富國天惠精選成長混合型證券投資基金（LOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國天惠精選成長混合型證券投資基金（LOF）（A類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新
2025年12月10日（信息截至：2025年12月09日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國天惠成長混合（LOF） 基金代碼 161005
份額簡稱 富國天惠成長混合（LOF）A/B 份額代碼 161005
前端交易代碼 161005 后端交易代碼 161006
場內(nèi)簡稱 富國天惠LOF
上市交易所 深圳證券交易所 上市日期 2006年2月16日
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005年11月16日 基金類型 混合型
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱少醒 任職日期 2005年11月16日
證券從業(yè)日期 2000年06月01日
注：本基金于2017年3月23日起增加C類份額，于2024年11月20日起增加D類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金主要投資于具有良好成長性且合理定價的股票，在利用金融工程技術(shù)控制組合風(fēng)險的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長期最大化增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，其中債券部分包括國債、金融債、企業(yè)（公司）債（包括可轉(zhuǎn)債）以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他債券。 本基金投資組合中的股票及存托憑證投資比例浮動范圍為：50%-95%；債券和短期金融工具的投資比例浮動范圍為：5%-50%。投資于具有良好成長性且合理定價的上市公司股票及存托憑證的比例不低于基金股票及存托憑證投資的80%。
主要投資策略 本基金在對宏觀經(jīng)濟、政策環(huán)境、利率走勢、資金供給以及證券市場的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢等因素進行深入分析研究的基礎(chǔ)上，動態(tài)配置股票、債券、現(xiàn)金之間比例。在股票投資層面，在股票投資層面，本基金采用主動投資管理策略，基于“快速成長、合理定價”的選股標準精選個股，并在堅持以基本面研究驅(qū)動投資的基礎(chǔ)上進行適度的選時操作，爭取投資收益的最大化。在存托憑證投資方面，本基金將根據(jù)投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的研究判斷，進行存托憑證的投資。在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動性投資策略。
業(yè)績比較基準 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合全價指數(shù)收益率×25%+同業(yè)存款利率×5%。
風(fēng)險收益特征 本基金是一只主動投資的混合型基金，主要投資于具有良好成長性且合理定價的股票，風(fēng)險和預(yù)期收益匹配，屬于風(fēng)險適中的證券投資基金品種。本基金力爭在嚴格控制風(fēng)險的前提下謀求實現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增長。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2025年09月30日。
（三）最近10年基金（A份額）每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金合同生效日2005年11月16日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
費用類型 金額（M）/持有期限（N） 費率（普通客戶） 費率（特定客戶）
申購費（前端） M＜100萬 1.5% 0.15%
100萬≤M＜1000萬 1.2% 0.12%
M≥1000萬 1000元/筆 1000元/筆
申購費（后端） N≤1年 1.8%
1＜N≤3年 1.2%
3＜N≤5年 0.6%
N＞5年 0
贖回費（前端） N＜7天 1.5%
N≥7天 0.5%
贖回費（后端） N＜7天 1.5%
7≤N≤730天 0.6%
2＜N≤3年 0.3%
N＞3年 0
注：前端申購費用在投資者申購基金過程中收取，后端申購費用及贖回費用在投資者贖回基金過程
中收取，本基金場內(nèi)場外前端申贖費率一致。特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 1.20% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 95,000.00元/年 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用
金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作費用，詳見
《招募說明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人
數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關(guān)固定費用，最終實際
情況以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
1.40%
注：若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如上表所示?；鸸?
理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測
算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、債券收益率曲線變動風(fēng)險、再投資風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、基金投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險、本基金特
有風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險包括：本基金基于“富國成長性股票價值評估體系”篩選具有良好成長性
且合理定價的股票。因此，對上市公司股票成長性的研究是否準確、深入成為本基金的特有風(fēng)
險。如果上市公司未能實現(xiàn)本基金管理人預(yù)期的業(yè)績增長率，則可能導(dǎo)致本基金管理人對其定價
出現(xiàn)偏差，從而以較高的價格買入該股票而最終影響基金的收益。本基金主要投資的這類上市公
司也可能由于受到市場的追捧，股價相對較高，股價波動幅度也相對較大，從而導(dǎo)致基金份額凈
值的波動較大，給投資者帶來一定的風(fēng)險。此外，本基金投資存托憑證在承擔境內(nèi)上市交易股票
投資的共同風(fēng)險外，還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有
風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則
管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭議將提交位于北京的中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會仲裁，
仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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