民生加銀基金管理有限公司民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
民生加銀基金管理有限公司
民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期
混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二〇二六年二月
目錄
重要提示1
一、本次募集基本情況6
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定8
三、認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額9
四、投資者的開戶與認(rèn)購流程12
五、清算交割16
六、退款事項(xiàng)17
七、基金合同的生效18
八、發(fā)售費(fèi)用19
九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機(jī)構(gòu)20
重要提示
1、民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）的募集申請(qǐng)已獲2025年11月6日中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2025】2485號(hào)文注冊(cè)。
2、本基金為混合型基金中基金（FOF）。本基金運(yùn)作方式是契約型開放式，本基金每個(gè)開放日開放申購，但投資人每筆認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額需至少持有滿3個(gè)月，在3個(gè)月最短持有期內(nèi)不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
對(duì)于每份基金份額，最短持有期指從基金合同生效日（含）（對(duì)認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（含）（對(duì)申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至3個(gè)月后月度對(duì)日的前一日的期間。最短持有期內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，最短持有期屆滿后的下一個(gè)工作日起可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
3、本基金的基金管理人為民生加銀基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”或“基金管理人”），基金托管人為交通銀行股份有限公司，登記機(jī)構(gòu)為本公司。
4、本基金將自2026年2月24日－2026年3月9日止公開發(fā)售，本基金通過本公司指定的銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售?；鸸芾砣丝删C合各種情況對(duì)募集期限做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，但整個(gè)募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。
5、本基金發(fā)售對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
本基金通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)銷售且銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售對(duì)象的范圍在上述基礎(chǔ)上予以進(jìn)一步限定的，其具體銷售對(duì)象以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
6、投資人欲投資本基金，需事先開立本公司基金賬戶和在各銷售機(jī)構(gòu)開立交易賬戶才能辦理本基金的認(rèn)購手續(xù)。已經(jīng)有該類賬戶的投資者不須另行開立。
7、投資人應(yīng)保證用于認(rèn)購的資金來源合法，投資人應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。投資人不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購。
8、投資人在申請(qǐng)開立基金賬戶時(shí)應(yīng)指定一個(gè)銀行賬戶為其結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱“資金賬戶”），用于該投資人的基金贖回、分紅和退款等資金結(jié)算。該賬戶的戶名應(yīng)與投資人開立的基金賬戶名稱相同。
9、募集期內(nèi)，投資人需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購款項(xiàng)。投資人通過銷售機(jī)構(gòu)每次認(rèn)購本基金的最低認(rèn)購金額為10元（含認(rèn)購費(fèi)（如適用）），超過最低認(rèn)購金額的部分不設(shè)金額級(jí)差，銷售機(jī)構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于10元的最低限額規(guī)定；
投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請(qǐng)不允許撤銷。投資人同日或異日多筆認(rèn)購，須按每筆認(rèn)購所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。當(dāng)需要采取比例配售方式對(duì)有效認(rèn)購金額進(jìn)行部分確認(rèn)時(shí)，投資人認(rèn)購費(fèi)率須按照認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
10、募集期內(nèi)，單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
11、有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
12、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購申請(qǐng)。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購申請(qǐng)及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
13、本公告僅對(duì)本基金募集發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說明。投資人欲了解本基金詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀2026年2月4日披露在基金管理人網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站上的《民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》。本公告同步刊登在2026年2月4日的《上海證券報(bào)》上。
14、募集期內(nèi)，本公司可能新增銷售機(jī)構(gòu)，請(qǐng)留意近期本公司網(wǎng)站公示的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，或撥打本公司的客戶服務(wù)電話咨詢。
15、投資人如有任何問題，可撥打本公司客戶服務(wù)電話400-8888-388或銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。
16、各銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)以及開戶、認(rèn)購等事項(xiàng)的詳細(xì)情況請(qǐng)向各銷售機(jī)構(gòu)咨詢。
17、本基金管理人可綜合各種情況對(duì)募集發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整。
18、風(fēng)險(xiǎn)提示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
本基金是混合型基金中基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金、貨幣型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披露文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基金。
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，若投資，可能帶來信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，具體見本基金招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)的具體內(nèi)容。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金資產(chǎn)可投資于內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、ETF（以下簡(jiǎn)稱“港股通ETF”）（合稱“港股通標(biāo)的證券”），會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標(biāo)的證券不能及時(shí)賣出，可能帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）、港股通ETF價(jià)格較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)（因跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)）等。具體內(nèi)容見本招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券，存在不對(duì)港股通標(biāo)的證券進(jìn)行投資的可能。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。具體內(nèi)容見本基金招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。同時(shí)，本基金與普通基金不同，本基金采取基金中基金形式運(yùn)作，申購和贖回確認(rèn)時(shí)間晚于普通基金。不同于普通基金的T+1日內(nèi)的交易有效性確認(rèn)，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。正常情況下，不同于普通基金的T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，基金管理人將在T＋10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)。具體內(nèi)容見本招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金主要運(yùn)作方式設(shè)置為允許投資者日常申購，但對(duì)于每份份額設(shè)定3個(gè)月的最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。即投資者要考慮在最短持有期內(nèi)資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
19、在法律法規(guī)的范圍內(nèi)，本基金管理人擁有對(duì)本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、本次募集基本情況
（一）基金名稱：民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）
（二）基金簡(jiǎn)稱與基金代碼：
民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有混合（FOF）A：026142
民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有混合（FOF）C：026143
（三）基金類型：混合型基金中基金（FOF）
（四）基金運(yùn)作方式：契約型開放式
本基金每個(gè)開放日開放申購，但投資人每筆認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額需至少持有滿3個(gè)月，在3個(gè)月最短持有期內(nèi)不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
對(duì)于每份基金份額，最短持有期指從基金合同生效日（含）（對(duì)認(rèn)購份額而言，下同）或基金份額申購確認(rèn)日（含）（對(duì)申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起至3個(gè)月后月度對(duì)日的前一日的期間。最短持有期內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，最短持有期屆滿后的下一個(gè)工作日起可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
（五）基金存續(xù)期限：不定期
（六）基金份額發(fā)售面值：人民幣1.00元
（七）發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人。
（八）銷售渠道與銷售地點(diǎn)
1、直銷機(jī)構(gòu)：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
投資人可以通過民生加銀基金管理有限公司直銷網(wǎng)點(diǎn)辦理本基金的開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)。有關(guān)辦理本基金開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站（www.msjyfund.com.cn）查詢。
本基金暫不開通基金管理人（直銷機(jī)構(gòu)）銷售本基金C類份額，若日后開通，將另行公告。
2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
非直銷銷售機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式請(qǐng)見“九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機(jī)構(gòu)”中“4、非直銷銷售機(jī)構(gòu)”的相關(guān)內(nèi)容。
（九）募集期限與發(fā)售募集期
本基金的發(fā)售募集期為2026年2月24日－2026年3月9日，本基金于該期間公開發(fā)售。募集期限自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。
基金管理人有權(quán)根據(jù)基金募集的實(shí)際情況按照相關(guān)程序延長(zhǎng)或縮短發(fā)售募集期，此類變更適用于所有銷售機(jī)構(gòu)。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
（一）本基金向符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人公開銷售。
（二）認(rèn)購受理：在基金份額發(fā)售期間，直銷網(wǎng)點(diǎn)及非直銷銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)受理投資人的認(rèn)購申請(qǐng)。
（三）認(rèn)購方式：本基金采用金額認(rèn)購方式。投資人可以通過指定的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購。
（四）資金繳納：投資人須在募集期內(nèi)將足額資金存入資金賬戶，基金認(rèn)購方可成功。投資人在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但已受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。
（五）認(rèn)購限額：投資人通過銷售機(jī)構(gòu)每次認(rèn)購本基金的最低認(rèn)購金額為10元（含認(rèn)購費(fèi)（如適用）），超過最低認(rèn)購金額的部分不設(shè)金額級(jí)差，銷售機(jī)構(gòu)若有不同規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于10元的最低限額規(guī)定。
募集期內(nèi)，單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購規(guī)模沒有限制，但如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購申請(qǐng)。投資人認(rèn)購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
三、認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額
（一）認(rèn)購費(fèi)率
通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)，通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類基金份額的，在投資人認(rèn)購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)用。C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。本基金A類基金份額的認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購本基金A類份額的認(rèn)購費(fèi)率如下：
單筆認(rèn)購金額M 認(rèn)購費(fèi)率
M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 每筆1000元
投資人同日或異日通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)多次認(rèn)購本基金A類基金份額，須按每次認(rèn)購所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。當(dāng)需要采取比例配售方式對(duì)有效認(rèn)購金額進(jìn)行部分確認(rèn)時(shí)，投資人認(rèn)購費(fèi)率按照認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，認(rèn)購申請(qǐng)確認(rèn)金額不受認(rèn)購最低限額的限制。
本基金參加各銷售機(jī)構(gòu)發(fā)起的基金認(rèn)購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，具體費(fèi)率優(yōu)惠方案以銷售機(jī)構(gòu)的安排為準(zhǔn)，請(qǐng)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)公告或詢問銷售機(jī)構(gòu)。
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用，在投資者持有期期間計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)并按規(guī)定收取或返還。
本基金暫不開通基金管理人（直銷機(jī)構(gòu)）銷售本基金C類份額，若日后開通，將另行公告。
（二）基金的面值、認(rèn)購價(jià)格、認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購份額的計(jì)算
1、基金份額發(fā)售面值
本基金每份基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購價(jià)格
本基金認(rèn)購價(jià)格以基金份額發(fā)售面值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
3、認(rèn)購份額的計(jì)算
（1）若投資者選擇認(rèn)購本基金A類基金份額，則認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
1）若投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
2）若投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購A類基金份額：
①認(rèn)購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購費(fèi)用=（認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率）/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
②認(rèn)購費(fèi)用為固定金額時(shí)，認(rèn)購份額的計(jì)算方法如下：
認(rèn)購費(fèi)用=固定金額
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)用
認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）若投資者選擇認(rèn)購本基金C類基金份額，則認(rèn)購份額的計(jì)算公式為：
認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）/基金份額發(fā)售面值
C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
例：假定某投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者認(rèn)購可得到的基金份額為：
認(rèn)購費(fèi)用＝（100,000×0.50%）/（1＋0.50%）＝497.51（元）
凈認(rèn)購金額＝100,000－497.51＝99,502.49（元）
認(rèn)購份額＝（99,502.49＋10）/1.00＝99,512.49（份）
即某投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)投資100,000元認(rèn)購本基金A類基金份額，假定認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元，可得到99,512.49份A類基金份額（含利息折份額部分）。
例：假定某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元。則該投資者可認(rèn)購得到C類基金份額為：
認(rèn)購份額=（100,000+10）/1.00=100,010.00（份）
即某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金C類基金份額，假定認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元，可得到100,010.00份C類基金份額（含利息折份額部分）。
注：上述舉例中的“認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為10元”，僅供舉例說明，不代表實(shí)際的最終利息計(jì)算結(jié)果，最終利息的具體金額及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額的具體數(shù)額以基金登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
4、有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應(yīng)類別的基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。5、認(rèn)購份額余額的處理方式
上述計(jì)算結(jié)果（包括認(rèn)購份額）均保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
四、投資者的開戶與認(rèn)購流程
（一）個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購流程
1、個(gè)人投資者在非直銷銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各非直銷銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人投資者的開戶與認(rèn)購申請(qǐng)。
3、受理開戶及認(rèn)購的時(shí)間：
直銷網(wǎng)點(diǎn)：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和節(jié)假日不受理）。
4、個(gè)人投資者申請(qǐng)開立基金賬戶必須提交下列材料：
直銷柜臺(tái)：
（1）本人有效身份證件的復(fù)印件并簽名；
（2）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》；
（3）指定銀行賬戶的同名銀行存折或銀行卡復(fù)印件并簽名；
（4）簽名確認(rèn)的銷售適當(dāng)性調(diào)查問卷（個(gè)人投資者）；
（5）簽名確認(rèn)的《電子交易協(xié)議書》；
（6）提供稅收居民身份聲明文件（個(gè)人版本）。
5、個(gè)人投資者到直銷網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)須提交下列材料：
（1）本人有效身份證明原件；
（2）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單聯(lián)原件及復(fù)印件；
（3）填妥的《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》并簽名。
6、資金劃撥
個(gè)人投資者申請(qǐng)認(rèn)購基金時(shí)不接受現(xiàn)金，辦理認(rèn)購時(shí)應(yīng)將足額資金通過銀行匯入民生加銀基金管理有限公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：1825014040000058
大額支付號(hào)：305584018019
（2）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：44201581500052514917
大額支付號(hào)：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并確保在申請(qǐng)當(dāng)天17:00前到賬。
7、注意事項(xiàng)
（1）投資人T日提交開戶申請(qǐng)后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點(diǎn)不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（2）投資人T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，應(yīng)于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點(diǎn)不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認(rèn)購確認(rèn)結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（3）投資人必須本人親自辦理開戶和認(rèn)購手續(xù)。
（4）個(gè)人投資者認(rèn)購基金申請(qǐng)須在公布的個(gè)人投資者認(rèn)購時(shí)間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進(jìn)行辦理，造成認(rèn)購無效的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點(diǎn)清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
（二）機(jī)構(gòu)投資者的開戶及認(rèn)購流程
1、機(jī)構(gòu)投資者在非直銷銷售機(jī)構(gòu)的開戶及認(rèn)購手續(xù)以各非直銷銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)受理機(jī)構(gòu)投資者開戶與認(rèn)購申請(qǐng)。
3、受理開戶及認(rèn)購時(shí)間：發(fā)售募集期9:30-17:00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）。
4、機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開立基金賬戶時(shí)須提交下列材料：
（1）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書副本的復(fù)印件（加蓋公章），金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)出示開展金融相關(guān)業(yè)務(wù)資格證明，提供加蓋公章的復(fù)印件；
（2）法定代表人證明書（加蓋印鑒）及法定代表人身份證件雙面復(fù)印件（加蓋公章）；
（3）基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書（加蓋公章）；
（4）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及雙面復(fù)印件（加蓋公章）；
（5）預(yù)留《印鑒卡》一式三份（加蓋公章）；
（6）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請(qǐng)表》復(fù)印件（加蓋公章）；
（7）填妥的《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》，并加蓋公章；
（8）銷售適當(dāng)性調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)投資者）并加蓋公章；
（9）《電子交易協(xié)議書》并加蓋公章；
（10）提供稅收居民身份聲明文件《機(jī)構(gòu)版本》（如為金融機(jī)構(gòu)，無需提供），如為消極非金融機(jī)構(gòu)類別，還需提供《控制人稅收居民身份聲明文件》；
（11）加蓋公章的《非自然人客戶受益所有人信息登記表》及受益人身份證復(fù)印件，并提供相關(guān)證明材料；
（12）如為特殊法人機(jī)構(gòu)開戶還需提供相關(guān)產(chǎn)品成立批復(fù)、備案材料、合同首尾頁等。
5、機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)須提交下列材料：
（1）已填好的《交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，并加蓋預(yù)留印鑒；
（2）銀行匯款回單；
（3）前來辦理認(rèn)購申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人身份證明原件及雙面復(fù)印件。
6、資金劃撥
機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購時(shí)應(yīng)將足額資金通過銀行匯入民生加銀基金管理有限公司直銷清算賬戶。
（1）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國民生銀行深圳分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：1825014040000058
大額支付號(hào)：305584018019
（2）戶名：民生加銀基金管理有限公司
開戶銀行：中國建設(shè)銀行股份有限公司深圳市分行營業(yè)部
銀行賬號(hào)：44201581500052514917
大額支付號(hào)：105584000021
投資人所填寫的票據(jù)在匯款用途中必須注明購買的基金名稱和基金代碼，并確保在申請(qǐng)當(dāng)天17:00前到賬。
7、注意事項(xiàng)
（1）投資人T日提交開戶申請(qǐng)后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點(diǎn)不辦公，則順延）通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（2）投資人T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，應(yīng)于T+2日到本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購受理結(jié)果，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。認(rèn)購份額確認(rèn)結(jié)果可于基金合同生效后到本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)查詢，或通過本公司客戶服務(wù)中心、網(wǎng)上查詢系統(tǒng)查詢。
（3）機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購基金申請(qǐng)須在公布的機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購時(shí)間內(nèi)辦理。
8、投資人若未按上述規(guī)定進(jìn)行辦理，造成認(rèn)購無效的，民生加銀基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點(diǎn)清算賬戶的開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。
五、清算交割
（一）基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（二）本基金權(quán)益登記由登記機(jī)構(gòu)在募集結(jié)束后完成。
六、退款事項(xiàng)
（一）以下情況將被視為無效認(rèn)購：
1、投資人劃來資金，但逾期未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功；
2、已開戶投資人劃來資金，但逾期未辦理認(rèn)購手續(xù)；
3、投資人劃來的認(rèn)購資金小于其認(rèn)購申請(qǐng)金額；
4、投資人認(rèn)購資金到賬晚于本公司規(guī)定的最遲到賬時(shí)間；
5、本公司確認(rèn)的其他無效資金。
（二）退款
投資人的無效認(rèn)購資金，將于認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)無效之日起七個(gè)工作日內(nèi)劃往投資人開戶時(shí)的指定銀行賬戶。
七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
（二）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
八、發(fā)售費(fèi)用
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
九、本次發(fā)行有關(guān)當(dāng)事人和中介機(jī)構(gòu)
（一）基金有關(guān)當(dāng)事人及銷售機(jī)構(gòu)
1、基金管理人
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
聯(lián)系人：張冬梅
電話：010-68960030
傳真：010-88566500
2、基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：交通銀行）
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市長(zhǎng)寧區(qū)仙霞路18號(hào)
注冊(cè)時(shí)間：1987年3月30日
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
3、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：張琢
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
4、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
（1）名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
客服電話：95568
聯(lián)系人：穆婷
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（2）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
客服電話：95559
聯(lián)系人：方圓
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（3）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（4）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
客服電話：95021
聯(lián)系人：何薇
電話：13391886737
傳真：020-87597505
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
電話：0755-23999888
傳真：0755-23999833
聯(lián)系人：蔡海峰
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：容誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號(hào)1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：周祎、陳軼杰
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：陳軼杰
民生加銀基金管理有限公司
2026年2月4日
民生加銀基金管理有限公司民生加銀多元穩(wěn)裕配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告.pdf