱讀招募說明書中“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
華泰保興安元債券A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
M≥500萬元1000元/筆-
M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M≥500萬元1000元/筆-
場(chǎng)外份額（機(jī)
N
構(gòu)投資者）
場(chǎng)外份額（機(jī)
7天≤N
構(gòu)投資者）
場(chǎng)外份額（機(jī)
N≥30天0.00%
構(gòu)投資者）
贖回費(fèi)
場(chǎng)外份額（個(gè)
N
人投資者）
場(chǎng)外份額（個(gè)
7天≤N
人投資者）
場(chǎng)外份額（個(gè)
N≥30天0.00%
人投資者）
華泰保興安元債券C：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
場(chǎng)外份額（機(jī)
N
構(gòu)投資者）贖回費(fèi)
7天≤N
構(gòu)投資者）
場(chǎng)外份額（機(jī)
N≥30天0.00%
構(gòu)投資者）
場(chǎng)外份額（個(gè)
N
人投資者）
場(chǎng)外份額（個(gè)
7天≤N
人投資者）
場(chǎng)外份額（個(gè)
N≥30天0.00%
人投資者）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：1、通過基金管理人認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；
2、通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的，在投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；
3、投資者認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)：1、通過基金管理人申購(gòu)本基金A類基金份額的，不收取申購(gòu)費(fèi)用；
2、通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額的，在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用；
3、投資者申購(gòu)本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
贖回費(fèi)：對(duì)投資者收取的贖回費(fèi)，全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
華泰保興安元債券C銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用詳見招募說明書及其更新“基金的費(fèi)用相關(guān)機(jī)構(gòu)
與稅收”章節(jié)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、對(duì)于投資者通過基金管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過一年（即大于365天）的C類基金份額所繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，都
將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（二）管理風(fēng)險(xiǎn)；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；
（四）信用風(fēng)險(xiǎn)；（五）操作風(fēng)險(xiǎn)；（六）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)；
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、主要投資于債券市場(chǎng)而面臨的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、
可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，投資于境內(nèi)
股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%。如果股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)同時(shí)出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵
御兩個(gè)市場(chǎng)同時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值將出現(xiàn)下降。
2、通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)股票的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括港股通標(biāo)的股票（本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，投資于港股通標(biāo)的股
票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%），除與其他投資于股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨
以下特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）投資于香港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)：1）香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)規(guī)則差異的風(fēng)險(xiǎn)。2）
港股通標(biāo)的股票價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。3）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風(fēng)險(xiǎn)。4）投票權(quán)不同帶來
的風(fēng)險(xiǎn)。5）較難獲取或理解公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況相關(guān)資訊的風(fēng)險(xiǎn)。6）停牌風(fēng)險(xiǎn)。7）直接退市風(fēng)險(xiǎn)。
（2）通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)：1）港股通機(jī)制及其規(guī)則變動(dòng)
帶來的風(fēng)險(xiǎn)。2）港股通標(biāo)的股票范圍受限及動(dòng)態(tài)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)。3）港股通交易日不連貫的風(fēng)險(xiǎn)。4）
交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。5）交易額度限制的風(fēng)險(xiǎn)。6）無法進(jìn)行交易或交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)。7）
匯率風(fēng)險(xiǎn)。8）交易價(jià)格受限的風(fēng)險(xiǎn)。9）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)險(xiǎn)。10）結(jié)算
風(fēng)險(xiǎn)。11）現(xiàn)金紅利獲得時(shí)間有所延后的風(fēng)險(xiǎn)。12）投資方式受限的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）其他可能的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對(duì)港股進(jìn)行投資的可能。
3、對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場(chǎng)需求變化、行業(yè)波動(dòng)以及債券市場(chǎng)基本面
研究是否準(zhǔn)確、深入，以及對(duì)企業(yè)債券的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準(zhǔn)確將影響本基金的收益。政策研究、
市場(chǎng)研究、基本面研究及企業(yè)債券分析的錯(cuò)誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目
標(biāo)。
4、投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的特定風(fēng)險(xiǎn)
可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券是指持有人可以在約定的時(shí)間內(nèi)按照約定的價(jià)格將持有的債券轉(zhuǎn)換為
普通股票的債券，是兼具債券性質(zhì)和權(quán)益性質(zhì)的投資工具?？赊D(zhuǎn)換債券和可交換債券既面臨發(fā)行人無
法按期償付本息的信用風(fēng)險(xiǎn)，也面臨二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。另外，可轉(zhuǎn)債和可交換債一般具有強(qiáng)
制贖回等條款，可能會(huì)增加相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、投資存托憑證的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證（“中國(guó)存托憑證”），除與其他僅投資于
滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大
虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人
的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成
存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在
境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
6、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易
的、符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)處
于發(fā)展初期階段，可能具有低流動(dòng)性、高收益性的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
7、投資國(guó)債期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)類型較為復(fù)雜，涉及面廣，具有放大性與可預(yù)防性
等特征。其風(fēng)險(xiǎn)主要有由利率波動(dòng)原因造成的市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、由宏觀因素和政策因素變化而引起的系
統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、由市場(chǎng)和資金流動(dòng)性原因引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、由交易制度不完善而引發(fā)的制度性風(fēng)險(xiǎn)以及由
技術(shù)系統(tǒng)故障及操作失誤造成的技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。
8、銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提與返還機(jī)制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按日計(jì)提，對(duì)于投資者通過基金管理人認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類基
金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，或者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額
所繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，都將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并
返還給投資者（詳見基金合同“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”），因此，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率
水平需結(jié)合投資者的購(gòu)買渠道以及C類基金份額持有期限確定。
（2）由于本基金在計(jì)算C類基金份額凈值時(shí)，已按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提銷
售服務(wù)費(fèi)，該計(jì)提金額可能高于投資者最終實(shí)際承擔(dān)的銷售服務(wù)費(fèi)。在C類基金份額贖回或基金合同
終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的C類基金份額
凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異，以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
（七）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；（八）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉謹(jǐn)慎的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及
時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（網(wǎng)址：www.ehuataifund.com）（客戶熱線電話：400-632-9090
（免長(zhǎng)途話費(fèi)））
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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