國泰海通穩(wěn)健匯利債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國泰海通穩(wěn)健匯利債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年02月12日
送出日期：2026年02月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國泰海通穩(wěn)健匯利債券 基金代碼 026590
下屬基金簡稱 國泰海通穩(wěn)健匯利債券C 下屬基金代碼 026591
基金管理人 上海國泰海通證券資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個交易日
基金經(jīng)理 劉明 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期 2017-08-21
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》的約定進入基金財產(chǎn)清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
注:本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債
券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其
中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市僅投資A股的ETF及境內(nèi)股票型基金、混合型基金）
的比例不低于基金資產(chǎn)的8%，其中投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金
的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；針對基金投資，本基金可投資于全市場的股票型ETF
（不含QDIIETF）及本基金管理人所管理的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金，
不可投資于QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的基金、貨幣市
場基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）和本基金基金經(jīng)理管理的其他基
金。
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型
基金。本基金為混合債券型二級基金，其產(chǎn)品風險收益水平、凈值波動高于純債型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
（敬請投資者仔細閱讀《國泰海通穩(wěn)健匯利債券型證券投資基金招募說明書》“基金
的投資”章節(jié)了解詳細情況。）
投資目標 本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、存托憑證及其他依法發(fā)行、上市的股票）、國債期貨、信用衍生品、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外））等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。其中，對于基金投資，本基金可以投資全市場的股票型ETF（不含QDIIETF）及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金。其中，計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資組合中股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含境內(nèi)上市僅投資A股的ETF及境內(nèi)股票型基金、混合型基金）的比例不低于基金資產(chǎn)的8%。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，待履行適當程序后，以變更后的規(guī)定為準。
主要投資策略 本基金將采取自上而下的投資策略對各種投資工具進行合理的配置。在風險與收益的匹配方面，力求降低信用風險，并在良好控制利率風險與市場風險的基礎上力爭為投資者獲取穩(wěn)定的收益。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×85%+中證紅利指數(shù)收益率×10%+金融機構人民幣活期存款基準利率(稅后)×5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
暫不適用
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7日 1.50%
7≤N＜30日 1.00%
N≥30日 0%
注：本基金C類份額不收取認購費、申購費。特別地，個人投資者持續(xù)持有期限滿七
日的，贖回費率為0%；贖回費用由贖回相應基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額
持有人贖回基金份額時收取。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費 0.20% 銷售機構
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券、期貨交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的開戶費用、賬戶維護費用；按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
2、投資者通過基金管理人認購、申購本基金C類份額的，不收取銷售服務費。對于基
金份額持有人持續(xù)持有期限超過一年的C類份額，不收取銷售服務費。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金包括證券市場風險、流動性風險、信用風險、管理風險、啟用側(cè)袋機制的風險、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險及
本基金特定風險。本基金特定風險包括但不限于：
1、本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，本基
金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性風險，同時本基金持有一定比例的股票，
故也需承擔股票市場的下跌風險。
2、本基金可投資國債期貨等金融衍生品，金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于
一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預期。投
資于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格
波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券
可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風
險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或
由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
4、投資科創(chuàng)板股票存在的風險
（1）市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物
醫(yī)藥等高新技術和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、
估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風險
加大?？苿?chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負20%以內(nèi)，個股
波動幅度較其他股票加大，市場風險隨之上升。
（2）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50萬以上才可
參與，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構持有個股大量流通盤導致個股流動性
較差，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關流動性風險。
（3）信用風險
科創(chuàng)板試點注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實行嚴格的退市制度，科
創(chuàng)板個股存在退市風險。
（4）集中度風險
科創(chuàng)板為新設板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能
存在高集中度狀況，整體存在集中度風險。
（5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，
所以科創(chuàng)板個股相關性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
（6）政策風險
國家對高新技術產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際
經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
5、投資于存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共
同風險外，本基金還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托
憑證發(fā)行機制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、
享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方
面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造
成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤薄的風險；存托憑證退市
的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異
的風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
6、投資于其他公開募集證券投資基金的風險。
本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此本基金所持有的基金
的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會面
臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受限
基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期限內(nèi)無法流通，在面臨基金大規(guī)模
贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風險。另外，巨額贖回風險是開放式基金所
特有的一種風險，即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之
十時，本基金將可能無法及時贖回持有的全部基金份額，影響本基金的資金安排。
本基金投資場內(nèi)上市開放式基金時，由于本基金所投資基金的投資標的的價格會有波
動，所投資基金的凈值會也會因此發(fā)生波動。封閉式基金的價格與基金的凈值之間是相關
的，一般來說基本是同方向變動的，如果基金凈值嚴重下跌，一般封閉式基金的價格也會
下跌。而開放式基金的價格就是基金份額凈值，開放式基金的申購和贖回價格會隨著凈值
的下跌而下跌。所以本基金會面臨基金價格變動的風險。如果基金價格下降到買入成本之
下，在不考慮分紅因素影響的情況下，本基金會面臨虧損風險。
7、投資于信用衍生品的風險
為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性
風險、償付風險以及價格波動風險等。
（1）流動性風險
信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用
衍生品以合理價格變現(xiàn)的風險。
（2）償付風險
在信用衍生品存續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營狀
況不佳或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。
（3）價格波動風險
由于創(chuàng)設機構或所受保護的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品
價格出現(xiàn)波動的風險。
8、《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》的約定進入基金財產(chǎn)清算程
序并終止，不需召開基金份額持有人大會。因此基金份額持有人將可能面臨《基金合同》
自動終止的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對國泰海通穩(wěn)健匯利債券型證券投資基金的注冊，并不表明其對本基金的
價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本基金資產(chǎn)，但不
保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨
時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見管理人網(wǎng)站，網(wǎng)址：www.gthtzg.com，客服電話：95521
基金管理合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料。
六、其他情況說明
關于爭議的處理：各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關
的一切爭議，基金合同當事人應通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任
何一方均應當將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為
上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由
敗訴方承擔。
國泰海通穩(wěn)健匯利債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf