南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更
新）
基金管理人：南方基金管理股份有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
截止日：2025年11月04日
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
重要提示
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金由南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來?！赌戏嚼碡?cái)
30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型有關(guān)事項(xiàng)的議案》經(jīng)南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金
份額持有人大會(huì)決議通過，內(nèi)容包括南方理財(cái)30天債券型證券投資基金變更名稱和基金類
別、修改基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用、運(yùn)作方式、收益分配方式和修訂基金
合同等事項(xiàng)。持有人大會(huì)決議自通過之日起生效并于2014年12月15日正式實(shí)施基金轉(zhuǎn)型，
自基金轉(zhuǎn)型實(shí)施之日起，《南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收
益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》同時(shí)生效，南方理財(cái)30天債券型證券投資基金正式變更為南
方收益寶貨幣市場(chǎng)基金。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，
并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金。投資人購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資
本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，
并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)
價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的利率
風(fēng)險(xiǎn)或負(fù)收益風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用
風(fēng)險(xiǎn)，因本產(chǎn)品相關(guān)技術(shù)、規(guī)則、操作等創(chuàng)新性造成基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生
的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的
風(fēng)險(xiǎn)。本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收
益率均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資人在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀
本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本
基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做
出投資決策。
基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合
同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績(jī)表
現(xiàn)；基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引
致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
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本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年11月4
日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）。
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目錄
§1緒言..............................................................................................................................................5
§2釋義..............................................................................................................................................6
§3基金管理人................................................................................................................................10
§4基金托管人................................................................................................................................21
§5相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................................................................................................24
§6基金的歷史沿革和存續(xù)............................................................................................................26
§7基金份額的申購(gòu)和贖回............................................................................................................27
§8基金的投資................................................................................................................................37
§9基金的財(cái)產(chǎn)................................................................................................................................53
§10基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................................54
§11基金的收益與分配..................................................................................................................58
§12基金的費(fèi)用與稅收..................................................................................................................60
§13基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................................62
§14基金的信息披露......................................................................................................................63
§15風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................................69
§16基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................................73
§17基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................................77
§18基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................................99
§19基金份額持有人服務(wù)............................................................................................................108
§20其他應(yīng)披露事項(xiàng)....................................................................................................................111
§21招募說明書存放及其查閱方式............................................................................................112
§22備查文件................................................................................................................................113
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§1緒言
本基金按照中國(guó)法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同、招募說明書的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法
律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦
法》）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)
基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公
開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》以及《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金
合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承
認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人
欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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§2釋義
《招募說明書》中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：
1、基金或本基金：指南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金，本基金由南方理財(cái)30天債券型證券投
資基金轉(zhuǎn)型而來
2、南方理財(cái)30天基金：指南方理財(cái)30天債券型證券投資基金
3、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司
4、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
5、基金合同：指《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂
和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金
托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
7、招募說明書或本招募說明書：指《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其更新
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次
會(huì)議通過，并在2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修
訂，自2013年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8
月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
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17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法
注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他
組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進(jìn)行
境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資
者
21、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、銷售機(jī)構(gòu)：指南方基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為南方基金管理股份有限公司
或接受南方基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基
金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金轉(zhuǎn)型：指對(duì)“南方理財(cái)30天債券型證券投資基金”更名為“南方收益寶貨幣
市場(chǎng)基金”、變更基金類別、修改基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、估值、費(fèi)用、收益
分配方式等條款的一系列事項(xiàng)的通稱
29、基金合同生效日：指《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》生效起始日，原《南方
理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同》自同一日起失效
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
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33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的日期
36、交易時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《南方基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
38、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條
件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額或基金中的某一類別份額（轉(zhuǎn)出
基金）轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額或其他類別份額（轉(zhuǎn)入基金）的行為
41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
42、定投計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申
請(qǐng)的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
44、元：指人民幣元
45、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定的除外
46、基金利潤(rùn)：指利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后
的余額
47、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和
48、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
49、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率的過程
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50、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
51、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的
結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即
“影子定價(jià)”
52、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
53、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率
54、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電
子披露網(wǎng)站）等媒介
55、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基金合同由
基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本基
金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征
用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所
非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
以上釋義中涉及法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則的內(nèi)容，法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則修訂后，如適用本基
金，相關(guān)內(nèi)容以修訂后法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
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§3基金管理人
3.1基金管理人概況
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號(hào)基金大廈32-42樓
成立時(shí)間：1998年3月6日
法定代表人：周易
注冊(cè)資本：3.6172億元人民幣
電話：（0755）82763888
傳真：（0755）82763889
聯(lián)系人：鮑文革
1998年，南方基金管理有限公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]4號(hào)文批準(zhǔn)，由南方證券
有限公司、廈門國(guó)際信托投資公司、廣西信托投資公司共同發(fā)起設(shè)立。2000年，經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2000]78號(hào)文批準(zhǔn)進(jìn)行了增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本達(dá)到1億元人民幣。2005年，
經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]201號(hào)文批準(zhǔn)進(jìn)行增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本增至1.5億元人民幣。
2014年公司進(jìn)行增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本金增至3億元人民幣。
2018年1月，公司整體變更設(shè)立為南方基金管理股份有限公司,注冊(cè)資本金3億元人民
幣。
2019年7月30日，公司注冊(cè)資本增至3.6172億元。2021年10月19日，公司股權(quán)結(jié)
構(gòu)調(diào)整為華泰證券股份有限公司41.16%、深圳市投資控股有限公司27.44%、廈門國(guó)際信托
有限公司13.72%、興業(yè)證券股份有限公司9.15%、廈門合澤吉企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）
1.72%、廈門合澤祥企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）2.24%、廈門合澤益企業(yè)管理合伙企業(yè)
（有限合伙）2.25%、廈門合澤盈企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）2.32%。
3.2主要人員情況
3.2.1董事會(huì)成員
周易先生，工學(xué)學(xué)士，中國(guó)籍。曾任江蘇貝爾通信系統(tǒng)有限公司董事長(zhǎng)，南京欣網(wǎng)視訊
科技股份有限公司董事長(zhǎng)，華泰證券黨委副書記、總裁、黨委書記、董事長(zhǎng)、黨委委員?，F(xiàn)
任華泰證券股份有限公司首席執(zhí)行官、執(zhí)行委員會(huì)主任、董事，南方基金管理股份有限公司
董事長(zhǎng)，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)，華泰金融控股（香港）有限公司董事，Huatai
Securities (Singapore) Pte.Limited董事。
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張輝先生，管理學(xué)博士，中國(guó)籍。曾任華泰證券資產(chǎn)管理總部高級(jí)經(jīng)理、南通姚港路營(yíng)
業(yè)部副總經(jīng)理、上海瑞金一路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、證券投資部副總經(jīng)理、綜合事務(wù)部總經(jīng)理、人
力資源部總經(jīng)理、黨委組織部部長(zhǎng)?，F(xiàn)任華泰證券股份有限公司執(zhí)行委員會(huì)委員、董事會(huì)秘
書、黨委委員，南方基金管理股份有限公司董事。
陳莉女士，法學(xué)碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任華泰證券研究員、證券營(yíng)業(yè)部
總經(jīng)理、研究所副所長(zhǎng)、研究所所長(zhǎng)、執(zhí)行委員會(huì)主任助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份
有限公司董事、黨委書記、副總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
杜秀峰先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究生畢業(yè)，中國(guó)籍。曾任廣東省深圳市監(jiān)察局政策法
規(guī)處副主任科員、辦公室主任科員，深圳市國(guó)資委監(jiān)督稽查處副處長(zhǎng)，深圳市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督
管理局監(jiān)督稽查處副處長(zhǎng)、辦公室（信訪室）副主任、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理處副處長(zhǎng)，深圳市
人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，深圳市投資控股有限
公司黨委委員、副總經(jīng)理。現(xiàn)任深圳市投資控股有限公司黨委副書記、董事，兼任深圳市高
新投集團(tuán)有限公司董事，中國(guó)南山開發(fā)（集團(tuán)）股份有限公司副董事長(zhǎng)，深圳清華大學(xué)研究
院理事、秘書長(zhǎng)，深圳市赤灣產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司副董事長(zhǎng)，南方基金管理股份有限公司董事。
李平先生，工商管理碩士，中國(guó)籍。曾任深圳市城市建設(shè)開發(fā)（集團(tuán)）有限公司辦公室、
董辦主管，深圳市投資控股有限公司辦公室高級(jí)主管、企業(yè)三部高級(jí)主管、金融發(fā)展部副部
長(zhǎng)?，F(xiàn)任深圳市投資控股有限公司金融發(fā)展部部長(zhǎng)，兼任深圳市高新投集團(tuán)有限公司董事，
深圳市高新投融資擔(dān)保有限公司董事，深圳市城市建設(shè)開發(fā)（集團(tuán)）有限公司董事，深圳市
投控資本有限公司董事，深圳市投控東海投資有限公司董事，招商局仁和人壽保險(xiǎn)股份有限
公司監(jiān)事，金融穩(wěn)定發(fā)展研究院理事，深圳市鵬聯(lián)投資有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，深圳市
投控聯(lián)投有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司董事。
陳明雅女士，管理學(xué)學(xué)士，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍。曾任廈門國(guó)際信托有限公司財(cái)務(wù)部副
總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、投資發(fā)展部總經(jīng)理，現(xiàn)任廈門國(guó)際信托有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部
總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司董事。
王斌先生，醫(yī)學(xué)博士，中國(guó)籍。曾任安徽泗縣人民醫(yī)院臨床醫(yī)生，瑞金醫(yī)院感染科臨床
醫(yī)生，興業(yè)證券研究所醫(yī)藥行業(yè)研究員、總經(jīng)理助理、副總監(jiān)、副總經(jīng)理（主持工作）、總
經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)證券總裁助理、經(jīng)濟(jì)與金融研究院院長(zhǎng)、興證智庫(kù)主任，南方基金管理股份
有限公司董事。
楊小松先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾在德勤國(guó)
際會(huì)計(jì)師行、光大銀行證券部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)任職，曾任南方基金督察長(zhǎng)。現(xiàn)任南方基
金管理股份有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
李心丹先生，金融學(xué)博士，國(guó)務(wù)院特殊津貼專家，教育部長(zhǎng)江學(xué)者特聘教授，中國(guó)籍。
曾任東南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授，南京大學(xué)工程管理學(xué)院院長(zhǎng)?，F(xiàn)任南京大學(xué)新金融研究院
院長(zhǎng)、金融工程研究中心主任，南京大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師，中國(guó)金融學(xué)年會(huì)常務(wù)理事、秘
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書長(zhǎng)，江蘇省資本市場(chǎng)研究會(huì)榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng)，江蘇銀行獨(dú)立董事，匯豐銀行（中國(guó)）獨(dú)立董事，
東吳證券股份有限公司獨(dú)立董事，上海證券交易所科創(chuàng)板制度評(píng)估專家委員會(huì)主任，南方基
金管理股份有限公司獨(dú)立董事。
張忠先生，法學(xué)碩士，中國(guó)籍。曾任北京市人民政府公務(wù)員?，F(xiàn)任北京市中倫律師事務(wù)
所一級(jí)合伙人、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、證券業(yè)務(wù)內(nèi)核負(fù)責(zé)人，中國(guó)東方紅衛(wèi)星股份有限公司
獨(dú)立董事，中國(guó)重汽（香港）有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事，協(xié)和新能源（香港）有限公司獨(dú)立
非執(zhí)行董事，南方基金管理股份有限公司獨(dú)立董事。
林斌先生，會(huì)計(jì)學(xué)博士，澳大利亞資深注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍。曾任中山大學(xué)管理學(xué)院會(huì)
計(jì)學(xué)系主任，MPAcc教育中心主任，廣東省審計(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，廣東省資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，
廣東省內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，廣東省總工會(huì)經(jīng)審會(huì)常委?，F(xiàn)任廣東管理會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，廣
東省內(nèi)部控制協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，長(zhǎng)城證券股份有限公司獨(dú)立董事，中船海洋與防務(wù)裝備股份有限
公司獨(dú)立董事，南方基金管理股份有限公司獨(dú)立董事。
鄭建彪先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)工商管理碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍。曾任北京市
財(cái)政局干部，深圳蛇口中華會(huì)計(jì)師事務(wù)所經(jīng)理，京都會(huì)計(jì)師事務(wù)所副主任，北京注冊(cè)會(huì)計(jì)師
協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)?，F(xiàn)任致同會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）合伙人，全國(guó)工商聯(lián)并購(gòu)公會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)，
中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)總監(jiān)委員會(huì)副主任、并購(gòu)融資委員會(huì)委員，南方基金管理股份有限公
司獨(dú)立董事。
徐浩萍女士，會(huì)計(jì)學(xué)博士，中國(guó)籍。曾任職江蘇省絲綢進(jìn)出口股份有限公司、南京環(huán)球
杰必克有限責(zé)任公司、南京國(guó)電南自股份有限公司，復(fù)旦大學(xué)教師。現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院
副教授，無錫林泰克斯新材料科技股份有限公司獨(dú)立董事，蘇州海光芯創(chuàng)光電科技股份有限
公司獨(dú)立董事，蘇州匯科技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事，南方基金管理股份有限公司獨(dú)立董事。
3.2.2監(jiān)事會(huì)成員
孫明輝先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍。曾任職深圳能源財(cái)務(wù)有限公司、深圳
能源集團(tuán)股份有限公司財(cái)務(wù)管理部，曾任深圳市投資控股有限公司財(cái)務(wù)部高級(jí)主管、董事會(huì)
辦公室高級(jí)主管、財(cái)務(wù)部（結(jié)算中心）副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)?，F(xiàn)任深圳市投資控股有限公司總會(huì)計(jì)
師，兼任國(guó)泰海通證券股份有限公司董事，國(guó)任財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事，深圳資產(chǎn)管理
有限公司董事，深圳投控國(guó)際資本控股有限公司董事，深圳市城市建設(shè)開發(fā)（集團(tuán)）有限公
司董事，深圳市特發(fā)集團(tuán)有限公司董事，南方基金管理股份有限公司監(jiān)事會(huì)主席。
費(fèi)揚(yáng)文先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，中國(guó)籍。曾任華泰證券固定收益部副總經(jīng)理、資金運(yùn)營(yíng)部副
總經(jīng)理、資金運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理。現(xiàn)任華泰證券股份有限公司執(zhí)行委員會(huì)主
任助理、深圳分公司總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司監(jiān)事。
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蔡云霖先生，企業(yè)管理專業(yè)學(xué)士，中級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍。曾任職天同證券廈門中心營(yíng)業(yè)
部、廈門市商業(yè)銀行，曾任中國(guó)民生銀行廈門分行投資銀行部投資銀行中心副經(jīng)理、金融市
場(chǎng)部理財(cái)及資產(chǎn)管理中心總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)金融一部總經(jīng)理助理，廈門市融資擔(dān)保有限公司投資
發(fā)展部總經(jīng)理。現(xiàn)任廈門國(guó)際信托有限公司黨委委員、總經(jīng)理助理、投資研究部總經(jīng)理，南
方基金管理股份有限公司監(jiān)事。
鄭可棟先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)籍。曾任國(guó)泰君安證券網(wǎng)絡(luò)金融部高級(jí)策劃經(jīng)理，興業(yè)
證券戰(zhàn)略發(fā)展部經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與績(jī)效分析經(jīng)理、私財(cái)委科技金融部規(guī)劃發(fā)展負(fù)責(zé)人、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總
部投顧平臺(tái)運(yùn)營(yíng)處總監(jiān)和理財(cái)規(guī)劃處總監(jiān)、財(cái)富管理部總經(jīng)理助理、數(shù)智金融部副總經(jīng)理。
現(xiàn)任興業(yè)證券財(cái)富管理部副總經(jīng)理，南方基金管理股份有限公司監(jiān)事。
陸文清先生，工商管理碩士，特許金融分析師（CFA），中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。
曾在東聯(lián)融資租賃有限公司任職，曾任南方基金合肥理財(cái)中心職員、客戶關(guān)系部資深經(jīng)理、
合肥理財(cái)中心總經(jīng)理。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司職工監(jiān)事、客戶關(guān)系部總經(jīng)理兼合肥
分公司總經(jīng)理。
徐剛先生，工商管理碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任深圳中期期貨經(jīng)紀(jì)公司交
易部員工、項(xiàng)目經(jīng)理，曾任南方基金上海分公司職員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部職員、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部主管，
上海分公司副總監(jiān)、業(yè)務(wù)董事，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部執(zhí)行董事等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限
公司職工監(jiān)事、上海分公司執(zhí)行董事。
高嘉駿先生，金融學(xué)學(xué)士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾在中國(guó)人壽保險(xiǎn)湖南省分公
司、東風(fēng)日產(chǎn)汽車金融有限公司、萬家基金管理有限公司等公司任職，曾任南方基金廣州營(yíng)
銷中心職員、深圳分公司董事?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司職工監(jiān)事、機(jī)構(gòu)服務(wù)部副總
經(jīng)理（主持工作）。
王益平女士，金融學(xué)碩士，特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師，中國(guó)籍，無境外永久居
留權(quán)。曾在沃爾瑪中國(guó)有限公司、安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所等公司任職，曾任南方基金運(yùn)作保
障部職員?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司職工監(jiān)事、運(yùn)作保障部業(yè)務(wù)董事。
3.2.3公司高級(jí)管理人員
楊小松先生，總經(jīng)理、首席信息官，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，中國(guó)籍，無境外永
久居留權(quán)。曾在德勤國(guó)際會(huì)計(jì)師行、光大銀行證券部、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)任職，曾任南方基
金督察長(zhǎng)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官，南方東英資產(chǎn)管理
有限公司董事。
陳莉女士，副總經(jīng)理，法學(xué)碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任華泰證券研究員、
證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、研究所副所長(zhǎng)、研究所所長(zhǎng)、執(zhí)行委員會(huì)主任助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基
金管理股份有限公司董事、黨委書記、副總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事。
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
俞文宏先生，副總經(jīng)理、董事會(huì)秘書，工商管理碩士，經(jīng)濟(jì)師，中國(guó)籍，無境外永久居
留權(quán)。曾在江蘇國(guó)信集團(tuán)任職，曾任南方資本管理有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，深圳南方股權(quán)
投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)等職務(wù)。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、董事會(huì)秘
書。
李海鵬先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士，特許金融分析師（CFA），中國(guó)籍，無境外永
久居留權(quán)。曾任美國(guó)AXA Financial公司投資部高級(jí)分析師，南方基金高級(jí)研究員、基金
經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、全國(guó)社保及國(guó)際業(yè)務(wù)部執(zhí)行總監(jiān)、全國(guó)社保業(yè)務(wù)部總監(jiān)、固定收益部
總監(jiān)、總裁助理兼固定收益投資總監(jiān)，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基
金管理股份有限公司副總經(jīng)理、首席投資官（固定收益）。
鮑文革先生，督察長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任財(cái)政部中華會(huì)計(jì)
師事務(wù)所審計(jì)師，南方證券有限公司投行部及計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理助理，南方基金運(yùn)作保障部
總監(jiān)、公司監(jiān)事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總裁助理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司督察長(zhǎng)，
南方資本管理有限公司董事。
蔡忠評(píng)先生，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師公會(huì)資深會(huì)
員（FCCA），中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任中南財(cái)經(jīng)大學(xué)助教，招商局蛇口工業(yè)區(qū)總會(huì)
計(jì)師室會(huì)計(jì)，國(guó)信證券有限責(zé)任公司資金財(cái)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)審計(jì)
師，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司財(cái)務(wù)部總監(jiān)等職務(wù)。現(xiàn)任南方基金管理股份有限公司財(cái)務(wù)負(fù)
責(zé)人兼財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，南方東英資產(chǎn)管理有限公司董事，南方資本管理有限公司監(jiān)事，深圳
南方股權(quán)投資基金管理有限公司董事。
孫魯閩先生，副總經(jīng)理，會(huì)計(jì)商學(xué)、基金管理商學(xué)碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。
曾任廈門國(guó)際銀行福州分行電腦部主管，南方基金研究員、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理、投資部副
總監(jiān)等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、聯(lián)席首席投資官、基金經(jīng)理兼任私
募資管計(jì)劃投資經(jīng)理。
侯利鵬先生，副總經(jīng)理，工商管理碩士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任沈陽(yáng)財(cái)政證
券公司交易部經(jīng)理、客戶服務(wù)部經(jīng)理，中融基金管理有限公司副總經(jīng)理，南方基金零售服務(wù)
部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理、首席市場(chǎng)官等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理
兼北京分公司總經(jīng)理。
茅煒先生，副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，中國(guó)籍，無境外永久居留權(quán)。曾任東方人壽保險(xiǎn)股
份有限公司保險(xiǎn)精算員，生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)精算員，國(guó)金證券股份有限公司研
究員，南方基金研究員、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理、研究部負(fù)責(zé)人、權(quán)益研究部總經(jīng)理、權(quán)益投
資部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、首席投資官（權(quán)益）。
3.2.4基金經(jīng)理
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
本基金歷任基金經(jīng)理為：劉瑩女士，管理時(shí)間為2016年4月29日至2017年9月7日；
夏晨曦先生，管理時(shí)間為2014年12月15日至2019年10月15日；董浩先生，管理時(shí)間為2019
年5月24日至2025年3月28日；蔡奕奕女士，管理時(shí)間為2017年8月24日至2019年10
月15日、2022年4月1日至今；鄧文先生，管理時(shí)間為2025年3月28日至今。
蔡奕奕女士，中南大學(xué)管理科學(xué)與工程專業(yè)碩士，具有基金從業(yè)資格。曾先后就職于萬
家基金、銀河基金、融通基金，歷任交易員、研究員、基金經(jīng)理助理；2011年10月13日
至2015年3月14日，任融通易支付貨幣基金經(jīng)理；2012年3月1日至2015年3月14日，
任融通四季添利債券基金經(jīng)理；2012年11月6日至2015年3月14日，任融通歲歲添利債
券基金經(jīng)理；2014年8月29日至2015年3月14日，任融通月月添利定開債券基金經(jīng)理。
2015年4月加入南方基金；2016年8月26日至2019年5月24日，任南方日添益基金經(jīng)理；
2017年8月24日至2019年10月15日，任南方收益寶基金經(jīng)理；2016年8月26日至2025
年3月28日，任南方理財(cái)金貨幣ETF基金經(jīng)理；2016年8月26日至今，任南方薪金寶貨
幣基金經(jīng)理；2016年11月17日至今，任南方天天利貨幣基金經(jīng)理；2019年5月24日至今，
任南方天天寶貨幣基金經(jīng)理；2022年4月1日至今，任南方收益寶貨幣基金經(jīng)理；2025年
8月8日至今，任南方現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理。
鄧文先生，中山大學(xué)區(qū)域經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，具有基金從業(yè)資格。曾就職于招商銀行財(cái)富管理
部，任財(cái)富產(chǎn)品研發(fā)崗。2016年3月加入南方基金，歷任交易管理部交易員、現(xiàn)金投資部
賬戶助理；2022年10月27日至2025年2月28日，任南方薪金寶貨幣基金經(jīng)理助理；2025
年2月28日至今，任南方薪金寶貨幣基金經(jīng)理；2025年3月28日至今，任南方收益寶貨
幣、南方天天寶貨幣基金經(jīng)理。
3.2.5投資決策委員會(huì)成員
南方基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼首席投資官（固定收益）李海鵬先生，副總經(jīng)理
兼聯(lián)席首席投資官孫魯閩先生，現(xiàn)金及債券指數(shù)投資部部門負(fù)責(zé)人夏晨曦先生，固定收益投
資部部門負(fù)責(zé)人李璇女士，混合資產(chǎn)投資部部門負(fù)責(zé)人林樂峰先生，固定收益研究部部門負(fù)
責(zé)人陶鑠先生，交易管理部部門負(fù)責(zé)人王珂女士，基金經(jīng)理李健女士。
3.2.6上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
3.3基金管理人的職責(zé)
（1）依法辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的集中申購(gòu)、
申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
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（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額集中申購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并披露基金凈值信息，確定基金份額申
購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料不少
于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
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（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（26）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3.4基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
（9）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
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（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
3.5基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關(guān)限制。運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有
其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易
的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并
履行信息披露義務(wù)。
3.6基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2、不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
3.7基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
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為了保證公司規(guī)范運(yùn)作，有效地防范和化解管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)，確保基
金財(cái)務(wù)和公司財(cái)務(wù)以及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從而最大程度地保護(hù)基金份額持有人的
利益，本基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一系列組織機(jī)制、管理方法、操作
程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是對(duì)各項(xiàng)基本管理制度
的總攬和指導(dǎo)，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、
基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息技術(shù)管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度
和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、
操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并
涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效
執(zhí)行。
獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位在職能上應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過切實(shí)可行
的措施來實(shí)行。
成本效益原則。公司應(yīng)充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及各級(jí)員工的工作積極性，運(yùn)用科學(xué)化
的方法盡量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》等國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司
財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)
系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度包括憑證制度、復(fù)核制度、賬務(wù)處理程序、基金估值制度和程序、基
金財(cái)務(wù)清算制度和程序、成本控制制度、財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法、財(cái)產(chǎn)登記
保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度、會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度等。
（2）風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度
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風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)組織各部門制定，風(fēng)險(xiǎn)控制制度由風(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)構(gòu)設(shè)置、
風(fēng)險(xiǎn)控制的程序、風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督等部分組成。
風(fēng)險(xiǎn)控制的具體制度主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制
度、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及崗位分離制度、防火墻制度、反饋制度、保密制度等程
序性風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情
況。督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。
督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。除應(yīng)當(dāng)回避的情況外，督察長(zhǎng)享有充分的知情
權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)
務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者
不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)
告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核人員，
明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責(zé)和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準(zhǔn)則等。通過這些制度的建立，檢
查公司各業(yè)務(wù)部門和人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)
行公司內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情況。
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§4基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理
財(cái)信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營(yíng)管
理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個(gè)職能處室，在北京、
上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)
計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為國(guó)內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持“以客戶
為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維
護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國(guó)
建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)
的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國(guó)
建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國(guó)建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，
贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國(guó)建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》
雜志及《中國(guó)基金報(bào)》評(píng)選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托
管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎(jiǎng)”、2019
年度“中國(guó)年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國(guó)最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以
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及2020及2022年度“中國(guó)年度托管銀行（大型銀行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金
融》“中國(guó)最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國(guó)最佳QFI托管銀
行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023年度，榮獲中國(guó)基金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2024年
度，榮獲《中國(guó)基金報(bào)》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國(guó)證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管
機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)球金融》“中國(guó)最佳次托管人”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國(guó)建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章
和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金
財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國(guó)建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)
務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托
管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)
務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施
音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事
故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自
行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基
金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)
作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基
金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時(shí)通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)
行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，
督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
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3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋
或舉證，如有必要將及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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§5相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
5.1銷售機(jī)構(gòu)
5.1.1直銷機(jī)構(gòu)
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號(hào)基金大廈32-42樓
法定代表人：周易
電話：0755-82763905、82763906
傳真：0755-82763900
聯(lián)系人：高婷
5.1.2代銷機(jī)構(gòu)
本基金代銷機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示，敬請(qǐng)投資者留意。
基金管理人可依據(jù)實(shí)際情況增加或減少代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站列示。
5.2登記機(jī)構(gòu)
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號(hào)基金大廈32-42樓
法定代表人：周易
電話：4008898899
聯(lián)系人：古和鵬
5.3出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：廣東華瀚律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗東路1002號(hào)寶安廣場(chǎng)A座16樓G.H室
負(fù)責(zé)人：李兆良
電話：(0755)82687860
傳真：(0755)82687861
經(jīng)辦律師：楊忠、戴瑞冬
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5.4審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：（010）58153000、（0755）25028288
傳真：（010）85188298、（0755）25026188
簽章注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、鄧雯
聯(lián)系人：高鶴
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§6基金的歷史沿革和存續(xù)
一、本基金的歷史沿革
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金由南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來。
南方理財(cái)30天債券型證券投資基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1477號(hào)文批準(zhǔn)，基金
管理人為南方基金管理股份有限公司，基金托管人為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司。
南方理財(cái)30天債券型證券投資基金自2013年1月10日至2013年1月17日公開募集，
募集結(jié)束后基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，《南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金基金合同》于2013年1月22日生效。
2014年11月14日南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議
方式召開，大會(huì)審議并通過《關(guān)于南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型有關(guān)事項(xiàng)的議
案》，內(nèi)容包括南方理財(cái)30天債券型證券投資基金變更名稱和基金類別、修改基金投資目
標(biāo)、投資范圍、投資策略、費(fèi)用、運(yùn)作方式、收益分配方式和修訂基金合同等事項(xiàng)。持有人
大會(huì)決議自通過之日起生效并于2014年12月15日正式實(shí)施基金轉(zhuǎn)型，自基金轉(zhuǎn)型實(shí)施之
日起，《南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金
基金合同》同時(shí)生效，南方理財(cái)30天債券型證券投資基金正式變更為南方收益寶貨幣市場(chǎng)
基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)20個(gè)工作日基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無需召開基金份額持有人大會(huì)，屆
時(shí)將按照信息披露的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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§7基金份額的申購(gòu)和贖回
7.1申購(gòu)與贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明
書中或規(guī)定網(wǎng)站上列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)。若基金管理人或其指
定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，
具體辦法由基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)另行公告。
7.2申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
基金管理人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間（基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，可在上述范圍內(nèi)規(guī)定具
體的交易時(shí)間），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告
暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申
購(gòu)開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)或者贖回或
者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確
認(rèn)接受的，該申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)視為下一開放日提出的有效申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
本基金由南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，轉(zhuǎn)型事項(xiàng)經(jīng)南方理財(cái)30天債券
型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過，自2014年12月15日起，《南方理財(cái)30天
債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》同時(shí)生效，南
方理財(cái)30天債券型證券投資基金正式變更為南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金。轉(zhuǎn)型前南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金已開通了申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)型后本基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)照常辦理。
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7.3申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷。
基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
7.4申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回
的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資
人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)不成立。投資人交
付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。正常情
況下，投資人贖回（T日）申請(qǐng)成功后，贖回款項(xiàng)于T+1日從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機(jī)
構(gòu)劃往基金份額持有人指定的銀行賬戶。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系
統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流
程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約定的其他情況時(shí)，款項(xiàng)的
支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時(shí)間結(jié)束前受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申
請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T
日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)
情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并提前公告。
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7.5申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、本基金首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)情況調(diào)高
首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額；本基金不對(duì)單筆最低贖回份額進(jìn)行限制，基金份額持有人
可將其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
2、投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制；
3、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)的金額和
贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介公告。
4、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金
額/凈申購(gòu)金額上限、單日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)贖回金額/凈
贖回金額上限、單筆申購(gòu)贖回上限，并將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)上限設(shè)定。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
有權(quán)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕?
購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請(qǐng)參見招募說明書或相關(guān)公告。
7.6申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元；
2、本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制
贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外；
3、基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方
式。如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
7.7申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
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1、申購(gòu)份額的計(jì)算采用“金額申購(gòu)、份額確認(rèn)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值
1.00元，申購(gòu)份額的計(jì)算公式為：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
例：某投資人投資10萬元申購(gòu)本基金，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
2、贖回金額計(jì)算采用“份額贖回、金額確認(rèn)”的方式。贖回金額的計(jì)算公式為：
若投資人全部贖回其持有的基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益
若投資人部分贖回其持有的基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例：某投資人持有本基金份額100,000份，全部贖回，贖回份額對(duì)應(yīng)的未付收益為1.50
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝100,000.00×1.00+1.50＝100,001.50元
3、申購(gòu)份額、余額的處理方式
申購(gòu)的有效份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，上述涉及基金份額的計(jì)算結(jié)果均保留
到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、贖回金額的處理方式
贖回金額以當(dāng)日實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額為基準(zhǔn)計(jì)算，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
7.8拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式
出現(xiàn)如下情形之一時(shí)，基金管理人可以暫停或拒絕基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性
時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)
績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。
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7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
8、本基金每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
9、單一賬戶每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)
值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、11、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形且基金管理人決定暫?；蚓芙^
基金投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。
對(duì)于上述第8、9、10項(xiàng)拒絕申購(gòu)的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購(gòu)
上限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)
的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第12項(xiàng)情形時(shí)，基金
管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等
全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。
7.9暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4、為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放
日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或
者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
5、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)
行財(cái)產(chǎn)清算。
6、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
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7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份額持有人
的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
9、本基金每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
10、單一賬戶每日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
11、單筆贖回金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。
12、遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生損害持有人利益的情形時(shí)，可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、5-8、12、13項(xiàng)情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有人
的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
贖回公告。對(duì)于上述第9、10、11項(xiàng)暫停贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公
布相關(guān)贖回上限設(shè)定。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，
應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期
支付，并在后續(xù)開放日予以支付。若連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回，延期支付最
長(zhǎng)不得超過20個(gè)工作日，并在規(guī)定媒介上公告。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)
及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
7.10巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦
理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受
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理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。如基金管理人對(duì)于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當(dāng)日有效贖回申請(qǐng)，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）
全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式對(duì)該部分有效贖回申請(qǐng)與其他基金份額持
有人的贖回申請(qǐng)一并辦理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部
分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如投資
人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20
個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者其他方式（包
括但不限于短信、電子郵件、公告或由基金銷售機(jī)構(gòu)通知等方式）在三個(gè)交易日內(nèi)通知基金
份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
7.11暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫
停公告中明確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告，并在重新開
放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)工作日的基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
7.12基金轉(zhuǎn)換
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金（或本基金的
某一份額類別）與基金管理人管理的其他基金（或其他份額類別）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)
換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)
定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
本基金由南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，轉(zhuǎn)型事項(xiàng)經(jīng)南方理財(cái)30天債券
型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過，自2014年12月15日起，《南方理財(cái)30天
債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》同時(shí)生效，南
方理財(cái)30天債券型證券投資基金正式變更為南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金。轉(zhuǎn)型前南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金已開通了申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)型后本基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)照常辦理。
7.13基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件
的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
7.14基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
7.15定投計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定投計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公告或更新
的招募說明書中確定。投資人在辦理定投計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必
須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定投計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
本基金由南方理財(cái)30天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，轉(zhuǎn)型事項(xiàng)經(jīng)南方理財(cái)30天債券
型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過，自2014年12月15日起，《南方理財(cái)30天
債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》同時(shí)生效，南
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
方理財(cái)30天債券型證券投資基金正式變更為南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金。轉(zhuǎn)型前南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金已開通了申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)型后本基金的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)照常辦理。
本基金A類份額已于2014年12月15日開始辦理定投業(yè)務(wù)，本基金B(yǎng)類份額已于2022
年2月10日開始辦理定投業(yè)務(wù)。
7.16基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理。基金份額被凍結(jié)的，被
凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)
規(guī)定來處理。
7.17基金份額的上市交易
在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)證券交易所上市交易規(guī)則安排
本基金上市交易事宜，具體安排由基金管理人屆時(shí)提前發(fā)布公告，并告知基金托管人與相關(guān)
機(jī)構(gòu)。
7.18基金份額的分類
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情
況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基
金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
7.19其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人在中國(guó)
證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)
規(guī)則，受辦理基金份額質(zhì)押、場(chǎng)外的過戶登記?；鸸芾砣耸芾砘鸱蓊~轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的，并
收取一定基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人的手續(xù)費(fèi)用業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
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§8基金的投資
8.1投資目標(biāo)
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
8.2投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
8.3投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)，
在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)性的前提下，提高基金收益。
1、利率策略
本基金將首先采用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經(jīng)濟(jì)變量指標(biāo)、分析宏觀經(jīng)
濟(jì)情況，建立經(jīng)濟(jì)前景的情景模擬，進(jìn)而判斷財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同
時(shí)，本基金還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì)，對(duì)影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與
預(yù)判，建立資金面的場(chǎng)景模擬。
在宏觀分析與流動(dòng)性分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，確定當(dāng)前資金的時(shí)間價(jià)值、
通貨膨脹補(bǔ)償、流動(dòng)性溢價(jià)等要素，得到當(dāng)前宏觀與流動(dòng)性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分
當(dāng)前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，然后通過市場(chǎng)收益率
曲線與均衡收益率曲線的對(duì)比，判斷收益率曲線參數(shù)變動(dòng)的程度和概率，確定組合的平均剩
余期限，并據(jù)此動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。
2、騎乘策略
當(dāng)市場(chǎng)利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對(duì)較陡時(shí)，投資并持有債券一段時(shí)間，隨著時(shí)間推
移，債券剩余年限減少，市場(chǎng)同樣年限的債券收益率較低，這時(shí)將債券按市場(chǎng)價(jià)格出售，投
資者除了獲得債券利息以外，還可以獲得資本利得。在多數(shù)情況下，這樣的騎乘操作策略可
以獲得比持有到期更高的收益。
3、放大策略
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放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購(gòu)、質(zhì)押式回購(gòu)等方式融入資金，并
購(gòu)買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)的債券，以期獲取超額收益的操作方式。在回購(gòu)利率過高、流動(dòng)性不
足、或者市場(chǎng)狀況不宜采用放大策略等情況下，本基金將適時(shí)降低杠桿投資比例。
4、信用債投資策略
（1）信用風(fēng)險(xiǎn)控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經(jīng)過南方基金債券信用評(píng)級(jí)系
統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)，符合基金所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部評(píng)級(jí)規(guī)定的方可進(jìn)行投資，以事前防范和控制信用
風(fēng)險(xiǎn)。
（2）信用利差策略。信用產(chǎn)品相對(duì)國(guó)債、政策性金融債等利率產(chǎn)品的信用利差是獲取
較高投資收益的來源。首先，伴隨經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)，在經(jīng)濟(jì)周期上行或下行階段，信用利差
通常會(huì)縮小或擴(kuò)大，利差的變動(dòng)會(huì)帶來趨勢(shì)性的信用產(chǎn)品投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，研究不同行業(yè)在
經(jīng)濟(jì)周期和政策變動(dòng)中所受的影響，以確定不同行業(yè)總體信用風(fēng)險(xiǎn)和利差水平的變動(dòng)情況，
投資具有積極因素的行業(yè)，規(guī)避具有潛在風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。其次，信用產(chǎn)品發(fā)行人資信水平和評(píng)
級(jí)調(diào)整的變化會(huì)使產(chǎn)品的信用利差擴(kuò)大或縮小，本基金將充分發(fā)揮內(nèi)部評(píng)級(jí)在定價(jià)方面的作
用，選擇評(píng)級(jí)有上調(diào)可能的信用債，以獲取因利差下降帶來的價(jià)差收益。第三，對(duì)信用利差
期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行研究，分析各期限信用債利差水平相對(duì)歷史平均水平所處的位置，以及不同期
限之間利差的相對(duì)水平，發(fā)現(xiàn)更具投資價(jià)值的期限進(jìn)行投資；第四，研究分析相同期限但不
同信用評(píng)級(jí)債券的相對(duì)利差水平，發(fā)現(xiàn)偏離均值較多、相對(duì)利差有收窄可能的債券。
（3）類屬選擇策略。國(guó)內(nèi)信用產(chǎn)品目前正經(jīng)歷著快速發(fā)展階段，不同審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)
行的信用產(chǎn)品在定價(jià)、產(chǎn)品價(jià)格特性、信用風(fēng)險(xiǎn)方面具有一定差別，本基金將考慮產(chǎn)品定價(jià)
的合理性、產(chǎn)品主要投資者的需求特征、不同類屬產(chǎn)品的持有收益和價(jià)差收益特點(diǎn)和實(shí)際信
用風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行信用債券的類屬選擇。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵
押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來
現(xiàn)金流的分析，本基金將在國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化
模型相結(jié)合，對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券
的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
6、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向，
一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，
根據(jù)對(duì)該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)
險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
8.4業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
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本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推
出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金
可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
8.5風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金和債券
型基金。
8.6投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。依法決策是本基金進(jìn)行投資的前
提。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、國(guó)家貨幣政策及債券市場(chǎng)政策、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張和企業(yè)
信用評(píng)級(jí)。這是本基金投資決策的基礎(chǔ)。
（3）投資對(duì)象收益和風(fēng)險(xiǎn)的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對(duì)象的收益和風(fēng)險(xiǎn)的前提下作
出投資決策，是本基金維護(hù)投資人利益的重要保障。
2、投資決策程序
（1）決定主要投資原則：投資決策委員會(huì)是公司投資的最高決策機(jī)構(gòu)，決定基金的主
要投資原則，確立基金的投資方針及投資方向，審定基金的資產(chǎn)及投資組合方案。
（2）提出投資建議：投資研究團(tuán)隊(duì)依據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、債券市場(chǎng)基本面等的
判斷，結(jié)合基金合同、投資制度向基金經(jīng)理提出的投資建議。
（3）制定投資決策：基金經(jīng)理在遵守投資決策委員會(huì)制定的投資原則前提下，根據(jù)研
究員提供的投資建議以及自己的分析判斷，做出具體的投資決策。
（4）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)公司旗下基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，
并出具風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。
（5）評(píng)估和調(diào)整決策程序：基金管理人有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實(shí)際的需要調(diào)整決策的
程序。
8.7投資限制
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（一）本基金不得投資于以下金融工具：
1、股票、權(quán)證；
2、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門若取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受上述限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1、本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
2、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
3、同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證
券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
4、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
5、本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
6、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基
金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
7、現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
8、現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
9、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管
理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
10、本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有
兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)
行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
11、本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
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本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
12、本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)
月內(nèi)予以全部賣出；
13、本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
14、本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
15、本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%；
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
16、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
17、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1、7、9、12、16項(xiàng)另有約定外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之
外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
8.8投資組合平均剩余期限計(jì)算方法
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本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天。
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資于金融工
具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資
于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）
2、本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
投資組合平均剩余存續(xù)期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限－Σ投資
于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具
產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回
購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債
務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的
貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
3、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
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允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
8.9基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
8.10基金的融資融券及轉(zhuǎn)融通
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)、政策和自律規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行融資融券和轉(zhuǎn)融
通業(yè)務(wù)。待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本
基金既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，參與融資融券業(yè)務(wù)以及通過證券
金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。屆時(shí)基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融
通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、具體參與比例限制、費(fèi)用收支、信息披露、估值方法及其他相關(guān)
事項(xiàng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則的要求執(zhí)行，無需召開基金份額
持有人大會(huì)。
8.11其他交易
在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，本基金可與基金管理人管理的其他資產(chǎn)以公平的市場(chǎng)
價(jià)格進(jìn)行相互交易。
8.12基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告
等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
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基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定
盈利。
基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本基金的招募說明書。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）。
8.12.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 38,571,142,919.16 57.19
其中：債券 38,571,142,919.16 57.19
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 15,766,708,594.77 23.38
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 12,999,526,863.06 19.27
4 其他資產(chǎn) 108,138,560.89 0.16
5 合計(jì) 67,445,516,937.88 100.00
8.12.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 3.68
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 656,028,124.82 0.99
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其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額
占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
8.12.2.1債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
8.12.3基金投資組合平均剩余期限
8.12.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 86
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 86
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 62
8.12.3.2報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
8.12.3.3報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 27.05 1.33
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 0.67 -
2 30天（含）-60天 16.41 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
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3 60天（含）-90天 23.87 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）-120天 6.98 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 0.05 -
5 120天（含）-397天（含） 26.88 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.18 1.33
8.12.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
8.12.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,307,007,444.28 1.96
其中：政策性金融債 1,307,007,444.28 1.96
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 881,920,970.58 1.33
6 中期票據(jù) 30,112,237.48 0.05
7 同業(yè)存單 36,352,102,266.82 54.62
8 其他 - -
9 合計(jì) 38,571,142,919.16 57.96
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 478,486,457.33 0.72
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8.12.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資
明細(xì)
金額單位：人民幣元
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112512063 25北京銀行CD063 10,000,000 998,890,217.30 1.50
2 112512071 25北京銀行CD071 10,000,000 998,032,983.82 1.50
3 112522046 25郵儲(chǔ)銀行CD046 10,000,000 996,787,473.15 1.50
4 112582683 25寧波銀行CD186 10,000,000 996,635,627.25 1.50
5 112503323 25農(nóng)業(yè)銀行CD323 10,000,000 996,571,721.89 1.50
6 112504032 25中國(guó)銀行CD032 10,000,000 996,493,173.65 1.50
7 112503324 25農(nóng)業(yè)銀行CD324 10,000,000 996,441,766.00 1.50
8 112418406 24華夏銀行CD406 10,000,000 995,852,034.88 1.50
9 112504019 25中國(guó)銀行CD019 9,000,000 898,754,901.09 1.35
10 112581263 25寧波銀行CD153 9,000,000 898,120,672.54 1.35
8.12.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
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項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0254%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0018%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0126%
8.12.7.1報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金無負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
8.12.7.2報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金無正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8.12.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持
證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
8.12.9投資組合報(bào)告附注
8.12.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金按照實(shí)際利率計(jì)算賬面價(jià)值，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益。
8.12.9.2聲明本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門
立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。如是，還應(yīng)
對(duì)相關(guān)證券的投資決策程序做出說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，華夏銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)
曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的處罰；北京銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的處罰；寧波銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾
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受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的處罰；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前
一年內(nèi)曾受到中國(guó)人民銀行的處罰；中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)
曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的處罰。除上述證券的發(fā)行主體外，本基金投資的前十名證券
的發(fā)行主體本期未有被監(jiān)管部門立案調(diào)查，不存在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰
的情形。
對(duì)上述證券的投資決策程序的說明：本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關(guān)法律
法規(guī)和公司制度的要求。
8.12.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 108,137,986.11
5 其他應(yīng)收款 574.78
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 108,138,560.89
8.12.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
無。
8.13基金業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn),投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
南方收益寶A
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階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2014.12.15-2014.12.31 0.1813% 0.0010% 0.0638% 0.0000% 0.1175% 0.0010%
2015.1.1-2015.12.31 3.6086% 0.0087% 1.3781% 0.0000% 2.2305% 0.0087%
2016.1.1-2016.12.31 2.4934% 0.0005% 1.3819% 0.0000% 1.1115% 0.0005%
2017.1.1-2017.12.31 3.4005% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 2.0224% 0.0016%
2018.1.1-2018.12.31 3.8083% 0.0032% 1.3781% 0.0000% 2.4302% 0.0032%
2019.1.1-2019.12.31 2.6787% 0.0011% 1.3781% 0.0000% 1.3006% 0.0011%
2020.1.1-2020.12.31 2.1910% 0.0012% 1.3819% 0.0000% 0.8091% 0.0012%
2021.1.1-2021.12.31 2.2799% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.9018% 0.0006%
2022.1.1-2022.12.31 1.9110% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.5329% 0.0006%
2023.1.1-2023.12.31 2.0217% 0.0004% 1.3781% 0.0000% 0.6436% 0.0004%
2024.1.1-2024.12.31 1.7817% 0.0006% 1.3819% 0.0000% 0.3998% 0.0006%
2025.1.1-2025.9.30 1.0316% 0.0004% 1.0290% 0.0000% 0.0026% 0.0004%
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
自基金合同生效起至今 31.0262% 0.0035% 15.9350% 0.0000% 15.0912% 0.0035%
南方收益寶B
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2015.7.30-2015.12.31 1.1690% 0.0008% 0.5829% 0.0000% 0.5861% 0.0008%
2016.1.1-2016.12.31 2.7410% 0.0005% 1.3819% 0.0000% 1.3591% 0.0005%
2017.1.1-2017.12.31 3.6518% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 2.2737% 0.0016%
2018.1.1-2018.12.31 4.0573% 0.0032% 1.3781% 0.0000% 2.6792% 0.0032%
2019.1.1-2019.12.31 2.9258% 0.0011% 1.3781% 0.0000% 1.5477% 0.0011%
2020.1.1-2020.12.31 2.4368% 0.0012% 1.3819% 0.0000% 1.0549% 0.0012%
2021.1.1-2021.12.31 2.5260% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 1.1479% 0.0006%
2022.1.1-2022.12.31 2.1560% 0.0006% 1.3781% 0.0000% 0.7779% 0.0006%
2023.1.1-2023.12.31 2.2663% 0.0004% 1.3781% 0.0000% 0.8882% 0.0004%
2024.1.1-2024.12.31 2.0264% 0.0006% 1.3819% 0.0000% 0.6445% 0.0006%
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
2025.1.1-2025.9.30 1.2132% 0.0004% 1.0290% 0.0000% 0.1842% 0.0004%
自基金合同生效起至今 30.7379% 0.0022% 14.9523% 0.0000% 15.7856% 0.0022%
南方收益寶貨幣C
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2024.1.11-2024.12.31 1.8998% 0.0004% 1.3439% 0.0000% 0.5559% 0.0004%
2025.1.1-2025.9.30 1.2132% 0.0004% 1.0290% 0.0000% 0.1842% 0.0004%
自基金合同生效起至今 3.1360% 0.0006% 2.3867% 0.0000% 0.7493% 0.0006%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
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§9基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金
的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義
開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)
和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基
金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金
合同約定的費(fèi)用?；鹭?cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，
不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘云渥杂匈Y產(chǎn)承擔(dān)法律
責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金
財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
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§10基金資產(chǎn)估值
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需
要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的非交易
日。
（二）估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定
價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離達(dá)
到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏
離絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類
基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
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（三）估值對(duì)象
基金所擁有的各類有價(jià)證券和銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產(chǎn)及負(fù)債。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日
年化收益率是最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，
百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估
值后，將結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致本基金每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4
位），或者基金7日年化收益率小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)
誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)
遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)
任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)
行更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差
錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
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（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)
的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍
應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事
人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額
的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金
托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基
金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫鹭?cái)
產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)
用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支付。
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合
同或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基
金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭
受的直接損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)
任方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行
更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）因每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人
造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
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（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金
管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金應(yīng)當(dāng)暫停估
值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)
束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)各類基金份額
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)
計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的
措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
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§11基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額?；鹨褜?shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、基金收益分配采用紅利再投資方式,免收再投資的費(fèi)用；
2、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬
份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)
日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余
額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，按當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為
投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于
零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配，收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金
份額）方式。若投資人當(dāng)日收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益為大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金
份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡
量避免基金凈收益小于零，其若當(dāng)日凈收益為小于零，則縮減投資人基金份額。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額
自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會(huì)；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)
工作日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露工作日的各類基金份額的
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)
束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)工作日各類基金份額的每萬份基
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金已實(shí)現(xiàn)收益各類基金份額的7日年化收益率。在履行適當(dāng)程序后，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益支付，每日例行的收益支付不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類基金份額的7日年化收益率的
計(jì)算見本基金合同“基金的信息披露”章節(jié)。
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§12基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
5、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)或仲裁費(fèi)；
8、基金的證券交易費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用
10、依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場(chǎng)價(jià)格確定，法律法
規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
三、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金年管理費(fèi)費(fèi)率為0.14%。計(jì)算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在
月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。
若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)
數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在
月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。
若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)
數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
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3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金年銷售服務(wù)費(fèi)率最高不超過0.25%，本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，本基金C類基金份額的年銷售服
務(wù)費(fèi)率為0.24%。基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×該類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自
動(dòng)在月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指
令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如
發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
4、除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)
及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。本基金由南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，本基金基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會(huì)
計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用按照南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同的相關(guān)約定處理。
五、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人可以根據(jù)與基金份額持有人利益一致的原則，結(jié)合產(chǎn)品特點(diǎn)和投資者的需求
設(shè)置基金管理費(fèi)率的結(jié)構(gòu)和水平。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)
率等費(fèi)率，無需召開基金份額持有人大會(huì)。基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前在規(guī)定媒介
上公告。
六、基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
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§13基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金的會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基
金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并書面確認(rèn)。
二、基金的審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)
師對(duì)本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管
理人、基金托管人相互獨(dú)立。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或
基金管理人）同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后可以更換。就更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)
當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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§14基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒體、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化
時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，
按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完
整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織?；鸸芾砣恕⒒?
托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的基金信息披露事項(xiàng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)
通過符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披露辦法》
規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人
應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
公開披露的基金信息包括：
（一）招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
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3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；甬a(chǎn)品資料
概要的內(nèi)容及編制等具體要求，按照招募說明書相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。基金終止運(yùn)作的，基金管理
人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)
定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至
少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益及基金7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日
期間的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假
日后首個(gè)工作日的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同
意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)益/當(dāng)日基金總份額]×10000
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益采取四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。
7日年化收益率
＝
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
基金7日年化收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位，如不足7日，則采取上述公
式類似計(jì)算。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在不
晚于上述市場(chǎng)交易日（或自然日）的次日，將各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金7
日年化收益率登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
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（三）基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)
計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)；
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上；
4、基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或
者年度報(bào)告。
5、基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額
變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
6、本基金應(yīng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、
持有份額及占總份額的比例等信息。
7、本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況
及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)
定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、基金擴(kuò)募、延長(zhǎng)基金合同期限；
4、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
5、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
6、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
7、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
8、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
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9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過50%；
11、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過
30%；
12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率
發(fā)生變更；
17、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離
度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的情形；
18、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%;
19、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
20、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
21、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
22、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
23、根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》等法律
法規(guī)規(guī)定的偏離度達(dá)到一定程度的情形；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
根據(jù)基金合同約定，上述第2項(xiàng)基金合同終止事項(xiàng)中，若《基金合同》生效后，連續(xù)20
個(gè)工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況，基金合同應(yīng)當(dāng)終止。在連續(xù)15個(gè)工作日
以上出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況時(shí)，基金管理人將根據(jù)實(shí)際情況發(fā)布提示性公
告。
（五）澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金
資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信
息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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（六）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清
算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登
載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
（九）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人出具書面文件、蓋章確認(rèn)或者XBRL電子方式復(fù)核確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介中選擇披露信息的媒介。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基
金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
（十）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。
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§15風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金基金管理人可在每個(gè)開放日對(duì)本基金的累計(jì)申購(gòu)或?qū)我毁~戶的累計(jì)申購(gòu)
設(shè)定上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資人的
申購(gòu)申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投
資人可能面臨無法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投
資人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無法及時(shí)變現(xiàn)基金
資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、收益分配風(fēng)險(xiǎn)
（1）如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時(shí)，基金管理人有
權(quán)通過銷售機(jī)構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支付，如基金份
額持有人未支付負(fù)收益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較少，由
于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無法顯示的情況。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖
回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的
損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)等品種
流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流
動(dòng)性和投資收益。
（1）本基金的申購(gòu)、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
（2）投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資范圍為現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀
行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具，
投資標(biāo)的均在證監(jiān)會(huì)及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的合法范圍之內(nèi)，且一般具備良好的市場(chǎng)流動(dòng)性和
可投資性。本基金投資范圍的設(shè)定也合理、明確，操作性較強(qiáng)。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，本
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基金采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險(xiǎn)、盡量降低基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)并滿足流動(dòng)
性的前提下，提高基金收益。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的
相關(guān)要求，本基金會(huì)審慎評(píng)估所投資資產(chǎn)的流動(dòng)性，并針對(duì)性制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，因
此本基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也可以得到有效控制。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理
人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。連續(xù)2日以上（含本數(shù)）
發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申
請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)情形
下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。如基金管理人對(duì)于其超過基金總份額50%以上部分
的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；如基金管
理人只接受其基金總份額50%部分作為當(dāng)日有效贖回申請(qǐng)，基金管理人可以根據(jù)“全額贖回”
或“部分延期贖回”的約定方式對(duì)該部分有效贖回申請(qǐng)與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一
并辦理。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可實(shí)施備
用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐狄约?
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。同時(shí)基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，有可能無法
按基金合同約定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金
比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，
本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。
5、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法
正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
6、到點(diǎn)清算風(fēng)險(xiǎn)
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本基金連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止。本基
金將啟動(dòng)到點(diǎn)終止的變現(xiàn)和清算流程。
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)；
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影
響著國(guó)債的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)
受到利率變化的影響；
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧?rùn)將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀?
影響而導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
三、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信
息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)。但
從長(zhǎng)期看，本基金的收益水平仍與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較
大，可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鸬拈L(zhǎng)期收益水平。
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致風(fēng)險(xiǎn)，例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為、清算交收差錯(cuò)、份額登記
差錯(cuò)等風(fēng)險(xiǎn)。
四、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)
（包括基金管理人和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售
機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表
述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)
險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)
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1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風(fēng)險(xiǎn)；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
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§16基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額
持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
（1）終止基金合同（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除
外）；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）；
（5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（6）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（7）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)要求提
高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
（8）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召
開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對(duì)
基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（5）在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（8）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登
記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)
務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過后執(zhí)行，并自生效之日起2
日內(nèi)在至少一種規(guī)定媒介公告。
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（二）本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
1、一般終止
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、到點(diǎn)終止
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況，基金
合同應(yīng)當(dāng)終止。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、本基金到點(diǎn)終止的變現(xiàn)與清算
基金資產(chǎn)變現(xiàn)：本基金在出現(xiàn)到點(diǎn)終止的情況后的下一工作日起，基金進(jìn)入變現(xiàn)期，變
現(xiàn)期不超過5個(gè)工作日，除暫時(shí)無法變現(xiàn)的資產(chǎn)外，基金管理人應(yīng)在變現(xiàn)期內(nèi)將基金資產(chǎn)全
部變現(xiàn)。變現(xiàn)期，本基金可暫?；鸱蓊~的申購(gòu)和贖回。
基金清算流程：
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起10個(gè)工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必
要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
2）本基金變現(xiàn)期結(jié)束且基金財(cái)產(chǎn)清算小組已成立，則本基金由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一
接管基金；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
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6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為10個(gè)工作日。如本基金遇二次清算的情況，詳見本部分第
三條第（三）款“本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況”。
2、本基金一般終止的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止時(shí)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小
組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)
產(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況
變現(xiàn)期內(nèi)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金合同的約定計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)。若本基
金所持有的個(gè)別債券資產(chǎn)流動(dòng)性不足等原因?qū)е禄鹚钟匈Y產(chǎn)在變現(xiàn)期內(nèi)不能順利變現(xiàn)
的，則基金需要進(jìn)行二次清算。二次清算原則上需待所涉及二次清算的資產(chǎn)流動(dòng)性滿足要求
的10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行變現(xiàn)，但基金管理人、基金托管人協(xié)商一致采用其他方法或基金財(cái)產(chǎn)
清算小組認(rèn)為對(duì)基金持有人更為有利的方法或法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
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（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1、本基金發(fā)生一般終止的情形以及發(fā)生到點(diǎn)終止的，本基金變現(xiàn)期結(jié)束且資產(chǎn)全部變
現(xiàn)的情況下，依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行
分配。
2、本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況下，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部已變現(xiàn)的剩余資
產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。當(dāng)二次清算資產(chǎn)恢復(fù)交易或流動(dòng)性滿足要求時(shí)，基金管理人應(yīng)在10個(gè)
交易日內(nèi)將未變現(xiàn)資產(chǎn)全部變現(xiàn)，并按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金管理人、基金托管人應(yīng)協(xié)商一致采用其他方法，或基金財(cái)產(chǎn)清算小組認(rèn)為對(duì)基金持
有人更為有利的方法，或根據(jù)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定盡快完成全部資產(chǎn)變現(xiàn)，并
制作二次清算報(bào)告，清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并
由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例將剩余資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告（包括二次清算報(bào)告）于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工
作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并
將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)
產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法
律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
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§17基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：
1、分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5、出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
6、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
本基金同類別基金份額的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（二）基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：
1、認(rèn)真閱讀并遵守法律法規(guī)、基金合同、招募說明書及其他有關(guān)規(guī)定；
2、了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做
出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3、關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4、繳納基金申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
5、在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
6、不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
8、返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托
管人、代銷機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
9、提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)充，并保證
其真實(shí)性；
10、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
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1、自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)；
2、依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
3、銷售基金份額；
4、依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
5、在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非
交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的
除調(diào)高托管費(fèi)率、管理費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
6、根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對(duì)于基金托管人違反了本基金合同或
有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
7、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
8、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券及轉(zhuǎn)融通；
9、在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；
10、自行擔(dān)任或選擇、更換登記機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)登記機(jī)構(gòu)的代理
行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
11、選擇、更換銷售機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)其行為進(jìn)
行必要的監(jiān)督和檢查；
12、選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部
機(jī)構(gòu)；
13、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
14、依法召集基金份額持有人大會(huì)；
15、依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
16、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（四）基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：
1、辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的申購(gòu)、贖回和登記
事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
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5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投
資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并披露基金凈值信息、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日
年化收益率，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
9、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等
法律文件的規(guī)定；
10、按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
11、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
12、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
13、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
14、保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
15、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
16、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
17、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
18、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
19、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
22、按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊(cè)資料；
23、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托
管人；
24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
25、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
26、依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；
27、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
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（五）基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
1、依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
2、監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
3、自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
5、根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對(duì)于基金管理人違反本基金合同或有
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
6、依法召集基金份額持有人大會(huì)；
7、按規(guī)定取得基金份額持有人名冊(cè)資料；
8、法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（六）基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：
1、安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3、對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
4、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6、按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7、保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
8、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理人在各重要方
面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，
還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
9、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
10、按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
11、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
12、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金份額每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
13、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
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15、依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
16、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會(huì)；
17、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
18、基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
19、參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
21、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
22、不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
23、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
24、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有
權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額具有同等的投
票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（二）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%
以上（含10%，下同）的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下
同）提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除
外）；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）；
（5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（6）更換基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)要求提
高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
（8）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
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2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召
開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對(duì)
基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（5）在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（8）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登
記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)
務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（三）召集人和召集方式
1、除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。基
金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
2、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并
告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
3、代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，
應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否
召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，
應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行
召集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
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5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（四）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、基金份額持有人大會(huì)的召集人（以下簡(jiǎn)稱“召集人”）負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地
點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開日前30日在規(guī)
定媒介公告。基金份額持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
（3）會(huì)議形式；
（4）議事程序；
（5）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；
（6）代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（7）表決方式；
（8）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（9）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（10）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和表決方式，并在
會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（五）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
1、會(huì)議方式
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)、通訊方式開會(huì)及法律法規(guī)、中國(guó)
證監(jiān)會(huì)允許的其他方式開會(huì)。
（2）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)
開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代
表出席的，不影響表決效力。
（3）通訊方式開會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以召集人約定的非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行表決。
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（4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以
采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)
議并表決。
（5）會(huì)議的召開方式由召集人確定。
2、召開基金份額持有人大會(huì)的條件
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行：
1）對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額
應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效
的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有
人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2）到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人
持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和
基金合同及會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
（2）通訊開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
1）召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
2）召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同稱為“監(jiān)督
人”）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
3）召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額
持有人的表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場(chǎng)監(jiān)督的，不影響表決效力；
4）本人直接出具意見和授權(quán)他人代表出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額占
權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代
表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之
一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原
定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表權(quán)益
登記日三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出
具表決意見；
5）直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具意見的代理人提交的持有基金
份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與登記機(jī)構(gòu)
記錄相符。
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（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容。
（2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的
基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開事由向大會(huì)召集人提交需由基金
份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
（3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出
法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合
上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提
交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其
提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以
就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)
行審議。
（4）單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額
持有人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的
提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，
其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（5）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案進(jìn)行
修改，應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延
并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見
證后形成大會(huì)決議。
大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況
下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額二分之一以上（含二分之一）
多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名
稱）、身份證號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名（或單位名稱）等事
項(xiàng)。
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（2）通訊方式開會(huì)
在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后第2個(gè)工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議。如
監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
3、基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（七）決議形成的條件、表決方式、程序
1、基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議
一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過方為有效，除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事
項(xiàng)均以一般決議的方式通過；
（2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
（本基金合同另有約定的除外）、終止基金合同（本基金合同另有約定的除外）、本基金與
其他基金合并以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法
律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
6、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
項(xiàng)表決。
（八）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)
的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自
行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人
和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同
擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉
三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
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（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會(huì)
主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)
果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公
布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
2、通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出
的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒
絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予
以公證。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后的公告時(shí)間、方式
1、基金份額持有人大會(huì)通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過之日起生效。
2、生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人
均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)決議。
3、基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。如果采用通訊方
式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓
名等一同公告。
（十）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定，無需召開基
金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額。基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、基金收益分配采用紅利再投資方式,免收再投資的費(fèi)用；
2、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收
益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)
算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，
直到分完為止；
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4、本基金根據(jù)每日收益情況，按當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為
投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于
零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配，收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金
份額）方式。若投資人當(dāng)日收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益為大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金
份額；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡
量避免基金凈收益小于零，其若當(dāng)日凈收益為小于零，則縮減投資人基金份額。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額
自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會(huì)；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)
工作日的次日，通過網(wǎng)站及其他媒介，披露工作日的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各
類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)
工作日各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益7日年化收益率。在履行適當(dāng)程序后，可以適當(dāng)
延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益支付，每日例行的收益支付不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金合
同“基金的信息披露”章節(jié)。
四、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
5、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)或仲裁費(fèi)；
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8、基金的證券交易費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用
10、依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場(chǎng)價(jià)格確定，法律
法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
（三）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金年管理費(fèi)費(fèi)率為0.14%。計(jì)算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在
月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。
若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)
數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在
月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。
若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)
數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金年銷售服務(wù)費(fèi)率最高不超過0.25%，本基金可以對(duì)不同份額類別設(shè)定不同的銷售
服務(wù)費(fèi)率并在招募說明書中列示?；痄N售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×該類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自
動(dòng)在月初五個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指
令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如
發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)商解決。
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4、除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)
及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
（四）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。本基金由南方理財(cái)30
天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來，本基金基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會(huì)
計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用按照南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同的相關(guān)約定處理。
（五）費(fèi)用調(diào)整
基金管理人可以根據(jù)與基金份額持有人利益一致的原則，結(jié)合產(chǎn)品特點(diǎn)和投資者的需求
設(shè)置基金管理費(fèi)率的結(jié)構(gòu)和水平。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)
率等費(fèi)率，無需召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前在規(guī)定媒介
上公告。
（六）基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
五、基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍和投資限制
（一）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的金融工具包括：包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)
（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
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（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)
行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)
有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)
進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。基金持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
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國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行
的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)
限制。
除上述第（1）、（7）、（9）、（12）、（16）項(xiàng)另有約定外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)
模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
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（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
六、基金資產(chǎn)估值
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
（一）估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定
價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離達(dá)
到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏
離絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類
基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）估值程序
1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日
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年化收益率是最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，
百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估
值后，將結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
七、基金合同變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額
持有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
（1）終止基金合同（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除
外）；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）變更基金類別；
（4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或《基
金合同》另有約定的除外）；
（5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（6）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（7）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)要求提
高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
（8）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
2、出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召
開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對(duì)
基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（5）在未來系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
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（8）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登
記機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)
務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過后執(zhí)行，并自生效之日起2
日內(nèi)在至少一種規(guī)定媒介公告。
（二）本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
1、一般終止
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、到點(diǎn)終止
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情況，基金
合同應(yīng)當(dāng)終止。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、本基金到點(diǎn)終止的變現(xiàn)與清算
基金資產(chǎn)變現(xiàn)：本基金在出現(xiàn)到點(diǎn)終止的情況后的下一工作日起，基金進(jìn)入變現(xiàn)期，變
現(xiàn)期不超過5個(gè)工作日，除暫時(shí)無法變現(xiàn)的資產(chǎn)外，基金管理人應(yīng)在變現(xiàn)期內(nèi)將基金資產(chǎn)全
部變現(xiàn)。變現(xiàn)期，本基金可暫?；鸱蓊~的申購(gòu)和贖回。
基金清算流程：
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起10個(gè)工作日內(nèi)成立清算
小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必
要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
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2）本基金變現(xiàn)期結(jié)束且基金財(cái)產(chǎn)清算小組已成立，則本基金由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一
接管基金；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為10個(gè)工作日。如本基金遇二次清算的情況，詳見本部分第
三條第（三）款“本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況”。
2、本基金一般終止的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：基金合同終止時(shí)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小
組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符
合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；?
金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)
產(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
5）聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況
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變現(xiàn)期內(nèi)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金合同的約定計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)。若本基
金所持有的個(gè)別債券資產(chǎn)流動(dòng)性不足等原因?qū)е禄鹚钟匈Y產(chǎn)在變現(xiàn)期內(nèi)不能順利變現(xiàn)
的，則基金需要進(jìn)行二次清算。二次清算原則上需待所涉及二次清算的資產(chǎn)流動(dòng)性滿足要求
的10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行變現(xiàn)，但基金管理人、基金托管人協(xié)商一致采用其他方法或基金財(cái)產(chǎn)
清算小組認(rèn)為對(duì)基金持有人更為有利的方法或法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算
費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1、本基金發(fā)生一般終止的情形以及發(fā)生到點(diǎn)終止的，本基金變現(xiàn)期結(jié)束且資產(chǎn)全部變
現(xiàn)的情況下，依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行
分配。
2、本基金到點(diǎn)終止涉及二次清算的情況下，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部已變現(xiàn)的剩余資
產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。當(dāng)二次清算資產(chǎn)恢復(fù)交易或流動(dòng)性滿足要求時(shí)，基金管理人應(yīng)在10個(gè)
交易日內(nèi)將未變現(xiàn)資產(chǎn)全部變現(xiàn)，并按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金管理人、基金托管人應(yīng)協(xié)商一致采用其他方法，或基金財(cái)產(chǎn)清算小組認(rèn)為對(duì)基金持
有人更為有利的方法，或根據(jù)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定盡快完成全部資產(chǎn)變現(xiàn)，并
制作二次清算報(bào)告，清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并
由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例將剩余資產(chǎn)進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告（包括二次清算報(bào)告）于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工
作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并
將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)
產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法
律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
八、基金合同的效力
基金合同是約定基金當(dāng)事人之間、基金與基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（一）本基金合同由《南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同》修訂而來。經(jīng)基
金管理人和基金托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或簽章，且經(jīng)2014年
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11月14日南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)決議通過，持有人大會(huì)
決議自通過之日起生效并自生效之日起不少于二十個(gè)開放日后正式實(shí)施基金轉(zhuǎn)型。自基金實(shí)
施轉(zhuǎn)型之日起，《南方理財(cái)30天債券型證券投資基金基金合同》失效且《南方收益寶貨幣
市場(chǎng)基金基金合同》生效?；鸷贤挠行谧云渖е掌鹬猎摶鹭?cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。
（二）本基金合同自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)
的基金合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（三）《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基
金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
（四）本基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記
機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
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§18基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：南方基金管理股份有限公司
住所及辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道益田路5999號(hào)基金大廈32-42樓
郵政編碼：518048
法定代表人：周易
成立日期：1998年3月6日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]4號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣3.6172億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行）
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付
款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他
業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資
對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金
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托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是
否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存
款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好
流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資比例
進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不超過該證券的10%；
（3）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（5）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；
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（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金
管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)
行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)
有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)
進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。基金持有
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（13）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況，投資組合應(yīng)符合下列規(guī)定：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
（14）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（15）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過
2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
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（17）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（7）、（9）、（12）、（16）項(xiàng)另有約定外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)
模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十
五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利
益沖突，相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并履行信息披露義務(wù)。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行
間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)
手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選
擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)
行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金
托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)
責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律
責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)
任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)
手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及
時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、
各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支
及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)
在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解
釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人
通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改
正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由
基金管理人承擔(dān)。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人
安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清
算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
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相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行
協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資
產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣
收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管
理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人可以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人
合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
（三）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
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2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（四）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市
場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬
戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全
國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（五）其他賬戶的開立和管理
1、在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約
定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管
人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用
并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（六）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)
物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托管人雙方約
定辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（七）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、
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基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期
限不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定披露。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人對(duì)外公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人
應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。如不能妥善保管，
則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按
照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事
人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
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1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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§19基金份額持有人服務(wù)
對(duì)基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)提供，以下是基金管理人提供的
主要服務(wù)內(nèi)容?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)在符合法律法規(guī)
的前提下，增加和修改相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目。如因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導(dǎo)致下述服務(wù)
無法提供，基金管理人不承擔(dān)任何責(zé)任。
若本基金包含在中國(guó)香港特別行政區(qū)銷售的H類份額，則該H類份額持有人享有的服務(wù)
項(xiàng)目一般情況下限于客戶服務(wù)中心電話服務(wù)、投資人投訴及建議受理服務(wù)和網(wǎng)站資訊等服務(wù)。
一、網(wǎng)上開戶及交易服務(wù)
投資人可通過基金管理人網(wǎng)站（www.nffund.com）、微信服務(wù)號(hào)（可搜索“南方基金”
或“NF4008898899”）或APP客戶端等平臺(tái)辦理開戶、認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)、贖回及信息查詢等業(yè)務(wù)。
有關(guān)基金管理人電子直銷具體規(guī)則請(qǐng)參見基金管理人網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
二、信息查詢及交易確認(rèn)服務(wù)
（一）基金信息查詢服務(wù)
投資人可通過基金管理人網(wǎng)站等平臺(tái)享有基金交易查詢、賬戶查詢和基金管理人依法披
露的各類基金信息等服務(wù)，包括基金產(chǎn)品基本信息（包括基金名稱、管理人名稱、基金代碼、
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、持有份額、單位凈值、收益情況等）、基金的法律文件、基金公告、定期報(bào)告和
基金管理人最新動(dòng)態(tài)等各類資料。
（二）基金交易確認(rèn)服務(wù)
基金管理人以電子郵件、微信、短信等與投資人約定的任一形式，及時(shí)向通過基金管理
人直銷渠道投資并持有本公司基金份額的持有人告知其認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回的基金名稱以及基
金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息?；鸱蓊~持有人通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)辦理基金
管理人基金份額交易業(yè)務(wù)的，相關(guān)信息確認(rèn)服務(wù)請(qǐng)參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
三、基金保有情況信息服務(wù)
基金管理人至少每年度以電子郵件、微信或其他與投資人約定的形式向通過基金管理人
直銷渠道投資并持有基金管理人基金份額的持有人提供基金保有情況信息。
基金份額持有人可通過以下方式訂閱或查閱基金保有情況信息：
1、基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、客服電話等方式定制電子郵件形式的定期
對(duì)賬單。
2、基金份額持有人可關(guān)注基金管理人微信服務(wù)號(hào)并綁定賬戶，定期接收微信對(duì)賬單。
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3、基金份額持有人可登錄本基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號(hào)、微信小程序（可搜索“南
方基金服務(wù)+”）或APP客戶端等平臺(tái)查閱及下載基金保有情況及對(duì)賬單。
4、基金份額持有人可前往銷售機(jī)構(gòu)交易網(wǎng)點(diǎn)打印或通過交易網(wǎng)點(diǎn)提供的自助、電話、
網(wǎng)上服務(wù)等渠道查詢基金保有情況信息。
由于投資人預(yù)留的聯(lián)系方式不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更，未關(guān)注微信服務(wù)號(hào)或者關(guān)注后未
綁定賬號(hào)，通訊故障、延誤等原因有可能造成對(duì)賬單無法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法
正常收取對(duì)賬單的投資人，敬請(qǐng)及時(shí)通過基金管理人網(wǎng)站，或撥打基金管理人客服熱線查詢、
核對(duì)、變更預(yù)留聯(lián)系方式。
四、資訊服務(wù)
投資人知悉并同意基金管理人可根據(jù)投資人的個(gè)人信息不定期通過電話、短信、郵件、
微信等任一或多種方式為投資人提供與投資人相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認(rèn)通知、重要公
告通知、活動(dòng)消息、營(yíng)銷信息、客戶關(guān)懷等資訊及增值服務(wù)，投資本基金前請(qǐng)?jiān)旈喣戏交?
官網(wǎng)服務(wù)介紹和隱私政策。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可按照相關(guān)指引退訂，或通過基金管理
人客戶服務(wù)中心熱線400-889-8899、在線服務(wù)等人工服務(wù)方式退訂。
五、客戶服務(wù)中心電話及在線服務(wù)
（一）電話服務(wù)
投資人撥打基金管理人客戶服務(wù)中心熱線400-889-8899可享有如下服務(wù)：
1、自助語(yǔ)音服務(wù)（7×24小時(shí)）：提供基金凈值信息、賬戶信息等自助查詢服務(wù)。
2、人工服務(wù)：提供每周7日，每日不少于8小時(shí)的人工服務(wù)（春節(jié)假期除外）。投資
人可以通過該熱線獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、投訴及建議、信息定制等專項(xiàng)服務(wù)。
（二）在線服務(wù)
投資人通過基金管理人網(wǎng)站、微信服務(wù)號(hào)、微信小程序或APP客戶端等平臺(tái)可享有如下
服務(wù)：
1、智能客服服務(wù)（7×24小時(shí)）：提供業(yè)務(wù)規(guī)則、凈值信息等自助咨詢服務(wù)。
2、人工服務(wù)：提供每周7天，每天不少于8小時(shí)的人工服務(wù)（春節(jié)假期除外）。投資
人可通過該方式獲得投資咨詢、業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴及建議、信息定制等專項(xiàng)服
務(wù)。
六、投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過基金管理人客戶服務(wù)中心人工熱線、在線客服、書信、電子郵件、短信
及各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)等不同的渠道對(duì)基金管理人和銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提
出建議。
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§20其他應(yīng)披露事項(xiàng)
標(biāo)題 公告日期
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第3季度報(bào)告 2025-10-28
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2025年中期報(bào)告 2025-08-30
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第2季度報(bào)告 2025-07-21
南方基金管理股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金在部分銷售機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、定投和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2025-05-06
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告 2025-04-22
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2024年年度報(bào)告 2025-03-31
關(guān)于南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金變更基金經(jīng)理的公告 2025-03-29
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第4季度報(bào)告 2025-01-22
南方基金關(guān)于直銷平臺(tái)相關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠的公告 2025-01-01
南方基金管理股份有限公司關(guān)于調(diào)整旗下南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)、定投和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 2024-12-17
注：其他披露事項(xiàng)詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
§21招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所，投資者可
在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書
正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
§22備查文件
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予本基金變更注冊(cè)的文件；
2、《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《南方收益寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、《南方基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
南方基金管理股份有限公司
2025年12月3日
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