人保中證港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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編制日期：2026年02月11日
送出日期：2026年02月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 人保中證港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù) 基金代碼 026764
基金簡稱A 人保中證港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)A 基金代碼A 026764
基金簡稱C 人保中證港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)C 基金代碼C 026765
基金管理人 中國人保資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 上海銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
吳若宗 - 2014年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標 緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金的投資范圍包括標的指數(shù)成份股及備選成份股（含存托憑證，下同）、除標的指數(shù)成份股及備選成份股以外的其他股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行上市的股票）、存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、分離交易可轉債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金、衍生工具（包括國債期貨、股指期貨、股票期權）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。本基金還可根據(jù)法律法規(guī)參與融資及轉融通證券出借業(yè)務。
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如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為：本基金投資于股票的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，本基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或到期日在一年以內的政府債券。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在履行適當程序后以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應調整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、港股投資策略；5、債券投資策略；6、可轉換債券及可交換債券投資策略；7、參與股指期貨交易策略；8、參與國債期貨交易策略；9、股票期權投資策略；10、資產(chǎn)支持證券投資策略；11、參與融資及轉融通證券出借業(yè)務策略；12、其他。
業(yè)績比較基準 中證港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調整）×95%+銀行活期存款稅后利率×5%
風險收益特征 本基金屬于采用指數(shù)化操作的股票型基金，其預期的風險和收益高于貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金。本基金為指數(shù)型基金，被動跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風險收益特征。本基金投資港股通標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
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費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.30%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.30%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50% 個人投資者適用
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N≥7天 0.00% 個人投資者適用
N 1.50% 機構投資者適用
7天≤N 1.00% 機構投資者適用
30天≤N 0.50% 機構投資者適用
N≥180天 0.00% 機構投資者適用
注：1、上表中認購費、申購費僅適用于投資者通過除直銷機構以外的其他代銷機構認購/申購
本基金A類基金份額。
2、通過直銷機構認購/申購本基金A類基金份額的不收取認購費/申購費。
3、投資者通過全部銷售機構（含直銷機構、代銷機構）贖回A類基金份額時均需按照基金份額
持有時間收取相應的贖回費。
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費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 - 0.00%
申購費（前收費） - 0.00%
贖回費 N 1.50% 個人投資者適用
N≥7天 0.00% 個人投資者適用
N 1.50% 機構投資者適用
7天≤N 1.00% 機構投資者適用
30天≤N 0.50% 機構投資者適用
N≥180天 0.00% 機構投資者適用
注：1、投資者認購/申購本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
2、投資者通過全部銷售機構（含直銷機構、代銷機構）贖回C類基金份額時均需按照基金份額
持有時間收取相應的贖回費。
（二）基金運作相關費用
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以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.45% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.20% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨、股票期權交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的相關賬戶開戶及維護費用，因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用，按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 相關服務機構
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、上表中的銷售服務費僅適用于投資者通過除直銷機構以外的其他代銷機構認購/申購且持續(xù)
持有期限未超過一年的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額，計提的銷
售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對
于投資者通過代銷機構認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年計提的銷售服務費將在投
資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
（三）基金運作綜合費用測算
注：本基金合同未生效。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括：
1、市場風險
（1）政策風險
（2）利率風險
（3）再投資風險
（4）購買力風險
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（5）信用風險
（6）公司經(jīng)營風險
（7）經(jīng)濟周期風險
（8）資產(chǎn)支持證券風險
2、流動性風險
3、管理風險
4、本基金特有風險
（1）被動投資的風險
1）標的指數(shù)的風險
標的指數(shù)的風險：即標的指數(shù)因為編制方法的缺陷有可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)
存在差異，因標的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導致指數(shù)調整較大，增加基金投資成本，并有可能
因此而增加跟蹤誤差，影響投資收益。
2）標的指數(shù)下跌的風險
本基金絕大部分基金資產(chǎn)將用于跟蹤標的指數(shù)，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著標的指數(shù)的波動而波動；同
時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的股票倉位，在股票市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標
的指數(shù)同步下跌的風險。
3）跟蹤偏離的風險
本基金投資組合收益率可能由于標的指數(shù)調整成份股或變更編制方法、成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、
流動性風險（成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或承擔較大的沖
擊成本）、本基金的運營費用（證券投資中的交易成本、基金管理費、托管費等）、債券投資等原
因導致基金的收益率與業(yè)績比較基準收益率發(fā)生較大偏離。
4）標的指數(shù)變更的風險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，因標的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導致原標的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金
的投資標的指數(shù)及業(yè)績比較基準，本基金可能變更標的指數(shù)，基金的投資組合將隨之調整，基金的
收益風險特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔投資組合調整所帶來的風險與成本。
5）指數(shù)編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構可能由于各種原因停
止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)
會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合
同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事
項表決未通過的，基金合同終止。因此，投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等風險。
自指數(shù)編制機構停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應按照指數(shù)編制
機構提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期
間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
6）成份股停牌的風險
標的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發(fā)生成份股停牌時可能面臨如下風險：
(A)基金可能因無法及時調整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
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(B)在極端情況下，標的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取足額
的符合要求的贖回款項，由此基金管理人可能采取延緩支付贖回款項或者暫停贖回的措施，投資者
將面臨無法按時獲得贖回款項或者無法贖回全部或部分基金份額的風險。
7）成份股退市的風險
標的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市風險，且指數(shù)編制機構暫未作出調整的，基金管理
人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的退市風險、其在指數(shù)中的權重以及對
跟蹤誤差的影響，據(jù)此制定成份股替代策略，并對投資組合進行相應調整。
8）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控
制在0.35%以內，年化跟蹤誤差控制在4%以內。但因標的指數(shù)編制規(guī)則調整或其他因素可能導致跟蹤
誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
(2)通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于港股通股票的風險
本基金的投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的港股通標的股票，除
與其他投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨以下特有風險，包括但不
限于：
1）投資于香港證券市場的特有風險
（A）香港證券市場與內地證券市場規(guī)則差異的風險。香港證券市場與內地證券市場存在諸多差
異，本基金參與港股通交易需遵守內地與香港相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務
規(guī)則，對香港證券市場有所了解。以上情形可能增加本基金的投資風險。
（B）股價較大波動的風險。港股股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三方研究分析報告的觀點、
異常交易情形等原因引起股價較大波動。此外，港股市場實行T+0回轉交易機制，且個股漲跌幅不設
限制，加之香港市場結構性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在，港股股價受到意外事
件影響可能表現(xiàn)出更為劇烈的股價波動，由此增加本基金凈值的波動風險。
（C）中小市值公司投資風險。中小市值公司存在業(yè)績不穩(wěn)定、股價波動性較大、市場流動性較
差等風險，若本基金投資中小市值股票，本基金的投資風險可能增加。
（D）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風險。部分港股上市公司基本面變化大，股票價格低，可
能存在大比例折價供股或配股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)量、股票面值可能
發(fā)生大幅變化，由此可能增加本基金的投資風險。
（E）停牌風險。與內地市場相比，香港市場股票停牌制度存在一定差異，港股股票可能出現(xiàn)長
時間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風險。
（F）直接退市風險。與內地市場相比，香港市場股票交易沒有退市風險警示、退市整理等安排，
相關股票存在直接退市的風險。港股股票一旦退市，本基金將面臨無法繼續(xù)通過港股通買賣相關股
票的風險。此外，港股通股票退市后，中國證券登記結算有限責任公司通過香港結算繼續(xù)為本基金
提供的退市股票名義持有人服務可能會受限。以上情況可能增加本基金的投資風險。
（G）交收制度帶來的風險。香港證券市場與內地證券市場在證券資金的交收期安排上存在差異，
香港證券市場的交收期為T+2日，賣出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內地證券市場要長，此外
港股的交收可能因香港出現(xiàn)臺風或黑色暴雨等發(fā)生延遲交易。因此，本基金可能面臨賣出港股后資
金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而帶來流動性風險。
2）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險
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（A）港股通規(guī)則變動帶來的風險。本基金將通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于
香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制
可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收
益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（B）港股通股票范圍受限及動態(tài)調整的風險本基金可以通過港股通買賣的股票存在一定的范圍
限制，且港股通股票名單會動態(tài)調整。對于被調出的港股通股票，自調整之日起，本基金將不得再
行買入。以上情形可能對本基金帶來不利影響。
（C）基金凈值波動風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，只有內地和香港兩地均
為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而導
致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現(xiàn)市場反應而造成其價格波動驟然增
大，進而導致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風險。
（D）交易失敗及交易中斷的風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股通交易存
在每日額度限制，本基金可能面臨每日額度不足而交易失敗的風險。若香港聯(lián)交所與內地交易所的
證券交易服務公司之間的報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導致15分鐘以上不能申報和撤銷申
報的交易中斷風險；
（E）無法進行交易的風險。香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，香港證券
市場將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股交易的風險；出現(xiàn)內地證券交易服務公司
認定的交易異常情況時，將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，本基金將面臨在暫停服務期間
無法進行港股通交易的風險。
（F）匯率風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下，港股的買賣是以港幣報價、人民
幣支付，本基金承擔港幣對人民幣匯率波動的風險；同時，由于在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣
買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率，最終結算匯率為相關機構日終確定的數(shù)值。
此外，若因匯率大幅波動等原因，可能會導致本基金的賬戶透支風險。因此，本基金面臨匯率波動
的不確定性風險，由此可能增加本基金的風險。
（G）交易價格受限的風險。港股通股票不設置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務規(guī)則，適用市場
波動調節(jié)機制的港股通股票的買賣申報可能受到價格限制。此外，對于適用收市競價交易的港股通
股票，收市競價交易時段的買賣申報也將受到價格限制。以上情形可能增加本基金的投資風險。
（H）港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險。本基金因所持香港證券市場股票權益分
派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)交所上市證券，
只能通過港股通賣出，但不得買入；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)交所上市
股票的認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通股票權益分派、轉
換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入
或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風險。
（I）結算風險。香港結算機構可能因極端情況存在無法交付證券和資金的結算風險；另外港股
通境內結算實施分級結算原則，本基金可能面臨以下風險：因結算參與人未完成與中國結算的集中
交收，導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置；結算參與人對本基金出現(xiàn)交收違約導致本基
金未能取得應收證券或資金；結算參與人向中國結算發(fā)送的有關本基金的證券劃付指令有誤的導致
本基金權益受損；其他因結算參與人未遵守相關業(yè)務規(guī)則導致本基金利益受到損害的情況。
3）其他可能的風險
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除上述風險外，本基金投資內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股
票，還可能面臨的其他風險，包括但不限于：
（A）本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日，但若該交易日為非港股通
交易日，則基金管理人有權暫停辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務，投資人可能無法進行申購與贖回；
（B）因港股通交易當日額度使用完畢而暫停或停止接受買入申報，或者發(fā)生證券交易服務公司
等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務，或者發(fā)生其他影響通過股票
市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形，本基金可能發(fā)生拒絕或暫停申購，暫停贖回或延緩支
付贖回款的情形，可能影響投資人的申購以及份額持有人的贖回。
4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
(3)股票期權投資風險
(4)國債期貨投資風險
(5)股指期貨投資風險
(6)資產(chǎn)支持證券（ABS）的投資風險
(7)新股申購風險
(8)投資于存托憑證的風險
5、啟用側袋機制的風險
6、其他風險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的風險和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自基金合同生效之日起取得
基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：http://fund.piccamc.com客服電話：400-820-7999
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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