新華錦利債券型證券投資基金（新華錦利債券A）基金產(chǎn)品資料概要
新華錦利債券型證券投資基金（新華錦利債券A）基金
產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年2月25日
送出日期：2026年2月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華錦利債券基金代碼026307
下屬基金簡稱新華錦利債券A下屬基金代碼026307
新華基金管理股份有中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
限公司有限公司
基金合同生效日
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期
姚海明
證券從業(yè)日期2013-08-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期
林翟
證券從業(yè)日期2009-09-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合同》，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況。
本基金在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健
投資目標(biāo)
增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市
的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府
債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分
投資范圍離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、公開發(fā)行的次級債等）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨等，以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，投資于股票、存托憑證、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和
可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資
產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過
本基金所投資股票資產(chǎn)的50%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約
需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金、應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略包括：大類資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、股票投
主要投資策略
資策略。
中債綜合全價指數(shù)收益率×80%+中證800指數(shù)收益率×18%+中證港
業(yè)績比較基準(zhǔn)
股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2%
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承
風(fēng)險收益特征
擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
通過其他銷售機
M＜100萬元0.30%
構(gòu)認購
通過其他銷售機
認購費100萬元≤M＜500萬元0.20%
構(gòu)認購
按筆收取，1000元/通過其他銷售機
M≥500萬元
筆構(gòu)認購
通過其他銷售機
M＜100萬元0.30%
構(gòu)申購
通過其他銷售機
申購費（前收費）100萬元≤M＜500萬元0.20%
構(gòu)申購
按筆收取，1000元/通過其他銷售機
M≥500萬元
構(gòu)申購筆
N＜7日1.50%個人投資者
N≥7日0.00%個人投資者
贖回費N＜7日1.50%非個人投資者
7日≤N＜30日1.00%非個人投資者
N≥30日0.00%非個人投資者
注：1、通過直銷機構(gòu)認購、申購本基金A類基金份額的，不收取認購、申購費用；
2、通過其他銷售機構(gòu)認購、申購本基金A類基金份額的，投資人在認購、申購時支付認購、
申購費用；
3、贖回費用由贖回相應(yīng)類別基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回相應(yīng)
類別的基金份額時收取。投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.60%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.15%基金托管人
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會
計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
基金份額持有人大會費用；基金的證
券/期貨交易、結(jié)算等費用；基金的
其他費用銀行匯劃費用；證券賬戶開戶費用、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
賬戶維護費；因投資港股通標(biāo)的股票
而產(chǎn)生的各項合理費用；按照國家有
關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
基金財產(chǎn)中列支的其他費用
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。以上費用
年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險
本基金的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、不可
抗力風(fēng)險及其他風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金為二級債基，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、存
托憑證、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%，
其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超
過本基金所投資股票資產(chǎn)的50%。境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到
基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。通常情況下，預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
（2）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支
持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險?；鸸芾砣藢⒈局?jǐn)慎和
控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券的投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可
能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險在內(nèi)的各項風(fēng)險。
（3）本基金投資范圍包括國債期貨，可能給本基金帶來額外風(fēng)險，包括杠桿風(fēng)險、期
貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風(fēng)險等，由此可能增加本基金凈值的波動性。
（4）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨
的共同風(fēng)險外，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證
發(fā)行機制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有
權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特
殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑
證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已
在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)
外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
（5）本基金可通過港股通機制投資于香港聯(lián)合交易所上市的股票，除與其他投資于內(nèi)
地市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還面臨以下特有風(fēng)險，包括但不限于：1）
港股價格波動的風(fēng)險；2）匯率風(fēng)險；3）港股通交易日風(fēng)險；4）港股通額度限制帶來的風(fēng)
險；5）交收制度帶來的基金流動性風(fēng)險；6）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風(fēng)
險。本基金存在因上述規(guī)則，投資收益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險。
（6）本基金的基金合同生效后，如出現(xiàn)《基金合同》第五部分第三條約定的資產(chǎn)規(guī)模
過小、基金份額持有人人數(shù)較少等情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進入清算程序
并終止，無須召開基金份額持有人大會審議。因此基金份額持有人可能面臨基金自動清盤的
風(fēng)險。
（7）本基金對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，以
及投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的
銷售服務(wù)費采取“先收后返”模式，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能
與按披露的該類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登
記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，并適用申請仲
裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁的地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均
有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
?基金份額凈值
?基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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